مراحل سرمایه‌گذاری در ETF

حفظ نبض سرمایه برآوردی از شناخت ابعاد حقوقی در کنار شناخت ابعاد مالی مسئله است

روش‌ های سرمایه‌ گذاری در کانادا

تا پیش از این اگر با یادداشت‌های ما همراه بوده باشید، حتماً در مورد ابعاد حقوقی، قوانین و قواعد سرمایه‌گذاری در کانادا، اطلاعات کافی و ارزنده‌ای را دریافت کرده‌اید. در یادداشت‌های پیشین بارها به تفصیل در مورد قوانین حقوقی و مهاجرتی موجود در خصوص سرمایه‌گذاری در کانادا اطلاعاتی ارائه شد و ضمن تلاش برای معرفی فرصت‌های عالی موجود در این حوزه، شرایط لازم برای این کار را نیز بررسی کردیم. اما این بار نوبت به آن رسیده تا در مورد انواع سرمایه‌گذاری در کانادا به ارائه توضیحات و اطلاعات بپردازیم. بنابراین اگر میخواهید که راههای مهاجرتی کانادا را از طریق سرمایه گذاری بدانید؛ به صفحه مهاجرت کانادا از طریق سرمایه گذاری مراجعه بفرمایید.

پیش از ورود به کلیات موضوع در نظر داشته باشید که تصمیم‌گیری در مورد بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در کانادا، تنها با اتکا به تجربه ممکن بوده و امری زاییده انتخاب است. بدیهی است که بحث در این قالب و در این زمینه مطابق مقررات و قوانین خاصی نیست و به همین دلیل انتخاب شما در آن بسیار مؤثر است. ما در این یادداشت تنها با اتکای به تجربه طولانی که در سرمایه‌گذاری در کانادا داریم تلاش می‌کنیم تا روش این کار را به دقت تشریح کنیم. ما در این یادداشت با عناوین زیر میزبان توجه شما خواهیم بود:

* یک نکته مهم پیش از آغاز بررسی روش‌های سرمایه‌گذاری در کانادا

* سرمایه‌گذاری در صندوق‌های محافظت‌شده مادر

* صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

* مبادله وجوه معامله‌شده (ETF)

* سرمایه‌گذاری در حساب‌های TFSA

* خرید کسب و کارهای قدیمی برای سرمایه‌گذاری در کانادا

* برپایی یک کسب و کار جدید

راههای مهاجرتی کانادا بسیار است؛ می توانید برای انتخاب درست راه مهاجرتی، به صفحه راه های مهاجرت به کانادا مراجعه کرده و با مراحل سرمایه‌گذاری در ETF 10 روش اصلی مهاجرتی آشنا شوید.

اگر قبلا سابقه درخواست ویزا داشته اید اما ریجکت شده اید؛ توصیه می شود صفحه رفع ریجکتی را مطالعه بفرمایید.

برای شناخت فرصت‌های موجود سرمایه‌گذاری در این کشور به تجربه سایرین نیاز دارید

یک نکته مهم پیش از آغاز بررسی سرمایه‌گذاری در کانادا

در نظر داشته باشید که تمام روش‌ها و نکات ارائه شده در ادامه، شامل روش‌های مناسبی جهت اخذ ویزا یا مهاجرت به کانادا مراحل سرمایه‌گذاری در ETF نبوده و ما بدون توجه به این موضوع بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در کانادا را معرفی می‌کنیم. این بدان معنی است که این اطلاعات ارائه شده صرفاً با اتکا بر بعد مالی سرمایه‌گذاری در کانادا بوده و برای اطلاع از اینکه کدام روش متناسب با پلن مهاجرتی شماست، حتماً باید با وکیل مهاجرتی و یا کارشناسان خبره در این زمینه مشورت کنید. پس با این وجود برخی از این روش‌ها برای اخذ ویزا به شما کمک می‌کنند و برخی دیگر برای زندگی در کانادا و پس از اخذ اقامت دائم کاربردی هستند.

برای مشاهده آموزشهای رایگان مهاجرت، با کلیک برروی لینک زیر، صفحه اینستاگرام ما را دنبال کنید

سرمایه‌گذاری کانادا در صندوق‌های محافظت‌شده مادر

اصلی‌ترین برتری این روش از روش‌های سرمایه‌گذاری در کانادا، ظرفیت بالای آن در جهت محافظت سرمایه شما از پستی‌ها و بلندی‌های بازار است. این یعنی شما با انتخاب این روش، می‌توانید ضمن اجتناب از ریسک شدید بازار سرمایه، از پتانسیل سرمایه خود استفاده کرده و به طور امنی آن را افزایش دهید. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های محافظت‌شده مادر سوای مزیت طرح‌شده، یک مزیت دیگر نیز دارد؛ بی‌نیازی از مدیریت مستمر سرمایه. پس شما در عمل پول خود را به یک صندوق خاص سپرده، در برابر آن سود معینی دریافت کرده و بدون نیاز به مدیریت مستمر پول، سود آن را دریافت خواهید کرد. یکی از صندوق‌های محافظت‌شده مادر که می‌توان به طور مثال از آن نام برد، (GIC)ها هستند. (GIC) که سرواژه‌ای منتخب از عبارت (Guaranteed Investment Certificates) می‌باشد، به معنی گواهی سود تضمین‌شده بوده و در برابر دریافت سرمایه شما بازه معینی از سوددهی را تعیین خواهد کرد. بدیهی است که صندوق دریافت‌کننده سرمایه شما در قبال بازپرداخت این میزان از سود متعهد خواهد بود.

حفظ نبض سرمایه برآوردی از شناخت ابعاد حقوقی در کنار شناخت ابعاد مالی مسئله است

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک مراحل سرمایه‌گذاری در ETF در کانادا

هرچند در این روش از روش‌های سرمایه‌گذاری در کانادا، بازگشت سرمایه مانند صندوق‌های محافظت‌شده مادر تضمینی نیست اما در کنار پذیرش حد خاصی از ریسک می‌توانید شانس خود را برای دستیابی به سود بیشتر امتحان کنید. مشخصاً در این روش به همان میزان که شانس سقوط سرمایه شما وجود دارد، ممکن است با افزایش شدید و سرسام‌آوری نیز مواجه شود. این قاعده چندان ناشناخته و پیچیده نیست: سود بیشتر؛ ریسک بیشتر! البته نباید فراموش کرد که همچنان در صورت انتخاب این روش برای سرمایه‌گذاری در کانادا شما متحمل ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم خواهید شد و این خود یک مزیت است. سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، شاید از نظر سازوکار حقوقی و جزئیات دقیق اقتصادی مشابه با سرمایه‌گذاری در شرکت‌های سبدگردان ایرانی نباشد اما شاهد عملکرد مشترکی خواهید بود. یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک مانند یک سبدگردان سرمایه شما را جذب کرده، در صدها شرکت متفاوت که پیش‌تر پتانسیل آن‌ها توسط کارشناسان صندوق سنجیده شده سرمایه‌گذاری شده و در برابر کسر میزانی از کارمزد، سود را به شما بازپرداخت خواهد کرد. در این روش ضمن تکیه بر دانش و تجربه کارشناسان خبره حیطه سرمایه‌گذاری در کانادا، بدون نیاز به مدیریت مستمر و قبول ریسک آنی، به جای اینکه تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد بچینید، آن را در چند سبد چیده و ریسک کاهش سرمایه را کاهش خواهید داد. نهادها مالی و سازمان‌های مالی مختلفی اقدام به تأسیس صندوق سرمایه‌گذاری مشترک کرده و شما بسته به صلاحدید می‌توانید آن‌ها را برای سرمایه‌گذاری در کانادا انتخاب کنید.

درک ساختار ETFها چندان ساده نیست اما لذت بردن از سود آن‌ها بسیار ساده است

مبادله وجوه معامله‌شده ( ETF) در کانادا

حتماً تابحال نام (ETF) را در روزنامه‌ها و اخبار شنیده باشید؛ این یک اصطلاح جهانی و دارای معنی در علم اقتصاد است. مشخصاً قصد ما در این یادداشت، ورود به بررسی علمی این اصطلاح نیست اما برای درک این روش سرمایه‌گذاری در کانادا، ذکر برخی نکات الزامی است. (ETF)ها از اوراق بهادار متنوعی تشکیل شده که تحت اعتبار شرکت‌های حاضر در جریان معاملات بورس هستند. توضیح ماهیت این اوراق و نحوه کسب اعتبار آن‌ها بدون بهره بالایی از علم اقتصاد ممکن نیست اما آنچه که اهمیت دارد دو مشخصه مهم آن‌هاست:

* اول هزینه کم مدیریت داد و ستد آن‌ها که در عمل باعث برگشت هزینه‌های کارمزدی خواهد شد.

* دوم اینکه دقیقاً به همان روش بورس کالا داد و ستد شده و در هنگام برقرار بودن معاملات بورسی به سادگی امکان خرید و فروش آن‌ها را خواهید داشت.

این دو مشخصه در کنار قرار داشتن اصل سرمایه در تمرکز تثبیت بازار، باعث شده سرمایه‌گذاری در ETFها کم ریسک‌تر باشد اما در عین حال سود کمتری نیز داشته باشد. این برای افرادی که خواهان ریسک زیادی نیستند عالی است.

سرمایه‌گذاری در حساب‌های TFSA

از سال 2009 حساب‌های ذخیره سرمایه معاف از مالیات که به اختصار (TFSA) نامیده می‌شوند، به شما امکان حفظ سود سرمایه خود از مالیات را داده و تحت شرایط مندرج در ساختار آن‌ها می‌توانید درآمد ناشی از سرمایه‌گذاری را جدای از درآمد سالانه خود، از پرداخت مالیات حفظ کنید. شما می‌توانید هر ساله تا حد مشخصی که از سوی دولت کانادا تعیین شده، بدون پرداخت مالیات، در این صندوق‌ها سود سرمایه ذخیره کنید. این حد در سال 2020 بر روی 6 هزار دلار کانادا فیکس شده است. البته باید دقت داشت که این حد تعیین شده ثابت نیست و سالانه متغیر خواهد بود. نکته حائز اهمیت و جالب در این بین آن است که به طور مثال اگر از همین امسال، یعنی سال 2020 قصد استفاده از این امکان را داشته باشید، می‌توانید از حد تعیین شده در سال‌های قبل نیز استفاده کنید. برای درک بهتر این موضوع توضیحات درج شده در ادامه را مطالعه فرمائید. حد تعیین شده برای استفاده از حساب‌های TFSA برای هر سال به شرح زیر است:

* سال 2009: 5 هزار دلار

* سال 2010: 5 هزار دلار

* سال 2011: 5 هزار دلار

* سال 2012: 5 هزار دلار

* سال 2013: 5 هزار و 500 دلار

* سال 2014: 5 هزار و 500 دلار

* سال 2015: 10 هزار دلار

* سال 2016: 5 هزار و 500 دلار

* سال 2017: 5 هزار و 500 دلار

* سال 2018: 5 هزار و 500 دلار

* سال 2019: 6 هزار دلار

* سال 2020: 6 هزار دلار

حال اگر شما در سال 2020 قصد داشته باشید تا از TFSA استفاده کنید، می‌توانید تا مجموع کل سال‌های پیشین که در عمل از آن‌ها استفاده نکرده‌ای استفاده کنید. با جمع بستن تمام سال‌ها از 2009 تا 2020 متوجه خواهید شد که شما تا 69500 دلار امکان استفاده از TFSA را خواهید داشت. این رقم برای آغاز و برای اشخاصی که تابحال از این امکان استفاده نکرده‌اند عالی است. برای استفاده از TFSA کافیست تا حداقل 18 سال سن، اقامت دائم کانادا و شماره بیمه اجتماعی معتبری داشته باشید. وجوه حاصل از سود این حساب را می‌توانید در صندوق‌ها و عرصه‌های دیگری، از GICها تا صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک مجدد سرمایه‌گذاری کنید.

اگر قصد خرید یا راه اندازی بیزینس را دارید، حتما یک بررسی راجع به برنامه مهاجرتی استارت آپ ویزا داشته باشید:

برای مشاهده ویدئوها ، صفحه > اینستاگرام ما را دنبال کنید

خرید کسب و کارهای قدیمی برای سرمایه‌گذاری در کانادا

این روش سرمایه‌گذاری در کانادا چندان پیچیدگی خاصی نداشته و مشابه با اغلب معاملاتی است که هر کسی تابحال چندین بار آن‌ها را انجام داده است. در این روش با مشورت وکیل مهاجرتی و یک شخص مقیم در جامعه محلی مد نظر، می‌توانید کسب و کارهایی با پتانسیل بالا را شناسایی کرده و خریداری کنید. در این مورد سود و زیان سرمایه‌گذاری کاملاً به خود شما بستگی داشته و امری پیرو قوانین مالی نیست. البته در نظر داشته باشید که هر نوع از انواع سرمایه‌گذاری در کانادا تابع قوانین عام این کشور بوده و شما در برابر مسائل مالیاتی و سایر امور حقوقی متعهد هستید و باید پاسخگو باشید. بسیاری افراد چنین طرز فکری دارند که این نوع از سرمایه‌گذاری ریسک کمتری داشته و ساده‌تر است اما حتماً پس از کسب مشورت و استفاده از تجربه وکیل مهاجرتی متوجه خواهید شد که از نظر مالی، این روش ریسک بیشتری نسبت به روش‌های اخیر دارد. بدیهی است در صورت انتخاب این روش سرمایه‌گذاری در کانادا، خودتان به طور مستقیم مسئول عبور دادن سرمایه از تنگناها و سختی‌های بازار کار هستید.

در عامل محال است بدون مشورت با وکیل مهاجرتی و افراد با تجربه سرمایه‌گذاری موفقی داشته باشید

برپایی یک کسب و کار جدید در کانادا

یکی از روش‌های محبوب جهت سرمایه‌گذاری در کانادا برپایی یک کسب و کار جدید است. این کسب و کار می‌تواند نوآورانه، خدماتی، تولیدی، صادراتی یا حتی بازرگانی باشد. اینکه شما چه نوعی از سرمایه‌گذاری در کانادا را مد نظر داشته باشید کاملاً وابسته به نظر خود و اطلاعات اعلام شده از سوی وکیل مهاجرتی است. در عمل بدون مشورت با یک وکیل مجرب مهاجرتی نمی‌توانید در این مورد تصمیم بگیرید و جوانب مختلف این موضوع باید به دقت سنجیده شود.

مطالب پیشنهادی:

مطالب مندرج در وب سایت حاضر به منظور اطلاع رسانی و افزایش دانش مخاطبین عزیز وبسایت حاضر و سایر شبکه های اجتماعی است. اگر چه اخبار و مطالب منتشره با نهایت دقت نویسنده مکتوب گردیده،ولی همچنان می تواند دستخوش تغییرات مرور زمان بوده و یا عاری از اشتباه انسانی نباشند.
بدیهی است برداشت و مشورت‌های حقوقی نهایی صرفا در چارچوب موضوع مورد مشاوره با شخص مشاور و وکیل رسمی توصیه می‌شود.
مدیریت و همکاران این مجموعه مسوولیتی در خصوص اقدامات خواننده با استناد به مطالب مندرج در وب سایت حاضر و سایر شبکه های اجتماعی نداشته و مسوولیت مجموعه صرفا محدود به چارچوب قرارداد منعقده با موکلین مجموعه باقی خواهد ماند.

ویزا 724، در کنار شرکت حقوقی مهاجرتی و شرکت توسعه بیزینس در کانادا، با داشتن تجربه راه اندازی و توسعه بیش از 100 کسب و کار موفق، صفر تا صد خدمات خرید بیزینس یا راه اندازی بیزینس، امضای قرارداد قانونی و انجام امور مهاجرتی را ارائه می کند. ما کسب و کار را مطابق با شرایط شما، انتخاب و برای خرید یا راه اندازی آن اقدام می کنیم. در صورتی که قصد راه اندازی یک کسب و کار در کشور کانادا را داشته باشید و اگر تمایل دارید در فرانچایز های قوی کانادا سرمایه گذاری کنید، می توانید با ما در ارتباط باشید.

در این شرکت، گام به گام در خدمت اهداف کارآفرینانی هستیم که میخواهند بیزینس موفقی در کانادا داشته باشند و از راههای برنامه های تجاری روشهای سرمایه گذاری در کانادا، ویزای استارتاپ و راه اندازی بیزینس به کانادا مهاجرت کنند.

دریافت اطلاعات تماس و اطمینان از مجوز های ما، با مراجعه به صفحه > درباره موسسه مهاجرتی ما

آموزش انواع صندوق‌های سرمایه گذاری به صورت کلی

بعضی از افراد وجود دارند که یا وقت کافی ندارند و یا کد بورسی ندارند و یا تحمل ریسک را ندارند، بنابراین پولشان را می سپارند به صندوق ها و آن ها سود حاصل از سرمایه گذاری را بین خود و فرد تقسیم می کنند.

سبد سرمایه گذاری این صندوق ها از سهام های متفاوتی تشکیل شده و نکته که باید دانست این است که این صندوق ها مناسب افراد آماتور و مبتدی است، زیرا کسانی که این صندوق ها را مدیریت می کنند افراد متخصص و ماهری هستند که ریسک سرمایه‌گذاری را برای سهام دار کاهش می دهند.

به طور کلی دو نوع صندوق سرمایه گذاری وجود دارد :

1- صندوق سرمایه گذاری مشترک :

صندوق سرمایه گذاری مشترک شامل سهام مختلط درآمد ثابت و یا حتی طلا است که این موارد شامل صندوق‌های قابل معامله هم می باشند و تعریف یکسانی را هم دارا هستند، اما تفاوت مهم صندوق های سرمایه گذاری در سهام با صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در نوع چیدن سبد شان است.

در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، صندوق نصف بیشتر سبد تشکیل دهنده خود را سپرده بانکی قرار می دهد و مابقی را چیزهای دیگر، زیرا درآمد ثابت هستند مانند بانک ها، اگرچه میزان سود شان مقدار اندکی از بانکها بیشتر است. ویژگی این صندوق ها آن است که دارای ریسک کمتر و سود کمتری هستند برعکس صندوق سرمایه گذاری در سهام.

صندوق سرمایه گذاری مختلط چیزی میان صندوق در سهام و صندوق درآمد ثابت هستند، یعنی سبدی که تشکیل می ‌دهند چیزی میان سهام و درآمد ثابت است و بخشی از سبد آن سهام و بخشی از آن سپرده بانکی است.

2- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله :

صندوق‌های ETF قیمت های پایین و صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک قیمت بسیار بالایی خواهند داشت.

NAV ابطال چیست؟

NAV مخفف net asentvaleus است. که به معنای ارزش خالص دارایی های مثال ابطال یک صندوق ۲۰۰۰ تومان ارزش دارد و الان دارایی‌های آن صندوق هزار تومان معامله می‌شود و یا برعکس ابطال آن صندوق ۲۰۰۰ تومان است و صندوق سه هزار تومان معامله می‌شود.

پس ما انتظار داریم که هزار تومان رشد کرد و به ۲۰۰۰ تومان برسد 3 هزار تومن ریزش کرده و به ۲ هزار تومان برسد که این هر روز بعد از تایم بازار تغییر می کند فرمول این به این صورت است ست که با درنظرگرفتن دارایی‌ها و بدهی های شرکت و با کم کردن دارایی های یک شرکت از بدهی های آن شرکت ارزش خالص دارایی های آن شرکت را به دست می آوریم.

تب بعدی مربوط به صندوق‌های مختلط است برای مثال یک صندوق را بررسی می کنیم به اسم تجربه ایرانیان که ۴۳ درصد سهام خرید کرده است ۱۸ درصد سپرده بانکی و مابقی را هم اوراق مشارکت و چیزهای دیگر پس این نشان ده آن است که این صندوق ترکیبی است صندوق‌های در سهام است با صندوق‌های بادرآمد ثابت.

اگر ما برای پیش فرض در سهام را باز کنید تمام بازی های صندوق در سهام را به ما نمایش میدهد خب در ستون اول نامشان را نشان می دهد که گفته شد با کلیک روی آن اطلاعات بیشتری از آن نمایش میدهد حال ستون دوم را توضیح خواهیم داد که نرخ سود تضمین شده برای مثال بانک دی نرخ سود تضمین شده آن صفر است پس هیچ تضمینی وجود ندارد که به شما سود بدهد

همچنین در ستون بعدی نوشته شده نرخ سود پیش بینی شده که در اینجا نوشته شده یعنی هیچ تضمینی وجود ندارد که سودی به شما بدهد و سودی هم که پیش‌بینی شده است ۰ است و ستون بعدی دوره های تقسیم سود که چون در سهام هستند جلوی همه آنها نوشته شده است صفر

اگر که صندوق های با درآمد ثابت نگاه کنید می بینید که دوره های تقسیم سود دارند که مثل بانک یک درآمد ثابت را به حساب شما می ریزند مثل صندوق امین یکم و ستون بعدی تاریخ آخرین اطلاعات دریافت شده که تاریخی جلوی آن مشخص شده که ممکن است اطلاعات یکی دو روزه با تاخیر به روز شود ستون بعدی مربوط به عمر صندوق بروز که مشخص است صندوق بعدی ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری به ریال است

نکته مهمی که وجود دارد آن است که صندوق طریقه تشخیص آن این است که معمولاً این صندوق ها قیمت پایین تری دارند که ارزش هر واحد آن مثلاً ۱۰ تا ۱۵ هزار تومان است که نمونه آن صندوق دارا یکم است که اگر یک بار روی این گزینه کلیک کنید قیمت های پایین نمایش داده خواهند شد و دوبار کلیک قیمت های بالایی نمایش داده خواهد شد.

پس صندوق‌های ETF قیمت های پایین صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک قیمت بسیار بالایی خواهند داشت که زمان ایجاد آنها ست هزار تومان خواهد بود و سپس بالاتر خواهد رفت یعنی در زمان ایجاد کف قیمت آنها ۱۰۰ تومان خواهد بود

نتیجه

صندوق های سرمایه گذاری به دلیل قیمت کم و برای سرمایه گذاری بلندمدت مناسب تر بودن جذاب تر بودن به نظر می‌رسند.

10 بهترین صندوق سرمایه گذاری در شهریور 1401

این روزها بحث سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری جذابیت زیادی برای علاقه مندان به حوزه سرمایه‌گذاری دارد. این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل نقدشوندگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایه‌گذاری، عدم نیاز به دانش معامله گری در بازارهای مالی و . یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. در تعریف صندوق‌ سرمایه‌گذاری را می‌توان نوعی نهاد مالی برشمرد که دارایی افراد را برای سرمایه‌گذاری‌ در بازار‌های مختلف جذب می‌کند و به تناسب سرمایه هر فرد سود مناسب پرداخت می‌کند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا با انواع صندوق‌ها و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شده و سپس به یادگیری روش انجام معاملات بپردازید. پس با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.

معرفی 10 بهترین صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت فارابی دوم

تخصیص سود روز شمار ۲۱ درصد و معاف از مالیات

اتصال حساب بانکی هر شخص به پینوست با قابلیت سرمایه‌گذاری خودکار

امکان مراحل سرمایه‌گذاری در ETF تنظیم پس‌انداز دوره‌ای

کسب سود روزشمار با اتصال دستگاه کارتخوان

نداشتن اپلیکشن موبایل

لیست درحال بروزرسانی میباشد.

کدام صندوق سرمایه گذاری مناسب است؟

برای این که بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید، در قدم اول باید بدانید که با توجه به ترکیب دارایی، صندوق‌ها به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که اصلی‌ترین آن‌ها صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط هستند. در ادامه هر یک از این صندوق‌ها را بررسی کرده تا در نهایت به نحوه انتخاب بهترین صندوق‌ سرمایه‌ گذاری بپردازیم:

صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوق‌هایی که در این دسته قرار می‌گیرند، درصد زیادی از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. از آنجایی که ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بالاتر است، سرمایه‌گذاری در آن‌ها به افرادی توصیه می‌شود که ریسک‌پذیری بالایی دارند. در این صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده‌ یا بازدهی بیشتر وجود ندارد.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر دارایی‌ها روی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شوند. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که اهل ریسک نبوده و در قبال آن انتظار سود تضمین شده‌ دارند. علاوه بر سود تضمینی و ثابت، نباید از نقدشوندگی بالای این دسته غافل شد. واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به نسبت دیگر صندوق‌ها با سرعت بیشتری به پول نقد تبدیل می‌شوند.

صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط
شاید شما ترکیبی از دسته بندی صندوق‌های معرفی شده را برای سرمایه‌گذاری ترجیح دهید. به عبارتی از نظر ریسک چیزی بین سرمایه‌گذاری در صندوق‌‌های درآمد ثابت و سهامی. در این صورت باید صندوق‌‌های مختلط را انتخاب کنید. این صندوق‌‌ها درصد بیشتری از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کرده و مابقی آن را نیز به اوراق با درآمد ثابت ( اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی ) اختصاص می‌دهند.

اولین گام برای انتخاب یک حوزه سرمایه گذاری یا بازار مالی خوب، کشف روحیات و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم داشته و با ریسک بیشتر می‌توانید انتظار بازدهی بیشتر از سرمایه خود را داشته باشید. البته این به معنی این نیست که انتظار شما حتما برآورده شده و به سود مورد نظر می‌رسید. نکته دیگر این است که اگر به دنبال درآمد ثابت هستید، از آنجایی که صندوق‌های درآمد ثابت اغلب پرداخت سود ماهیانه دارند، باید به دنبال سرمایه‌گذاری در آن‌ها باشید. اگر در این دسته از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرید، پیشنهاد می‌کنیم که به دنبال صندوق‌های سهامی و مختلط نباشید.

چگونه باید در صندوق ها سرمایه گذاری کرد؟

تا به این جا در خصوص انواع صندوق‌ها صحبت کردیم. اما چگونه می‌توان واحدهای صندوق را معامله کرد؟ صندوق‌ها علاوه بر تنوع دارایی از نظر قابلیت معامله نیز به دو دسته صندوق قابل معامله در بورس و صندوق صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند که هر کدام نحوه سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند.

سرمایه گذاری در صندوقی که مبتنی بر صدور مراحل سرمایه‌گذاری در ETF و ابطال است، خارج از بورس انجام می‌شود. در این شرایط شخص سرمایه‌گذار باید بعد از یافتن صندوق مناسب و مراجعه به سایت رسمی آن بر اساس دستورالعمل سرمایه‌گذاری که مختص آن صندوق است، برای سرمایه‌گذاری اقدام کند. در گذشته نیاز به مراجعه حضوری برای صدور و ابطال واحدهای صندوق بود. اما امروزه اغلب صندوق‌ها تمامی خدمات مربوطه، از جمله صدور و ابطال واحدها را به شکل غیرحضوری انجام می‌دهند.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله، باید در ساعت انجام معاملات بازار به سایت کارگزاری مراجعه کنید. بنابراین در قدم اول باید کد بورسی داشته تا با انتخاب یک کارگزاری تایید شده توسط سازمان بورس، امکان استفاده از پنل معاملاتی آن برایتان فراهم باشد. مانند خرید سهام شرکت‌ها در بورس با جست و جوی نماد صندوق می‌توانید اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید. واحدهای صندوق درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می‌تواند به راحتیِ معاملات سهام، در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ خرید و فروش شود. صندوق ETFعلاوه بر خرید و فروش سریع در بورس مزایای دیگری نیز دارد. هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و معافیت مالیاتی از جمله مزایای اصلی صندوق‌های قابل معامله در بورس محسوب می‌شوند.

بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری را چطور انتخاب کنیم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با اسامی مختلفی فعالیت می‌کنند. برای انتخاب بهترین آن‌ها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت می‌توانید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.

سابقه عملکرد صندوق
عملکرد صندوق در طول مدت فعالیت آن، برای انتخاب کمک زیادی به شما خواهد کرد. این اطلاعات و سوابق را می‌توانید در وب سایت رسمی هر صندوق‌ بررسی کنید. بررسی بازده می‌تواند در نگاه اجمالی عملکرد صندوق را به خوبی نمایش دهد. برای این که نگاهی عادلانه به عملکردها داشته باشید، در نگاه به سوابق صندوق باید فراز و فرودهای اقتصادی را نیز مد نظر قرار داده و بازده کسب شده را به تناسب آن در نظر بگیرید.

دارایی تحت مدیریت صندوق
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) ، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به صندوق است. این مورد نیز یکی از معیارهای مهم برای بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن تخصصی‌تر شده و به مراتب سختتر خواهد بود. در این شرایط تیم مجرب و کاربلد می‌توانند به طور مناسبی دارایی‌های موجود در صندوق را مدیریت کنند.

ضریب بتا
ضریب بتا یکی دیگر از موارد با اهمیت در تعیین قدرت صندوق سرمایه گذاری است. این ضریب میزان تغییر ارزش دارایی‌های صندوق را نسبت به بازار نشان می‌دهد. با ضریب بتا امکان محاسبه ریسک صندوق ایجاد شده و درست به همین دلیل فاکتور مهمی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

ضریب آلفا
ضریب آلفا نیز با نشان دادن مقدار بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار، مانند ضریب بتا در تعیین ارزش سرمایه‌گذاری یک صندوق کاربرد دارد. ضریب آلفا تحت عنوان بازده فعال نیز شناخته می‌شود.

سپرده گذاری بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟

شاید در نگاه اول سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به خصوص صندوق درآمد ثابت، مشابه با سرمایه گذاری در بانک به نظر برسد. با وجود این که بانک و صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت سود پرداختی نزدیک به هم دارند، اما تفاوت‌هایی بین این دو مکان برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که صندوق‌ها را بین علاقه‌مندان به حوزه سرمایه‌گذاری محبوبتر ساخته مراحل سرمایه‌گذاری در ETF است.

درصد سودِ بیشتر در بانک برای حساب‌های بلندمدتی تعریف شده است. بنابراین اگر سرمایه‌گذار به هر دلیلی قبل از موعد تعیین شده قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، قوانین سپرده بلندمدت را شکسته و سود خود را از دست خواهد داد. در صندوق‌ درآمد ثابت این امکان وجود دارد که در زمان نیاز با فروش واحدهای صندوق به سرعت بتوان به وجه نقد دسترسی پیدا کرد.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت شفافیت مالی است. این صندوق‌ها به طور شفاف میزان سود یا نوسان موجود را به نمایش درآورده و عملکرد خود را به صورت هفتگی و وضعیت مالی را به صورت ماهانه و دوره‌ای در وب‌سایت خود برای آگاهی سرمایه‌گذاران انتشار می‌دهند. علاوه بر این، نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس و اوراق برای ارزیابی و تحلیل اتفاقات صندوق وجود دارد که این به نوبه خود امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

سخن پایانی
صندوق‌های سرمایه گذاری این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنوع بالا در ترکیب دارایی، هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و . از جمله مزایای انتخاب این روش برای سرمایه‌گذاری است. انواع مختلف این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری برای افراد مختلف را فراهم می‌کند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها برای سرمایه‌گذار دردسر کمتری دارد. به عبارتی از آن جا که یادگیری مهارت‌ها و تکنیک‌های معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به صرف زمان دارد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران باشند. البته در این راه باید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری و سطح ریسک پذیری خود نسبت به انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری اقدام کنید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیاز به دانش تخصص نداشته و با این حال می‌تواند درآمد ثابتی برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. امنیت بالای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با نظارت سازمان بورس تضمین شده و این مسئله به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری منجر می‌شود. شاید برای تقسیم دارایی و کنترل ریسک دچار مشکل شوید؛ اما این صندوق‌ها با تقسیم دارایی‌ها در قسمت‌های مختلف موجب کنترل ریسک می‌شوند. علاوه بر این صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بسیار زیادی دارند و هر فرد می‌تواند با توجه به اولویت‌های‌ خود گزینه مناسب خود را انتخاب کند.

هر روز معاملاتی سود به دست آمده از معاملات به واحدهای سرمایه‌گذاری اضافه شده و طبق امیدنامه هر صندوق، در زمان مشخص قابل برداشت است. اما در اغلب صندوق‌ها در کنار این سود، سود مرکب هم وجود دارد که سرمایه‌گذار می‌تواند در صورت عدم برداشت سود به دست آمده، در دوره بعدی سوددهی، سود اصل سرمایه به اضافه سود دوره قبل که روی هم انباشته شده است را دریافت کند.

از مهمترین نکات برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف با یکدیگر است. خوشبختانه این امکان فراهم بوده و با مراجعه به سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا سایت فیپیران می‌توان به اطلاعات صندوق‌های مختلف دسترسی پیدا کرد. البته اطلاعات و سوابق هر صندوق را می‌توان در کنار اطلاعات اصلی آن در سایت رسمی هر صندوق مشاهده کرد.

صندوق‌های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوق با درآمد ثابت که بیشتر دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده و به همین دلیل ریسک کمتری را به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کند. این صندوق دارای سود ثابت است. صندوق سهامی درصد بالایی از ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس تخصیص داده و به همین دلیل بیشترین ریسک را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کند. در نهایت صندوق مختلط که دارای ریسک و بازدهی متوسطی بوده و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که روحیات سرمایه‌گذاری خود را چیزی بین صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی می‌بینند.

محبوبیت در انتخاب، از میان تمام صندوق‌های سرمایه گذاری به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت تعلق می‌گیرد. این محبوبیت به دلیل میزان ریسک پایین، بازدهی بیشتر و شرایط سرمایه‌گذاری آسانتر حتی نسبت به سپرده‌های بانکی است. سرمایه گذاران می‌توانند با انتخاب صندوق درآمد ثابت با شباهت بسیار نزدیک به امنیت سرمایه گذاری در بانک، واحدهای سرمایه گذاری را خریداری کنند. برای سرمایه گذاری کم ریسک می‌توانید با خیال راحت روی این نوع صندوق حساب باز کنید. این نوع صندوق‌های سرمایه گذاری در مقابل صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی و مختلط در کشور از سود کم‌تری برخوردار هستند. سود یا بازدهی صندوق درآمد ثابت میزان مشخصی نداشته و بسته به صندوق انتخابی شما می‌تواند متفاوت باشد.

صندوق ETF دولتی چیست؟ + مزایا، شرایط و نحوه خرید

صندوق ETF دولتی چیست؟ + مزایا، شرایط و نحوه خرید

صندوق ETF دولتی به عنوان یک صندوق‌ سرمایه ‌گذاری محسوب می‌شود که احتمال خریدوفروش آن همانند دارایی وجود دارد. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری همانند ابزاری جهت کم‌کردن ریسک ورود به بازار سرمایه در جهان شناخته می‌شوند. بنابراین استفاده از آن در بین سهامداران که کوچک که اطلاعات تخصصی از چگونگی از انجام سرمایه گذاری‌های کلان بازار ندارند شایع است.

سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ها توسط خرید واحدهای هر صندوق امکان‌پذیر است. در حقیقت این نوع صندوق‌ها مانند سهام عادی در بورس قابل خریدوفروش هستند. این نوع صندوق‌ها معمولا از انواع درآمد ثابت، سهامی، مختلط یا مبتنی بر طلا هستند.

درواقع هدف از تشکیل صندوق‌های سرمایه ‌گذاری مدیریت تخصصی وجوه و کسب بازدهی مناسب با گسترش سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار است. در نتیجه کارکرد صندوق‎ ها با کارکرد دارایی‌ها و نحوه مدیریت آن‌ها ارتباط مستقیمی دارد. هر صندوق از واحدهای سرمایه‌ گذاری ایجاد شده که ارزش آن‌ها با NAV یا خالص ارزش دارایی‌های صندوق تعیین می‌شود.

در ادامه مقاله به توضیح مزایای این صندوق و نحوه سرمایه گذاری در آن می‌پردازیم.

مزایای صندوق ETF نسبت به دیگر صندوق‌ها

مزایای صندوق‎ های سرمایه ‎گذاری قابل معامله در بورس یا ETF شامل موارد زیر است:

• کلیدی‎ ترین مزیت و تفاوت این صندوق‎ ها نسبت به دیگر صندوق‎ های سرمایه ‎گذاری مشترک قدرت بالای نقدشوندگی آن است.
• بخشودگی مالیاتی معاملات واحدها
• متفاوت بودن با حذف هزینه و صرف زمان اندک
• سادگی، سهولت و سرعت در معامله بورس همانند سهام عادی
• زمان تسویه نسبت به دیگر صندوق‌‎ها کاهش پیدا می‎کند
• توانایی خریدوفروش آنلاین واحدهای صندوق
• نداشتن دامنه نوسان برای معاملات روزانه

از دیگر مزیت‌های خرید صندوق‎ های سرمایه ‎گذاری دولتی می‌توان به مشارکت در طرح‌ها و پروژه‎های عمرانی، توسعه، بازسازی و به‌سازی در زمینه بهداشت و درمان، کمک به بخش مولد و محرک اقتصادی اشاره کرد. بنابراین این نوع از سرمایه گذاری رونق و جهش تولید را به دنبال دارد که به نفع مردم و دولت است.

براساس اعلام مسئولان سازمان خصوصی‌سازی برای پخش عادلانه سهام، هر ایرانی قادر است تا سقف مشخصی از واحدهای این صندوق ETF خریداری نماید. بهتر است بدانید که هر واحد این صندوق، برابر با 10 هزار تومان است و دولت تخفیف 20 درصدی نیز برای خرید آن در نظر گرفته است؛

به عبارتی دیگر هر واحد 8500 تومان ارزش دارد. واحدهای این صندوق با سهام عدالت نیز تفاوت دارد چرا که سهام به مردم داده نمی‌شود بلکه واحدهای صندوق فروخته می‌شود و ارزش مدیریتی دارد.

صندوق های سرمایه گذاری ETF دولتی

براساس سیاست ‎های اقتصادی دولت برحسب افزایش خصوصی‌سازی و اتخاذ تصمیم واگذاری بخش بزرگی از سهام شرکت‌های دولتی به تمام مردم، تصویب شده که در مرحله اول سهام متعلق به دولت از طریق سهام بانک‌های صادرات، ملت، تجارت، شرکت‌های بیمه البرز و بیمه اتکایی امین توسط تشکیل صندوق سرمایه‌گذاری با نام «صندوق واسطه‌گری مالی یکم» به افراد حقیقی واگذار شود.

این واگذاری با همکاری معاونت امور بانکی، بیمه و شرکت‌های دولتی وزارت امور اقتصادی و دارایی ، سازمان بورس اوراق بهادار و سازمان خصوصی‎سازی پذیرفته شده است.

فرآیند سرمایه‌ گذاری در ETF چگونه است؟

جریان سرمایه‌ گذاری در صندوق قابل معامله به این شکل است که تامین‌کننده‌ای که صندوق دارایی ‌های اساسی را در اختیار دارد، یک صندوق از سهام متنوع را تشکیل می‌دهد. سپس سهام آن صندوق را به سرمایه ‌گذاران می‌فروشد.

بدین گونه سهامداران، بخشی از صندوق قابل معامله را در اختیار دارند ولی آن‌ها دارایی اصلی این صندوق را به شکل جداگانه ندارند. با این وجود، سرمایه‌گذاران ETF که شاخص سهام را بررسی می‌کنند قادرند سهامی که این شاخص را تشکیل می‌دهند به شکل جداگانه برای خود خریداری نمایند. درواقع فرآیند سرمایه‌ گذاری در ETF سه مرحله دارد:

1. ارائه‌دهنده ETF سبدی از دارایی‌ها که شامل سهام، اوراق قرضه، کالا یا ارز می‌شود را در نظر می‌گیرد و سبد خریداری را با یک نماد یکتا (مشابه نماد شرکت‌های فعال در بورس) ایجاد می‌کند.
2. سرمایه‌گذاران قادرند همانند سهام یک شرکت، سهمی از آن سبد را خریداری نمایند.
3. خریداران و فروشندگان ETF، درست مانند یک سهام در طول روز آن را معامله می‌کنند.

شرایط خرید واحدهای صندوقETF دولتی

خرید واحدهای صندوق ETF شرایط خاصی دارد که در ادامه ذکر خواهیم کرد.

• هر ایرانی قادر است تا سقف 2 میلیون تومان از واحدهای صندوقETF خریداری نماید.
• حداقل تعداد واحدهای قابل خریداری به وسیله هر نفر 1 واحد است
• حداکثر تعداد واحدهای قابل خریداری به هر نفر 200 واحد معادل 2 میلیون تومان
• واگذاری اولیه با نام نویسی برای هر فرد دارای کد ملی امکان‌پذیر است.
• محدودیت سنی برای کاربران وجود ندارد
• نام‌نویسی تنها شامل افراد حقیقی ایرانی بوده و افراد حقوقی نمی‌توانند در نام‌نویسی شرکت کنند.

نحوه خرید واحدهای صندوق ETF چگونه است؟

برای خرید واحدهای این صندوق ETF دو روش وجود دارد:

معمولا برای سرمایه ‌گذاری در بورس ابتدا باید از طریق سامانه سجام به نشانی sejam.ir ثبت‌نام کنید. بعد از ثبت‌نام از طریق سامانه کد بورسی دریافت می‌کنید. پس از دریافت کد بورسی برای احراز هویت باید به یکی از دفاتر پیشخوان مورد تایید سامانه سجام مراجعه نمایید؛ توجه داشته باشید که هنگام احراز هویت کد بورسی‌تان در دسترس باشد.

سپس در یکی از کارگزاری‎‌ها عضو شوید و نام کاربری و رمز عبور برای دسترسی اختصاصی به سامانه آنلاین همان کارگزاری را دریافت کنید. چنان‌چه قبلا این مراحل را گذرانده‌اید یا قبلا در بورس خریدوفروش سهام را انجام داده‌اید نیازی به مراجعه دوباره ندارید. در نتیجه با همان سامانه می‌توانید در پذیره‌نویسی این صندوق شرکت نمایید.

برای این‎که همه بتوانند از این سرمایه‌ گذاری استفاده نمایند براساس مصوبه سازمان خصوصی‌سازی، افرادی که کد بورسی ندارند می‎‌توانند از طریق کدملی با مراجعه به درگاه‌های غیرحضوری و یا به صورت حضوری به یکی از بانک‌های مسکن، سپه، صادرات، تجارت، ملی، کشاورزی و شعب قرض الحسنه مهر ایران مراجعه نمایند و نسبت به پذیره‌نویسی اقدام کنند.

افرادی که از طریق روش دوم برای ثبت نام اقدام می‌کنند جهت امکان‌پذیر بودن معاملات بایستی در فرصت مناسب نسبت به ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی اقدامات لازم را انجام دهند.

شیوه مدیریت سهام صندوق ETF دولتی

ساختار صندوق ETF دولتی مانند دیگر صندوق‎ های سرمایه ‌گذاری است. در صندوق‎ های سرمایه ‎گذاری مدیریت دارایی انجام می‌شود و سرمایه ‌گذاران بی‌واسطه درگیر خریدوفروش سهام نمی‎‌شوند. مدیر صندوق مسئولیت معاملات و مدیریت سرمایه‌ها را برعهده دارد. در حالی که در سهام عدالت به دو روش مستقیم و غیرمستقیم شرکت‌های سرمایه‌ گذاری استانی مسئولیت مدیریت سرمایه‌ها را برعهده دارند.

امکان انتخاب روش مستقیم مدیریت سهام عدالت تا تاریخ مشخصی اعلام شد و بعد از آن افرادی که سهام عدالت داشتند به دو گروه مستقیم و غیرمستقیم دسته‎بندی شدند.

نکات مهم سرمایه‌گذاری در ETF

سرمایه گذاری در هر زمینه‌ای دارای نکات خاصی است که توجه به آن‎ مراحل سرمایه‌گذاری در ETF ها می‌تواند نقش به‌سزایی در میزان موفقیت سرمایه گذاران داشته باشد. در این بخش به ارائه نکاتی درباره سرمایه گذاری در صندوق ETF می‌پردازیم.

• در انتخاب صندوق مورد نظر خود به مدیریت و کارکرد آن به‌عنوان معیار انتخاب خود توجه کنید.
• با دید میان‌مدت و بلندمدت در این صندوق سرمایه‎ گذاری نمایید.
• تنها بخشی از پس ‌انداز خود را وارد بورس کنید که در کوتاه‌مدت نیاز به استفاده سریع آن نداشته باشید. درواقع سرمایه‎گذاری در صندوق‌ها نیاز به زمان بیشتری دارند.

نتیجه گیری

صندوق سرمایه‌ گذاری ETF دولتی به‌عنوان یک نوع از صندوق‌های سرمایه‌ گذاری شناخته شده است. صندوق‎ های سرمایه ‌گذاری دولتی از سهام‌ شرکت‎ های معتبر تشکیل می‌شود و شیوه‌ای ساده برای سرمایه ‎گذاری و برخورداری از سود حداکثر بازار بورس است. واحدهای صندوق‌های ETF دولتی مانند سهام در بورس قابل خریدوفروش هستند.

صندوق قابل معامله در بورس (ETF) چیست؟

صندوق قابل معامله در بورس (ETF) نوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری تلفیقی است که بسیار شبیه به یک صندوق سرمایه گذاری مشترک عمل می کند. به طور معمول ETF ها یک شاخص، بخش، کالا یا سایر دارایی های خاص را ردیابی می کنند، اما بر خلاف صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ETF ها را می توان به همان روشی که یک سهام معمولی در بورس خرید و فروش می شود معامله نمود. یک ETF را می توان برای ردیابی هر چیزی از قیمت یک کالای خاص گرفته تا مجموعه بزرگ و متنوعی از اوراق بهادار شکل داد. حتی ETF ها می توانند برای ردیابی استراتژی های سرمایه گذاری خاص ساختار بندی شوند.اولین ‘ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) بود که شاخص S&P 500 را ردیابی می‌کند و امروز نیز به‌عنوان یک ETF فعال معامله می‌شود.

آشنایی با صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

ETF به یک صندوق قابل معامله در بورس گفته می شود، زیرا درست مانند سهام در بورس معامله می شود. قیمت سهام یک ETF در طول روز معاملاتی با خرید و فروش سهام در بازار تغییر خواهد کرد. این برخلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است که در بورس بیشتر از یکبار معامله نمی‌شود و تنها یک بار در روز پس از بسته شدن بازارها معامله می‌کنند. علاوه بر این، ETF ها در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک مقرون به صرفه تر و نقدشونده تر هستند.

ETF نوعی صندوق است که دارایی‌های زیربنایی متعددی را در خود نگه می‌دارد و تنها معطوف به یک سهام نمی باشد. از آنجایی که دارایی های متعددی در یک ETF وجود دارد، می توانند انتخاب خوبی برای افراد باشند. بنابراین ETF ها می توانند شامل انواع مختلفی از سرمایه گذاری ها از جمله سهام، کالاها، اوراق قرضه، بیت کوین و یا ترکیبی از انواع سرمایه گذاری باشند. یک ETF می تواند صدها یا هزاران سهام در صنایع مختلف داشته باشد، یا می تواند در یک صنعت یا بخش خاص سبد داشته باشد. برخی از صندوق‌ها فقط بر پیشنهادها ایالات متحده متمرکز هستند، در حالی که برخی دیگر چشم‌انداز جهانی دارند. به عنوان مثال، ETF های متمرکز بر بانکداری، شامل سهام بانک های مختلف در سراسر این صنعت است.

ETF یک اوراق بهادار قابل فروش است، به این معنی که دارای قیمت سهم است که امکان خرید و فروش آسان آن را در صرافی ها در طول روز فراهم می کند و می توان آن را فروخت. در ایالات متحده، اکثر ETF ها به عنوان صندوق های سرمایه باز راه‌اندازی می شوند و مشمول قانون شرکت سرمایه گذاری سال ۱۹۴۰ می شوند، مگر در مواردی که قوانین بعدی الزامات نظارتی آنها را اصلاح کرده باشند.

انواع ETF

انواع مختلفی از ETF در دسترس سرمایه گذاران است که می توانند برای ایجاد درآمد، سفته بازی و افزایش قیمت و پوشش ریسک در سبد سرمایه گذارایه شان استفاده کنند. در اینجا به توضیح مختصر برخی از ETF های موجود در بازار جهانی می پردازیم.

ETFهای اوراق قرضه

ETF اوراق قرضه برای تأمین درآمد منظم به سرمایه گذاران استفاده می شود. توزیع درآمد آنها به عملکرد اوراق قرضه اساسی بستگی دارد. آنها ممکن است شامل اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه شرکتی و اوراق قرضه دولتی و محلی باشند که به آنها اوراق قرضه شهرداری می گویند. برخلاف ابزارهای اساسی ETF اوراق قرضه، تاریخ سررسید ندارند. آنها معمولاً با حق بیمه یا تخفیف از قیمت واقعی اوراق معامله می شوند.

ETF سهام

ETFهای سهام (صاحب سهام) شامل سبدی از سهام برای ردیابی یک صنعت یا بخش است. به عنوان مثال، یک ETF سهام ممکن است سهام خودرو یا سهام خارجی را ردیابی کند. هدف این است که در معرض دید متنوعی از یک صنعت واحد قرار گیرد، صنعتی که دارای تازه واردان با عملکرد بالا و با پتانسیل رشد باشد. برخلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک سهام، ETF سهام کارمزد کمتری دارند و شامل مالکیت واقعی اوراق بهادار نمی‌شوند.

ETF های صنعت/بخش

ETF های صنعت یا بخش، وجوهی هستند که بر یک بخش یا صنعت خاص تمرکز دارند. به عنوان مثال، یک ETF بخش انرژی شامل شرکت هایی می شود که در آن بخش فعالیت می کنند. ایده پشت ETF های صنعت این است که با ردیابی عملکرد شرکت هایی که در آن بخش فعالیت می کنند، در معرض دید مثبت آن صنعت قرار گیرند و این یکی از نمونه ها بخش فناوری است که در سال های اخیر شاهد هجوم سرمایه بوده است. در عین حال، عملکرد ناپایدار سهام نیز در ETF کاهش می یابد، زیرا آنها مالکیت مستقیم اوراق بهادار را شامل نمی شوند. ETF های صنعت نیز برای چرخش در داخل و خارج از بخش ها در طول چرخه های اقتصادی استفاده می شود.

ETF های کالا

همانطور که از نام آنها مشخص است، ETFهای کالا در کالاهایی از جمله نفت خام یا طلا سرمایه گذاری می کنند. ETF های کالا مزایای متعددی را ارائه می دهند. اول، آنها یک سبد سهام را متنوع می کنند و پوشش ریسک را آسان تر می کنند. به عنوان مثال، ETFهای کالا می توانند در هنگام رکود در بازار سهام، بالشتکی ایجاد کنند. دوم، نگهداری سهام در یک ETF کالا ارزان‌تر از تملک فیزیکی کالا است. این به این دلیل است که اولی شامل هزینه های بیمه و ذخیره‌سازی نمی شود.

ETF های ارزی

ETFهای ارزی ابزارهای سرمایه گذاری تلفیقی هستند که عملکرد جفت ارزها را که متشکل از ارزهای داخلی و خارجی هستند دنبال می کنند. ETF های ارزی اهداف مختلفی را دنبال می کنند. می توان از آنها برای حدس و گمان قیمت ارزها بر اساس تحولات سیاسی و اقتصادی یک کشور استفاده کرد. آنها همچنین برای تنوع بخشیدن به یک سبد یا به عنوان پوششی در برابر نوسانات در بازارهای فارکس توسط واردکنندگان و صادرکنندگان استفاده می شوند. برخی از آنها همچنین برای محافظت در برابر تهدید تورم استفاده می شوند. حتی یک گزینه ETF برای بیت کوین(برای اطلاعات بیشتر می توانید به مقاله ETF BTC مراجعه کنید) نیز وجود دارد.

چگونه سرمایه گذاری در ETF ها را شروع کنیم

با وجود پلتفرم های متعدد در دسترس معامله گران، سرمایه گذاری در ETF ها نسبتاً آسان شده است. برای شروع سرمایه گذاری در ETF مراحل ذکر شده در زیر را دنبال کنید.

۱.یک پلتفرم سرمایه گذاری پیدا کنید

ETF ها در اکثر پلتفرم های سرمایه گذاری آنلاین، سایت های ارائه دهنده حساب بازنشستگی و برنامه های سرمایه گذاری مانند Robinhood در دسترس هستند. اکثر این پلتفرم‌ها معاملات بدون کمیسیون را ارائه می‌دهند، به این معنی که برای خرید یا فروش ETF نیازی به پرداخت هزینه به ارائه‌دهندگان پلتفرم ندارید. با این حال، خرید یا فروش بدون کمیسیون به این معنا نیست که ارائه‌دهنده ETF نیز دسترسی به محصول خود را بدون هزینه‌های مرتبط فراهم می‌کند. برخی از زمینه هایی که در آن سرویس های پلتفرم می توانند خدمات خود را از سایرین متمایز کنند عبارتند از راحتی، خدمات و تنوع محصول. به عنوان مثال، اپلیکیشن‌های سرمایه‌گذاری گوشی‌های هوشمند، خرید سهام ETF را با ضربه زدن بر روی یک دکمه فعال می‌کنند. این ممکن است برای همه کارگزاری ها صادق نباشد، زیرا ممکن است از سرمایه گذاران درخواست کاغذبازی یا وضعیت پیچیده تری کنند. با این حال، برخی از کارگزاری‌های معروف، محتوای آموزشی گسترده‌ای را ارائه می‌کنند که به سرمایه‌گذاران جدید کمک می‌کند تا با ETF‌ها آشنا شوند و درباره آن تحقیق کنند.

۲.تحقیق در مورد ETF

دومین و مهمترین مرحله در سرمایه گذاری ETF شامل تحقیق در مورد آنها می باشد. امروزه طیف گسترده ای از ETF ها در بازار موجود است. نکته ای که باید در طول فرآیند تحقیق به خاطر بسپارید این است که ETF ها بر خلاف اوراق بهادار فردی مانند سهام یا اوراق قرضه هستند. هنگامی که به یک ETF متعهد می شوید، باید کل تصویر را در نظر بگیرید – از نظر بخش یا صنعت. در اینجا چند سؤال وجود دارد که ممکن است بخواهید در طول فرآیند تحقیق در نظر بگیرید:

1. چارچوب زمانی شما برای سرمایه گذاری چیست؟
2. آیا برای درآمد سرمایه گذاری می کنید یا رشد؟
3. آیا بخش یا ابزار مالی خاصی وجود دارد که شما را هیجان زده کند؟

مزایا و معایب ETF

ETF ها هزینه های متوسط کمتری را ارائه می دهند زیرا برای سرمایه‌گذار گران تمام می شود که تمام سهام موجود در یک سبد ETF را به صورت جداگانه خریداری کند. سرمایه گذاران فقط باید یک تراکنش برای خرید و یک تراکنش برای فروش انجام دهند، که منجر به کمیسیون کمتر کارگزاری می شود زیرا تنها تعداد کمی از معاملات توسط سرمایه گذاران انجام می شود. کارگزاران معمولاً برای هر معامله پورسانت دریافت می کنند. برخی از کارگزاران حتی معاملات بدون کمیسیون را در برخی از ETF های کم هزینه ارائه می دهند که هزینه های سرمایه گذاران را حتی بیشتر کاهش می دهد.