مخاطرات لیکوییدیتی پول ها

DeFi در بستر اتریوم

یونی سواپ (Uniswap) چیست؟

هایدن آدامز (Hayden Adams) در سال 2018 پروتکل یونی سواپ را خلق کرد، اما فناوری زیربنایی که در توسعه از آن الهام گرفته شده، نخستین مرتبه توسط ویتالیک بوترین، خالق اتریوم، مطرح شد. بد نیست بدانید هایدن آدامز یکی از توسعه‌دهندگان اتریوم به شمار می‌رود. بنیاد اتریوم (Ethereum Foundation) بودجه‌ای صد هزار دلاری در اختیار وی قرار داد تا با ایجاد یک تیم متشکل از حدود ده عضو، پروژه ساخت یک صرافی غیر متمرکز با ویژگی‌های نوین و متفاوت را پیش ببرد.

یونی سواپ در یازدهمین ماه سال 2018 فعالیتش را آغاز و در عرض کمتر از دو سال، توجه بسیاری را به خود جلب کرد. در پنجمین ماه سال 2019، تیم توسعه‌دهنده Uniswap توانست یک میلیون دلار سرمایه از طریق حمایت صندوق پوشش ریسک پارادایم Paradigm) ) به دست آورد. این اتفاق، شرایط را برای انتشار نسخه دوم یونی سواپ در ششمین ماه سال 2020 (سیزده ماه بعد) فراهم کرد.

یونی سواپ (Uniswap) چیست؟

صرافی یونی سواپ یکی از پلتفرم‌های سیستم مالی غیر متمرکز یا همان دیفای است. یونی سواپ مجموعه‌ای از کامپیوترها است که روی بلاک چین اتریوم اجرا شده و مبادله‌های غیر متمرکز توکن را امکان‌پذیر می‌کند. این کار به کمک یونیکورن‌ها (تک شاخ‌ها) که در لوگوی یونی سواپ قابل مشاهده است، صورت می‌گیرد. همانطور که متوجه شدید، یونی سواپ یک صرافی بوده و دارای یک ارز دیجیتال (توکن) با همین نام است. یونی سواپ یک پروتکل متن باز برای تبادل توکن‌های ERC20 است که روی شبکه اتریوم اجرا می‌شود. این صرافی از یک سری قرارداد هوشمند تشکیل شده که به هر کسی اجازه می‌دهد به صورت مستقیم با سایر کاربران بلاک چین اتریوم معامله کند. با توجه به این موضوع می‌توان گفت که یونی سواپ، یک صرافی غیر متمرکز یا DEX است. بر خلاف بسیاری از صرافی‌های متمرکز که برای پرداخت سود کارمزد دریافت می‌کنند، صرافی Uniswap یک ابزار عمومی است که کارمزدهای دریافت شده را به اعضای فراهم کننده لیکوئیدتی Liquidity Providers) ) یا همان LP ها می‌دهد. این فراهم کنندگان با قفل کردن توکن‌های خود در این صرافی، شرایط معامله در یک فضای غیر متمرکز را برای سایر کاربران فراهم می‌کنند. در حقیقت، یونی سواپ یک رابط کاربری بسیار دوستانه را به کاربران خود ارائه می‌دهد و معامله‌گران خود را قادر می‌سازد، بدون نگرانی در مورد رویه‌های احراز هویت (KYC)یا حتی داشتن یک حساب، توکن‌های خود را معاوضه کنند. تنها چیزی که برای معامله در این صرافی به آن نیاز دارید، یک والت از نوع Web3 است؛ مثل کیف پول متاماسک(MetaMask). اما چیزی که واقعا یونی سواپ را نسبت به سایر صرافی‌های DEX متمایز می‌کند، مکانیزم قیمت گذاری آن است که «مدل بازارساز محصول ثابت» Constant Product Market Maker Model) ) نامیده می‌شود. از آن جایی که خود صرافی نرخ بازار را فراهم می‌کند، به جای مشخص کردن قیمت دقیق خرید و فروش ارز دیجیتال، کاربران باید یک توکن ورودی و خروجی انتخاب کنند. بدین ترتیب یونی سواپ می‌تواند در هر زمان لیکوئیدتی فراهم کند، چون قیمت هر رمز ارز با توجه به افزایش میزان تقاضا برای آن، به صورت متناوب افزایش می‌یابد.

این صرافی در کنار تمام ویژگی هایی که دارد و یا ندارد، دو خصوصیت بسیار مهم و اصلی دارد. این دو خصوصیت عبارت اند از:

1. Swap یا همان تبادل توکن:

همانطور که در این مقاله خواندید، در این صرافی شما می توانید تا با اتریوم و همچنین توکن های مبتنی بر ERC20 مبادله داشته باشید. برای اینکه این مبادله انجام شود، از نرخ خاص که مخصوص به هر استخر است استفاده می شود.

این خصوصیت به تمامی کاربران این اجازه را می دهد تا از طریق تامین نقدینگی برای خود درآمد ایجاد کنند. این امکان با واریز یکی از توکن های ERC20 انجام می گیرد. در آخر نیر در عوض پاداش از توکن های داخل استخر دریافت می کنید.

دلایل محبوبیت صرافی یونی سواپ UniSwap:

1. کارمزد کم تراکنش ها:

کارمزد تراکنش های این صرافی ثابت است و برای هر معامله تنها 0.03 درصد دریافت می کند. تقریبا می توان گفت این رقم یک رقم بسیار ناچیز است. با توجه به کارمزد تراکنش های صرافی غیر متمرکز می توان گفت که کارمزد این صرافی نسبتا مناسب تر است.

1. تسلط به کل دارایی:

در این صرافی شما به کل داراییتان دسترسی دارید و از این بابت خطری شمارا تهدید نخواهد کرد. در این صرافی همانطور که می دانید باید به صورت مستقیم کیف پولتان را متصل کنید. این موضوع سبب می شود تا دیگر اتفاقات این چنینی برایتان نیوفتد.

1. دستیابی به توکن های جدید:

همانطور که می دانید برای اینکه بتوانید در دیگر صرافی ها به توکن و یا رمز ارز های دیگر دسترسی داشته باشید باید صبر کنید تا آن ارز و یا توکن در آن صرافی لیست شود. این موضوع می تواند برای برخی ها ناخوشایند باشد اما در این صرافی دیگر این موضوع صحیح نمی باشد و بعضی از پروژه ها مستقیما از صرافی یونی سواپ یا Uni Swap راه اندازی می شوند.

خطرات استفاده از صرافی یونی سواپ چیست ؟

صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز (DEX) یونی سواپ نیز مانند دیگر صرافی‌ها در معرض خطر حمله مهاجمان قرار دارد، زیرا تعداد بسیار زیادی از پروژه‌های کلاهبرداری روی جعل هویت پروژه‌های واقعی و قانونی متمرکز شده‌اند.

در ادامه به مرور خطراتی خواهیم پرداخت که همواره باید آنها را به خاطر داشته باشیم.

1. قراردادهای هوشمند ساختگی

یکی از بزرگترین مشکلات یونی سواپ، قراردادهای هوشمند جعلی هستند. زیرا هر کسی می‌تواند یک توکن ERC20 ایجاد کند و آن را به یونی سواپ اضافه نماید.

مشکلی که در این زمینه وجود دارد این است که به محض اینکه تأمین کننده اصلی نقدینگی تصمیم گرفت، می‌تواند نقدینگی استخر را بیرون بکشد و کاربران دیگر را با ضرر مواجه کند. این حربه تحت عنوان راگ پول (rug pull) یا خالی کردن پشت کاربران شناخته می‌شود.

برای اینکه در دام یک چنین کلاه‌برداری‌هایی نیافتید، همیشه آدرس توکن را دوباره در اتراسکن بررسی کنید و مطمئن شوید که آدرس واقعی است.

1. هزینه های بالای گس

در زمان نگارش این راهنما، هزینه‌های گس اتریوم به دلیل استفاده زیاد از شبکه در حال افزایش است. این امر باعث می شود که استفاده از یونی سواپ برای کاربران بسیار گران تمام شود، زیرا انجام معامله با یک توکن تا ۲۰ دلار هزینه خواهد داشت (این موضوع به نوع معامله نیز بستگی دارد).

برای استفاده از یونی سواپ، شما مجبور هستید هر توکن جدیدی را که می‌خواهید مبادله کنید تأیید نمایید و انجام این کار نیز هزینه‌ای را در بر می‌گیرد که می‌تواند تا ۲ دلار هم برسد.

همانند سایر سرویس‌های مرتبط با رمزارزها، برخی از سایت‌ها به دنبال جعل خود یونی سواپ هستند. دامین‌های موجود در این راهنما تنها دامنه‌های معتبری هستند که باید از آنها استفاده کنید، هر مورد دیگری غیر از این دو دامنه به سایت اصلی مرتبط نبوده و احتمال کلاهبرداری در آنها زیاد است.

مواردی که باید قبل از شروع کار با صرافی یونی سواپ بدانید

یونی سواپ یک صرافی عادی نیست و سیستم آن به گونه‌ای است که هر کسی می‌تواند برای هر جفت معاملاتی، لیکوییدیتی اضافه کند. افراد فراهم کننده می‌توانند به سرعت نقدینگی خود را برداشت کرده و کار شما را برای برداشت دارایی دشوار کنند. برای همین توصیه می‌شود که قبل از معامله، مطمئن شوید لیکوئیدتی برای جفتی که قصد معامله با آن را دارید در صرافی قفل شده باشد. دو آدرس اصلی برای این صرافی وجود دارند: Uniswap.info و app.uniswap.org.

Uniswap.info وبسایتی برای پیگیری داده‌های صرافی است. با ورود به این سایت کاربر می‌تواند اطلاعات مربوط به هر جفت از توکن‌ها و همچنین حجم معاملاتی، میزان نقدینگی و قیمت‌ها را مشاهده کند.

همان طور که مشاهده می‌کنید، در صفحه اصلی این وبسایت اطلاعاتی مثل قیمت ETH، میزان لیکوئیدتی کل صرافی و حجم کل معاملات به نمایش گذاشته است. با استفاده از نوار جستجو نیز می‌توانید اطلاعات مربوط به توکن مدنظرتان را به راحتی پیدا کنید.

آموزش استفاده از صرافی یونی سواپ

برای شروع به کار ابتدا به یک کیف پول نیاز دارید و باید کیف پولتان را به صرافی متصل کنید. در زمان نگارش این مقاله صرافی یونی سواپ از کیف پول های ذیل پشتیبانی می نمود.

کیف پول متامسک یا MetaMask

کیف پول کوین بیس یا Coinbase

کیف پول فوتماتیک یا Fortmatic

کیف پول پورتیس Portis

1. بر روی دکمه Connect To A Wallet کلیک کنید تا لیست کیف پول های که قبلا گفتیم برایتان بارگذاری شود. حال هر کدام که دانلود کرده اید و روی سیستمان موجود است را انتخاب کنید. مانند تصویر زیر

1. ما در این قسمت مخاطرات لیکوییدیتی پول ها همانطور که گفتیم از کیف پول متامسک استفاده کرده ایم، پس بر روی این گزینه کلیک می کنیم.
2. حالا منتظر می ایستیم تا ارتباط بین کیف پول و صرافی برقرار شود، مانند تصویر زیر.

1. حال کمی باید صبر کنید تا این ارتباط برقرار شود. پس از برقراری ارتباط بر روی گزینه ” Next ” کلیک کنید. حال اتصال برقرار شده است و شما می توانید به راحتی مبادلات خود را انجام دهید.

آموزش تبادل توکن در صرافی UniSwap

برای اینکه بتوانید در این صرافی اقدام به تبدل توکن ها کنید، تنها باید چند مرحله بسیار کوتاه را طی کنید. در این قسمت از مقاله، در نظر داریم تا نحوه تبادل توکن ها را در این صرافی با شما به اشتراک بگذاریم. همراه ما باشید.

استیکینگ (Stacking) ارز دیجیتال چیست + انواع روش های استیک رمز ارز❤️

در این مقاله به بررسی پاسخ این سوال خواهیم پرداخت و در‌مورد استیک کردن ارزهای دیجیتال،اطلاعاتی در اختیار شما قرار خواهیم داد.

همچنین زوایای مختلف این روش سرمایه‌گذاری را ارزیابی و کسب درآمد از ارزهای دیجیتال استیک شده را با روش استخراج رمز ارزها مقایسه خواهیم نمود.

در ادامه ارزهای دیجیتالی که قابلیت استیک کردن دارند و روش استیک کردن آنها در صرافی بایننس هم مورد بررسی قرار خواهیم داد، پس تا پایان همراه ما باشید.

ارز دیجیتال استیک شده چیست؟

ارز دیجیتال استیک شده در حقیقت به رمز ارزهایی اطلاق می‌شود که به منظور کسب پاداش قفل شده‌اند. برای روشن‌تر شدن مطلب بهتر است ابتدا به تعریف استیک کردن بپردازیم.

استیک کردن ارز دیجیتال یعنی چه؟

استیک کردن ارز دیجیتال درواقع روش جایگزینی برای ماینینگ یا استخراج است که بسیار کم هزینه‌تر می‎‌باشد.

در این روش ارز دیجیتال مورد نظر خریداری شده و در یک کیف پول یا در حساب صرافی نگه‌داری می‌شود. همچنین از این طریق هم به امنیت شبکه غیر متمرکز بلاک چین کمک می‌شود و هم کاربر به ازای مقدار موجودی استیک شده سود دریافت می‌کند.

ارزهای دیجیتال به دو روش می‌توانند استیک شوند:

روش استیکینگ سرد: در این روش، که نگهداری ارز دیجیتال استیک شده در کیف پول یا والت دیجیتال شخصی است.

روش دوم: مربوط به هولد ارز دیجیتال استیک شده در صرافی بایننس می‌باشد که می‌توان آن‌را به دو صورت Staiking Locked و Staking Flexible انجام داد.

مقایسه روش کار استیکینگ و ماینینگ

طبق آنچه پیشتر هم اشاره کردیم استیکینگ یک شیوه و روش دیگر برای ماینینگ در الگوریتم اثبات کار محسوب می‌گردد.

برای توضیح بیشتر و مقایسه این دو روش با هم بهتر است ابتدا با دو مکانیزم اجماع در شبکه های غیرمتمرکز آشنا شویم:

روش اثبات کار (PoW) Proof of work :

که از آن در شبکه بلاک چین بیت کوین برای حفظ امنیت بهره گرفته می‌شود. بدین صورت که ماینرها (استخراج کننده‌ها) باید برای اینکه بتوانند یک بلاک جدید را به شبکه وارد کنند، یک مسئله ریاضی را حل نموده و بدین ترتیب به صورت رقابتی امتیاز افزودن بلاک را از آن خود نمایند.

درواقع انجام محاسبات سنگین توسط ماینرها امنیت شبکه را بالاتر می‌برد و شرط ورود بلاک جدید به شبکه توسط کاربران می‌باشد.

آیا می‌توان به روش دیگری برای حفظ و ارتقاء امنیت شبکه فکر کرد که نیاز به صرف انرژی زیاد را از بین ببرد؟

در واقع این سوال موجب ایجاد ایده‌ی روش جدیدی در دست‌یابی به اجماع شد. این روش که الگوریتم اثبات سهام یا Proof of stake (PoS) نام دارد، از طریق ذخیره و نگهداری رمز ارزها به کاربران مجوز افزودن بلاک‌های جدید می‌دهد و همچنین امنیت شبکه را حفظ می‌نماید.

بدین ترتیب استیکینگ جایگزین ماینینگ شد. کاربران در این روش بدون نیاز به صرف هزینه‎های سنگین برای استخراج کننده‌های گران قیمت و انجام محاسبات سنگین، می‌توانند با توجه به پروتکل شبکه مورد نظر در فواصل زمانی تعیین شده امکان ایجاد بلاک‌های جدید به صورت رندوم را داشته باشند.

البته شانس دریافت امتیاز تایید و افزودن بلاک جدید وابسته به مقدار ارزهای دیجیتال استیک شده کاربر است.

در این روش به دلیل عدم نیاز به تجهیزات و ماینرهای گران، هزینه‌های سنگین کاربران به طرز چشم‌گیری کاهش پیدا می‌کند. همچنین مقیاس‌پذیری بسیار بالای آن در مقایسه با روش ماینینگ، باعث شده که مورد توجه ویژه کاربران قرار گیرد. از این رو شبکه اتریوم هم در صدد تغییر روش کار خود از الگوریتم PoW به PoS می‌باشد.

روش محاسبه پاداش ارزهای دیجیتال استیک شده

به طور‌کلی هر شبکه بلاک چینی که بر اساس الگوریتم اثبات سهام کار می‌کند، روش خاص خود را برای محاسبه پاداش ارزهای دیجیتال استیک شده به کار می‌برد که عموما این پاداش تابعی از عوامل ذکر شده در زیر می‌باشد:

انواع و روشهای مختلف استیکینگ ارزهای دیجیتال

همان‌طور که گفته شد استیک کردن ارزهای دیجیتال به چند روش انجام می‌شود، از جمله:

• استیکینگ قفل شده Locked staking

استیکینگ قفل شده Locked staking

در این روش ارزهای دیجیتال استیک شده شما برای مدت معینی در کیف پول صرافی قفل می‌شوند و شما بابت آن سود دریافت می‌نمایید.

این سود در صورت برداشت شما از والت متوقف می‌شود. در واقع در مدت زمان تعیین شده از طرف شبکه، شما امکان خارج کردن دارایی‌تان و یا معامله ارزهای دیجیتال استیک شده را ندارید. در غیر این صورت سودی به دست نخواهید آورد.

ارزهای دیجیتال شبکه بایننس که قابلیت استیک کردن به این روش را دارند عبارتند از:

هر کدام از ارزهای دیجیتال استیک شده زمان هولد، حداقل میزان سرمایه گذاری و درصد سود سالانه متفاوتی دارند اما این رقم سود با توجه به دارایی سایر نودها تغییر می‌کند و در طی زمان ثابت نیست.

بنابراین در انتخاب نوع ارزهای دیجیتال استیک شده باید به عوامل مختلفی دقت کرد و صرفاً سود سالیانه را نباید مد نظر قرار داد.

استیکینگ سرد Cold staking

این روش در حقیقت به استیکینگ قفل شده معروف می‌باشد که در آن ارزهای دیجیتال استیک شده را در یک کیف پول سخت افزاری به صورت سرد ذخیره می‌نمایند.

در واقع تا زمانی که دارایی از کیف پول منتقل نشود هولدر می‌تواند از آن سود دریافت کند. این روش که روشی آفلاین است نیازی به اتصال اینترنت ندارد و از امنیت بالاتری برخوردار است از این رو می‌تواند گزینه مناسبی برای افرادی باشد که سرمایه زیادی دارند.

استیکینگ منعطف Flexible staking

در این روش ارزهای دیجیتال به صورت قفل شده در یک کیف پول دیجیتال به منظور پشتیبانی از شبکه بلاک‌چین قرار داده می‌شوند.

از نقاط قوت این روش امکان ترید کردن و تبدیل به سایر ارزهای دیجیتال در زمان هولد کردن دارایی‌ها را می‌توان نام برد.

درواقع در این روش لازم نیست ارزها قفل شوند با ذکر این موضوع که سود‌دهی این روش هم از ارزهای دیجیتال استیک شده به روش قفل شده کمتر می‌باشد.

روش استیکینگ ارز دیجیتال در صرافی بایننس

ابتدا وارد سایت بایننس binance.com شده و سپس در اکانت خود مراحل زیر را دنبال کنید:

• انتخاب گزینه Binance Earn از سربرگ Finance
• ورود به صفحه جدید و انتخاب روش مورد نظر برای استیک کردن مثلا Locked staking
• انتخاب ارز دیجیتال دلخواه برای استیکینگ
• کلیک روی گزینه stake now
• مشخص کردن مقدار مورد نظر ارز مربوطه
• انتخاب confirm purchase

بدین ترتیب ارزهای دیجیتال استیک شده شما تا مدت زمان تعیین شده توسط شبکه بایننس در صرافی قفل شده و امکان برداشت آن وجود نخواهد داشت.

همچنین در زمان بندی‌های تعیین شده، پلتفرم به شما این امکان را می‌دهد که با توجه به مقدار ارزهای دیجیتال استیک شده خود، امکان تایید بلاک جدید را کسب نمایید. در حقیقت شما هم با این سرمایه گذاری شبکه بایننس را جهت تامین امنیت حمایت می‌کنید.

نکات پایانی در رابطه با ارزهای دیجیتال استیک شده

شاید فکر کنید قطعا این روش سرمایه‌گذاری به دلیل عدم نیاز به سرمایه اولیه برای تهیه تجهیزات روش مناسب‌تر و پرسود تری است. اگر چنین است توصیه میکنیم قبل از اقدام جهت سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال استیک شده به موارد زیر دقت کنید.

نکات سرمایه گذاری ارزهای استیک شده:

با وجود همه مزایایی که گفته شد، این روش به هیچ وجه روشی بدون ریسک و ضرر نیست. بلکه مثل سایر روش‌های سرمایه‌گذاری خطرات خاص خودش را دارد.

به عنوان مثال ممکن است بازار ارز مورد نظر شما در زمانی که سرمایه تان در والت صرافی قفل است سقوط کرده و در نهایت شما به دلیل عدم توانایی نقد کردن آن در زمان مناسب، متضرر شوید.

بنابرین شاید لازم باشد قبل از سرمایه‌گذاری اگر امکان سقوط ارزش سرمایه‌تان را می‌دهید، از روش‌های بدون قفل که امکان ترید کردن ارزهای دیجیتال استیک شده را به شما می‌دهند حتی با دریافت سود سالانه پایین‌تر استفاده کنید.

از طرفی پاداش مربوط به ارزهای دیجیتال استیک شده به صورت دوره‌ای پرداخت می‌شوند نه روزانه، که بهتر است در هنگام سرمایه‌گذاری به این موضوع نیز توجه کنید.

همچنین در انتخاب رمز ارزهای استیک شده خود حتما به فاکتور لیکوییدیتی یا قابلیت نقد‌شوندگی رمز ارزها دقت کنید تا در پایان قرارداد برای تبدیل آنها به وجوه مورد‌نظر خود دچار دردسر نشوید.

علاوه بر موارد گفته شده ریسک و هزینه اعتبارسنج و همچنین خطر ضرر یا سرقت را نیز در نظر بگیرید. تا با در نظر گرفتن همه جوانب موضوع، موفق به سرمایه‌گذاری مطمئن‌تر و دریافت سود و پاداش بالاتری از رمز ارزهای استیک شده خود شوید.

دیفای چیست؟ DeFi در بلاک چین و ارز دیجیتال به زبان ساده

بازار مالی سنتی بسیار متمرکز است. در این جاواژه متمرکز به این معنی هست که مسئولین و بانک‌های مرکزی درمورد پول یک کشور تصمیم گیری میکنند و آن را کنترل می‌کنند. به بیانی دیگر کنترل جریانات مالی یک کشور به طور متمرکز در تحت سلطه مسئولین آن کشور است. آن‌ها هستند که تصمیم می‌گیرند چه مقدار پول چاپ کنند، و همچنین جریان و عرضه پول‌ها را نیز کنترل میکنند که چطور باشد و … . مردم کاری که انجام میدهند در این سیستم مالی حاکم بر دنیااین است که اختیار دارایی خود را برای دریافت سود به نهاد‌هایی مانند بانک‌ها می‌دهند. مشکل چنین سیستم هایی این است که کنترل آن به طور متمرکز در اختیار افراد خاصی است و این متمرکز بودن، ریسک خطرات ناشی از آن را بالا می‌برد. بنابراین در این جا این سوال پیش میاد که سیستم مالی غیرمتمرکز یا به طور خلاصه دیفای – DeFi اتریوم، چه تاثیری بر حوزه بلاک چین و ارز دیجیتال خواهد داشت؟

شاید بعضی از افراد با این نگرش مخالفت کنند، اجازه دهید یک مثال در این زمینه ذکر کنیم:

مثلااگر افرادی که در هسته مرکزی سیستم مالی متمرکز هستند به منظور مقابله با یک بحران مالی اقدام به چاپ بی‌رویه پول کنند، چه اتفاقی خواهد افتاد؟ به هر حال آن افراد تصمیم‌گیرنده هم انسان هستند و ممکن است اشتباه کنند. یک مثال بارز در این زمینه، کشور ونزوئلا است. هنگامی که قیمت نفت کاهش یافت، این کشور با اتخاذ سیاست ضعیف در قبال این مسئله، اقدام به چاپ بی رویه پول برای فرار از بحران مالی کرد. نتیجه چه شد؟ تورم سالانه 1 میلیون درصدی!

بحران مالی ونزوئلا

آیا ارزهای دیجیتال راه حل مناسبی برای تمرکززدایی است؟

بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را می‌توان به صورت کاملا امن و بدون نیاز به واسطه مانند بانک‌ها معامله کرد. این امر باعث کنترل کامل کاربر بر دارایی‌هایش می‌شود. اما به خاطر داشته باشید که ارزهای دیجیتال هنوز به صورت واقعی نتوا‌نسته‌اند سیستم مالی سنتی را غیرمتمرکز کنند، بلکه هنوز در ابتدای راه غیرمتمرکز کردن این سیستم‌ها هستیم. به عنوان مثال، میلیون‌ها ماینر در سطح دنیا به طور همزمان در حال استخراج بیت کوین هستند و این یعنی تولید و صدور بیت کوین بسیار غیرمتمرکز است.

دیفای چیست؟

DeFi مخفف کلمه Decentralized Finance و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز است، که شامل دارایی‌های دیجیتال، پروتکل‌ها، قرارداد‌های هوشمند و نرم‌افزار‌های غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین است. با توجه به انعطاف‌پذیری و مقدار پیشرفت و توسعه، اتریوم در حال حاضر بهترین گزینه برای پیاده سازی DeFi است. البته اتریوم تنها پلتفرم بلاک چین قادر به پیاده‌سازی DeFi نیست.

دیفای – DeFi را یک اکوسیستم مالی باز تصور کنید، که در آن می‌توانید ابزار و سرویس‌های مالی ریز و درشتی را به صورت غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین توسعه دهید. از آنجایی که این برنامه بر بستر Blockchain است، شما به راحتی قادر به ترکیب، اصلاح و یکپارچه کردن این سرویس‌ها خواهید بود، دقیقا مانند سر هم کردن یک لِگو! به عنوان مثال، در حال حاضر شبکه بلاک چین اتریوم برنامه‌های جذابی را مانند سیستم بانکی غیرمتمرکز، سیستم پرداختی غیرمتمرکز، سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز و …. در خود جای داده و همه آن‌ها به هم متصل هستند!

مزیت‌های اصلی DeFi چیست ؟

سیستم مالی سنتی فعلی، نیازمند وجود نهادهای متمرکز مانند بانک است. اما پلتفرم‌های حوزه دیفای به چنین واسطه‌هایی نیاز ندارند. این پلتفرم‌ها، کد‌های کامپیوتری هستند که هرگونه اختلاف احتمالی را حل و فصل کرده و کنترل و نظارت بر دارایی را برای کاربران خود به ارمغان می‌آورند. این امر باعث می‌شود هزینه‌ها و کارمزدهای استفاده از سرویس‌های مالی کاهش یابد و ایجاد یک سیستم مالی بدون اصطکاک را ممکن سازد.

اما مزیت استفاده از بلاک چین در DeFi چیست؟ از آنجایی که دیفای بر بستر بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود، بسیاری از مشکلات مربوط به امنیت دیگر معنا نخواهند داشت. تمام داده‌های مربوط به این اکوسیستم روی Blockchain ثبت شده و برای هزاران گره شبکه ارسال می‌شوند. بنابراین، سانسور دستکاری و یا حتی خطر متوقف شدن سرویس‌های این اکوسیستم دیگر وجود نخواهند داشت.

یکی دیگر از مزیت‌های مهم اکوسیستم آزادی مانند دیفای، سهولت دسترسی به آن برای افرادی است که در حال حاضر به هر دلیلی (مانند تحریم‌ها) برای دسترسی به سرویس‌های مالی محدودیت دارند. از آنجایی که سیستم مالی سنتی فعلی، متکی به واسطه‌هایی است که از این طریق کسب سود می‌کنند، خدمات آن‌ها معمولا در مکان‌های دارای قشر کم‌درآمد، وجود ندارد. اما در مقابل، DeFi منجر به کاهش قابل توجه هزینه‌ها می‌شود و دست واسطه‌ها را کوتاه می‌کند. به همین دلیل، طیف گسترده‌ای از مردم به راحتی می‌توانند از خدمات این حوزه استفاده کنند.

DeFi دقیقا مانند یک لگو عمل می‌کند

کاربردهای دیفای چیست؟

به طور کلی دیفای هنوز در ابتدای مسیر خود قرار دارد. با این وجود، با توجه به ویژگی‌ها و پتانسیل‌های این اکوسیستم، می‌توان کاربردهای احتمالی آن در آینده را بررسی کرد.

استقراض و وام‌دهی

پروتکل‌های وام‌دهی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های بستر دیفای هستند. وام‌دهی و استقراض شفاف و آزاد، دارای مزیت‌های بیشماری نسبت به سیستم‌های اعتباری سنتی فعلی است. برخی از این مزیت‌ها شامل توافق سریع و بی دردسر، عدم نیاز به ضامن و یا چک اعتباری و قابلیت استفاده از دیگر دارایی‌های دیجیتال به عنوان وثیقه است.

از آنجایی که پروتکل‌های وام‌دهی بر بستر بلاک چین‌های عمومی پیاده‌سازی می‌شوند، تمام اعتماد لازم از طریق کلید‌های دیجیتالی تامین شده و نیازی به ارائه مدارک خاصی برای تامین اعتماد نیست. به سبب استفاده از بلاک چین، خطرات مرتبط با افراد درگیر در یک قرارداد برای وام‌دهی و یا استقراض کاهش می‌یابد. از طرفی، پروسه‌های مرتبط با این موضوع سریع‌تر، ارزان‌تر و در دسترس افراد بیشتری خواهد بود.

یکی از روش های کسب درآمد که این روزها به موضوع اصلی دیفای تبدیل شده ، ییلد فارمینگ – Yield Farming است. در مقاله‌ای تحت عنوان ییلد فارمینگ – Yield Farming در دیفای – DeFi چیست؟ به تفصیل در مورد این مقوله صحبت شده است.

خدمات بانکی پولی

از آنجایی که طبق تعریف، برنامه‌های اکوسیستم DeFi در دسته سرویس‌های مالی قرار می‌گیرند، خدمات بانکی و پولی می‌تواند یکی از زمینه‌های کاربردی برای این برنامه‌ها باشد. این خدمات شامل صدور استیبل کوین‌ها – Stablecoins، رهن و بیمه است.

صنعت بلاک چین در مرحله بلوغ است و نیاز مبرمی به وجود ارزهای باثبات دارد. این ارزها معمولا به صورت یک به یک توسط دارایی‌های دنیای واقعی پشتیبانی می‌شوند. از آنجایی که قیمت ارزهای دیجیتال نوسان بسیار بالایی دارد، استیبل کوین‌های دیجیتالی می‌توانند به عنوان پول نقد دیجیتال روزمره استفاده شوند؛ پولی که هیچ نهاد متمرکزی بر آن نظارت ندارد.

مارکت‌پلیس (Market Place) غیر متمرکز

این دسته از برنامه‌ها می‌توانند برای ارزیابی چالش‌برانگیز باشند، چراکه این بخش از دیفای پتانسیل بسیار بالایی برای نوآوری در حوزه مالی دارد. صرافی‌ها غیرمتمرکز – DEX را می‌توان حیاتی‌ترین برنامه‌های حوزه امور مالی غیرمتمرکز دانست. این پلتفرم‌ها به کاربران خود اجازه می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتال را بدون وجود واسطه برای تامین اعتماد (مانند صرافی‌ها)، مبادله کنند. این معاملات به صورت مستقیم بین کیف ‌پول‌های کابران و از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. بنابراین با استفاده از این صرافی‌ها، نیاز به خرید ارز دیجیتال از طریق صرافی‌های متمرکز مانند بایننس برطرف می‌شود.

ساختار صرافی‌های غیرمتمرکز به گونه‌ایست که کارمزد تراکنش‌ها در آن‌ها، پایین‌تر از صرافی‌های متمرکز است. علاوه بر این، بخاطر پتانسیل این برنامه‌ها، احتمالا شاهد معامله سهام شرکت‌ها در آینده از طریق این صرافی‌ها بین افراد خواهیم بود.

ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟

اتریوم در حال حاضر پیشتاز DeFi است. با ارائه اتریوم 2، قابلیت این بلاک چین برای میزبانی از DeFi بهبود خواهد یافت. در حال حاضر برنامه‌های مالی متعددی بر بستر Ethereum وجود دارد که در تصویر زیر مشاهده می‌نمایید:

DeFi در بستر اتریوم

این برنامه‌ها شامل: سیستم‌های پرداخت، صرافی‌ها، زیرساخت‌ها، بازار مشتقه، سرویس بیمه، سرویس اعتباری وام‌دهی و…. است. رقبای اتریوم در بحث DeFi ایاس و ترون هستند، که سرعت تراکنش و مقیاس‌پذیری بالاتری را ارائه می‌دهند.

مخاطرات لیکوییدیتی پول ها

ارز دیجیتال کوتی(COTI) چیست؟

COTI، خود را به عنوان اولین پلت فرم fintech درجه سازمانی که سازمان ها را قادر می سازد تا راه حل های پرداخت خود را بسازند و همچنین ارز دیجیتالی را برای صرفه جویی در وقت و همچنین پول به بازار می دهد. COTI یکی از اولین پروتکل های بلاکچین در جهان است که برای پرداخت های غیرمتمرکز، بهینه شده و برای استفاده توسط بازرگانان ، دولت ها مخاطرات لیکوییدیتی پول ها ، DApp های پرداخت و صادر کنندگان پایدار بیت کوین طراحی شده است. COTI Pay، اولین برنامه است که خود را به عنوان یک دارایی کامل ، شامل بلاکچین توصیف می کند. گروه COTI در مارس 2017 راه اندازی شد ، در حالی که پلت فرم Staking از 1 ژانویه 2020 راه اندازی شد. این یک اکوسیستم است که به طور خاص، برای پاسخگویی به همه چالش های مرتبط با امور مالی سنتی از جمله تأخیر ، کارمزد ، شمول جهانی و خطرات طراحی شده است. این کار از طریق معرفی پروتکل مبتنی بر DAG و همچنین زیرساخت هایی کاملاً مقیاس پذیر ، خصوصی ، فراگیر و سریع انجام می شود. اکوسیستم دارای بلاکچین مبتنی بر DAG ، الگوریتم اجماع اثبات اعتماد ، multiDAG ، GTS (سیستم اعتماد جهانی) ، یک راه حل پرداخت جهانی و یک درگاه پرداخت است.

چه کسانی بنیانگذار ارز دیجیتال کوتی(COTI) هستند؟

COTI توسط ساموئل فالكون و دیوید آساراف تاسیس شد. ساموئل فالکان ، بنیانگذار COTI Group است و به عنوان معاون توسعه تجارت در COTI Group کار می کند. وی همچنین مدیر ارشد درآمد در Paywize و همچنین بنیانگذار Gil Scotit ltd است . استودیوید آساراف، یکی از بنیانگذاران COTI Group است . وی همچنین یکی از بنیانگذاران فرکانس و عضویت در هیئت مدیره یک شهربازی بود.

چه چیزی ارز دیجیتال کوتی(COTI) را منحصر به فرد می کند؟

این بستر شرکت ها را قادر می سازد تا محصولات زنجیره ای پیشرفته fintech را بی دردسر ایجاد کرده و در وقت ، داده و پول صرفه جویی کنند. پرداخت COTI می تواند هر نوع پرداختی را پردازش کند ، هم از نظر پرداخت آنلاین و هم آفلاین. این شامل ارزهای رمزپایه و پایدار و همچنین کارت های اعتباری و حتی سکه های بومی است. برای بهره برداری داخلی ، با سود حاصل از سپرده ها و وام ها بودجه داخلی در نظر گرفته شده است. این نیز به شبکه پرداخت برچسب سفید متصل می شود. هزینه سیستم های پرداخت سنتی به طور سالانه هم برای بازرگان و هم برای مشتری تا میلیاردها دلار هزینه دارد. به همین ترتیب ، شبکه پرداخت برچسب سفید یک شبکه پرداخت جهانی برای کاربران و بازرگانان است که به صورت آزادانه ، در سراسر کیف پول دیجیتال ، سکه و موارد دیگر معاملات ا انجام می دهند. COTI همچنین اولین پلتفرم جهان است که برای ایجاد سکه هایی، با قیمت پایدار بهینه شده است. به این ترتیب ، یک کاربر توانایی انتشار سکه ثابت خود را دارد و کنترل کامل هم بر پول و هم بر داده های خود را بدست می آورد.

چگونه شبکه ارز دیجیتال کوتی(COTI) امن است؟

COTI زیرساختی دارد که براساس پروتکل DAG و الگوریتم Trustchain آنها ساخته شده است. بالای این لایه زیرساخت ، لایه خدمات معروف به Coti X قرار دار Coti X KYC و سازگاری ، تبادل قابلیت همکاری ، حمایت از خریدار و فروشنده و چارچوب های ثبات را ارائه می دهد. سپس لایه COTIPLAY را دارد که سکه های پایدار توسعه یافته خارجی ، برنامه های پرداخت توسعه یافته خارجی و موارد دیگر را ارائه می دهد. COTI از جدول هش به عنوان ساختار داده خود استفاده می کند ، که مبتنی بر زنجیره زنی است. این بدان معنی است که بلاکچین خود می تواند محاسبات و حریم خصوصی مشتریان را تأمین کند. پروتکل های COTI باعث شده است که سیستم بسیار مطمئن تر باشد هم برای خریداران و هم برای فروشندگان. به همین ترتیب ، COTI دارای یک اکوسیستم است که اقدامات امنیتی سایبری قوی را در مورد یکپارچگی داده ها و همچنین رازداری، فراهم می کند. کیف پول COTI مبتنی بر React Native Framework و قابلیت حمل و نقل بین پلتفرم را فراهم می کند. کیف پول COTI برای ایجاد ارتباط با مدیر گره، به اطلاعات کاربری احتیاج دارد و با ورود 2FA جفت می شود. پس از ایجاد این امر ، تمام ارتباطات به بذر کیف پول احتیاج دارند. این به این معنی است که همه پیام ها معتبر هستند و هیچ تقلب یا دستکاری در این سیستم امکان پذیر نیست.

بایدن در حال آماده شدن برای صدور فرمان اجرایی در مورد مقررات کریپتو

جو بایدن، رئیس جمهور ایالات متحده، در هفته 21 فوریه فرمان اجرایی صادر خواهد کرد که به آژانس های ایالتی دستور می دهد تا تدوین یک برنامه دولتی را برای تنظیم دارایی های رمزنگاری شده آغاز کنند.

بنا بر گزارش ها، این دستور اجرایی با هدف هدایت سازمان های دولتی به تدوین یک استراتژی در سطح دولتی برای تنظیم دارایی های رمزنگاری و بررسی مسائل مربوط به ثبات مالی که ممکن است از دارایی های دیجیتالی ناشی می شود، باشد.

یکی از مقامات دولتی آگاه به یاهو فایننس گفت، این دستور باعث می‌شود تا آژانس‌های مختلف موظف شوند تا CBDCها یا ارزهای دیجیتال بانک مرکزی را مطالعه کنند و همچنین گزارشی در مورد آینده پول و سیستم‌های پرداخت تهیه کنند.

همچنین چگونگی محافظت از مصرف کنندگان، سرمایه گذاران مخاطرات لیکوییدیتی پول ها و کسب و کارها را بررسی خواهد کرد. علاوه بر این، دولت ایالات متحده به دنبال هماهنگی با سایر کشورها برای استانداردسازی مقررات کریپتو در سراسر جهان است.

وزارت خزانه داری، امور خارجه، دادگستری، همراه با امنیت داخلی، بر CBDC ها و تهیه گزارش در مورد آینده پول و سیستم های پرداخت تمرکز خواهند کرد.

مدیر دفتر سیاست علم و فناوری یک ارزیابی فنی برای تعیین اینکه چگونه می توان یک سیستم CBDC را پشتیبانی کرد، انجام خواهد داد. در همین حال، شورای نظارت و ثبات مالی در حال مطالعه است که چگونه دارایی های دیجیتال می توانند بر ثبات مالی و خطرات سیستمیک استیبل کوین ها تأثیر بگذارند.

علاوه بر این، دادستان کل، FTC و دفتر حمایت مالی از مصرف کننده وظیفه تعیین تأثیر رشد دارایی های دیجیتال بر رقابت در بازار را خواهند داشت.

آژانس‌های دیگر، مانند SEC، CFTC، فدرال رزرو، FDIC و OCC روی اقدامات حفاظت از بازار در حوزه قضایی خاص خود کار خواهند کرد.

به طور جداگانه، وزارت دادگستری ایالات متحده هفته گذشته اعلام کرد که یون یانگ چوی، دادستان باتجربه جرایم رایانه ای را به عنوان سرپرست تیم ملی اجرای رمز ارزهای جدید خود منصوب کرده است.

در همین حال، FBI واحد جدیدی راه اندازی کرده است که در تجزیه و تحلیل بلاک چین و توقیف دارایی های مجازی تخصص دارد.

در بحبوحه افزایش جرایم مرتبط با رمزنگاری، رگولاتورهای ایالات متحده شروع به تشدید نظارت خود بر بخش کریپتو کرده اند. در سال 2021، یک حمله سایبری پرمخاطب به بزرگترین خط لوله سوخت کشور روی داد. حملات باج افزار در حال افزایش است و کشورها شروع به بررسی راه هایی برای مبارزه با این حملات کرده اند.

در برخی موارد، FBI موفق شده است باج پرداخت شده را بازیابی کند، اما به دلیل دخالت فناوری های نوظهور مانند بلاک چین، برای رسیدگی کارآمدتر به این موارد به درک و تخصص بیشتری نیاز دارد.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.