بورس یا بهابازار به بازاری سازمان‌یافته گفته میشود که قیمتگذاری، خرید و فروش کالا، قرارداد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می‌پذیرد. بورس به دو نوع بورس کالا و بورس اوراق بهادار طبقه‌بندی میشود. در بورس کالا، کالا و در بورس اوراق بهادار، سهام و اوراق قرضه مورد معامله قرار میگیرد. هر چند کلمهٔ بورس عموماً در معنی بورس اوراق بهادار به‌کار گرفته میشود. (ویکی پدیا)
آموزش مقدماتی بورس
آموزش مقدماتی بورس یکی از نیاز های کسی است که قصد سرمایه گذاری در یکی از بازار های پر بازده را دارد چرا که بهترین گزینه برای سرمایه گذاری در سال های اخیر، بازار بورس بوده است؛ اما لازمه ی موفقیت و کسب سود های چشم گیر در این بازار آموزش ابتدایی بورس می باشد چرا که سرمایه گذاری در بورس بدون دانش کافی و گذراندن دوره مقدماتی آموزش بورس، ریسک بالایی را دارد که می تواند سرمایه شما را به خطر بیاندازد. بنابراین اگر دنبال کسب سود پایدار از بازار بورس هستید و می خواهید که سرمایه خود را در برابر غول سرکش تورم حفظ کنید تا روزانه شاهد آب شدن پس اندازی که به سختی آن را جمع کرده اید؛ نباشید پیشنهاد ما به شما خرید دوره غیر حضوری آموزش مقدماتی بورس کاریمو آکادمی می باشد.
شما بعد از سپری کردن اموزش مقدماتی بورس ، درک کلی و درستی را از بازار بورس پیدا خواهید کرد و قادر خواهید بود بطور جدی وارد بازار سرمایه شوید و ماهیانه در آمدی ثابتی را به طور متوسط بدست آورید تا جایی که بورس به شغل و حرفه ی شما تبدیل شود و شما بدون نیاز به انجام کارهای دیگر بتوانید امورات زندگی خود را به راحتی از طریق بورس اداره کنید و به جایگاه مالی عالی ای که برای خودتان متصور هستید، برسید.
در آموزش ابتدایی بورس دکتر حسین صمدی تمام سر فصل های مورد نیاز را با وسواس خاصی طراحی کرده اند و با لحنی بسیار ساده و شیوا و بدون پیچیده کردن مطالب به شما آموزش می دهند.
گروه کاریمو آکادمی در دوره آموزش مقدماتی بورس راه درست را در بازار بورس به شما نشان می دهد تا بتوانید سودهایتان را بیشتر و بیشتر کنید و مواردی که عمل به آنها باعث متضرر شدن شما می شود را شناسایی کنید و از انجام دادن آنها دوری کنید. تمام مطالب ارائه شده در آموزش بورس مقدماتی عبارت است از:
• آشنایی با مفاهیم اولیه بورس : در این قسمت با مفاهیم اولیه ای همچون EPS ، دامنه نوسان، DPS ، P/E ، سود انباشته و … آشنا می شوید و اصطلاحات رایج اهالی بورس را فرا می گیرید.
• انتخاب کارگذاری: در این بخش دکتر صمدی به شما پارامتر های یک کارگذاری خوب را آموزش می دهد تا انتخاب درستی را داشته باشید.
• آموزش گرفتن کد بورسی: بعد از فراگیری مباحث اولیه، اولین گام برای خرید و فروش در بازار یعنی گرفتن کد بورسی به شما آموزش داده می شود.
• نحوه خرید و فروش: در این مرحله نحوه ی خرید و فروش سهام در بازار بورس و کار با سیستم آنلاین دو کارگزاری بزرگ کشور به شما آموزش داده خواهد شد.
• آشنایی با نماد های بورسی: همانطور که می دانید شرکت های پذیرفته شده در بورس دارای نماد های خاص خود هستند؛ شما باید نماد این شرکت ها و گروهی که این شرکت ها در آن قرار میگیرند را بشناسید.
• نحوه تشخیص سهام برتر: در این بخش که مهمترین قسمت اموزش مقدماتی بورس نیز هست، شما با انواع ارزش گذاری ها، ریسک های سیستماتیک و غیر سیستماتیک، نحوه برسی صورت های مالی شرکت ها و … آشنا می شوید و قادر خواهید بود شرکت های پر پتانسیل را شناسایی کنید.
این دوره مناسب چه کسانی است؟
در این دوره مفاهیم و مطالب با زبان بسیار ساده ای آموزش داده می شوند در نتیجه شما نیاز به هیچ پیش زمینه ای در بورس ندارید و چرا آموزش بورس مهم است؟ می توانید بدون داشتن کوچکترین اطلاعاتی از بورس دوره خود را شروع کنید.
این دوره به چه صورت برگذار می شود؟
این دوره به صورت بسته آموزشی می باشد که شما از طریق اینترنت می توانید فایل های دوره را دانلود نمایید. در نتیجه از خانه یا محل کارتان می توانید آموزش ببینید.
ما در کاریمو آکادمی تمام مطالب ارائه شده در این دوره را با بهترین کیفیت و با قیمتی مناسب در اختیار شما قرار می دهیم؛ پس حالا که تصمیم گرفته اید آموزش ابتدایی بورس را شروع کنید و این مطلب را تا به اینجا دنبال کرده اید از همین الان کاریمویی شوید .
چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ | دلایل ورود به بورس
چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ این روزها بسیاری از افراد مرتب سؤال می‌کنند که چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟! این سؤال از آن لحاظ پیش می‌آید که در پی اتفاقات بین سال‌های ۹۷ تا ۹۹ بورس تهران، دیدگاه مردم ایران کلاً نسبت به بازار بورس تغییر کرده است. بنابراین مردم به دنبال این هستند تا بدانند سرمایه گذاری در بورس، دقیقاً چه مزایایی برای سرمایه آنها دارد و چقدر می‌توانند روی سود حاصل از آن حساب کنند و اینکه چگونه می‌توانند با ریسک سرمایه گذاری در این بازار کنار بیایند. اگر این سؤالات ذهن شما را نیز درگیر کرده، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید تا با هم ببینیم که چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم. همچنین مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس به چه صورت است؟!
چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟
اگر به یک دهه قبل برگردیم، تنها افراد خاصی در بورس تهران سرمایه گذاری می‌کردند که در مورد آن اطلاعات کافی داشتند و با اتکا به دانش خود وارد این بازار می‌شدند. اما با صعودی شدن بازار بورس در چند سال گذشته و همچنین در پی آزاد شدن سهام عدالت، آحاد جامعه توانستند پس از دریافت کد بورسی به سرمایه گذاران بورس تهران تبدیل شوند. صعودی بودن بازار توانست برای مدتی تمام سهامداران این بازار را راضی کند؛ به طوری که هرکس تنها با ورود به بورس و خرید سهام می‌توانست از این بازار سودهای خوبی بگیرد. اما با نزولی شدن بازار، زیان‌های پی در پی به جان سرمایه گذاران اُفتاد. حالا دیگر سود گرفتن از بورس به این راحتی‌ها نبود. با رسیدن به این موقعیت، بسیاری از افراد از بورس فاصله گرفتند و سرمایه گذاری در آن را کاری بیهوده دانستند.
اما هنوز هم عده‌ای سرسختانه در حال تلاش برای کسب سود از بورس بودند. همین موضوع سبب شد تا افراد بخواهند دید منطقی‌تری نسبت به بورس داشته باشند. اما برای داشتن این دید منطقی باید بتوانیم دلایل ورود به بورس را بشناسیم و ببینیم که اصلاً چرا آموزش بورس مهم است؟ چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟!
دلایل ورود به بورس و مزایای این بازار
مزایایی که می‌توان برای سرمایه گذاری در بورس تعیین کرد، دقیقاً همان دلایل ورود به بورس برای افراد است تا به واسطه‌ی ورود خود به این بازار از مزایای سرمایه گذاری در آن بهره‌مند شوند. برخی از مهمترین مزایای ورود به بورس به قرار زیر هستند:
یکی از اولین دلایل ورود افراد به بازار بورس این است که با هر مقدار سرمایه اولیه، حتی با مبالغ کم هم می‌توان در این بازار سرمایه گذاری کرد. برخی از افراد مبالغ چند صد هزار تومانی یا چند میلیون تومانی (۲ میلیون، ۳ میلیون، ۵ میلیون و …) را در دست دارند که عملاً نمی‌توان هیچ کسب‌وکاری را با این مبالغ راه‌اندازی کرد؛ اما اگر همین‌طور در حساب بانکی هم بمانند، روز به روز از ارزش این مبالغ کاسته میشود. به همین خاطر افراد سرمایه‌های اندک خود را در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند. در حال حاضر – خردادماه ۱۴۰۰ – حداقل مبلغ سرمایه لازم برای خرید سهام در بورس تهران برابر با ۵۰۰ هزار تومان است. یعنی اگر شما ۵۰۰ هزار تومان هم داشته باشید، می‌توانید به یکی از سهامداران بورس تهران تبدیل شوید و نیازی به سرمایه هنگفت ندارید.
هر مقدار سرمایه‌ای که با آگاهی صرف خرید سهام در بورس شود، پتانسیل کافی بری کسب سود را خواهد داشت. این در حالی است که هرچقدر سرمایه اولیه بیشتر باشد، سود حاصل از آن نیز برای سرمایه‌گذار بیشتر خواهد بود.
وقتی کسی بخواهد در بازار آزاد سرمایه گذاری کند، اولین خطری که سرمایه وی را تهدید می‌کند، خطر کلاهبرداری یا تخلف در واحد سرمایه گذاری است. اما این خطر به هیچ وجه در بازار بورس وجود ندارد، چرا که این بازار از حمایت قانونی کامل برخوردار است و هر شرکتی که سهام خود را برای فروش در بورس می‌گذارد، باید از فیلترهای امنیتی سازمان بورس و اوراق بهادار کشور عبور کند. به همین خاطر وقتی افراد سرمایه خود را صرف خرید سهام در بورس کنند، هیچ ابایی از کلاهبرداری یا از بین رفتن سرمایه خود ندارند و این مهم نیز دیگر دلیل مهم برای ورود به بورس برای افراد مختلف است. خیلی از افراد با پی بردن به این امنیت، پاسخ سؤال – چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟- خود را دریافت می‌کنند.
اگر شما سرمایه خود را وارد یک کسب‌وکار کرده باشید و سپس بخواهید سرمایه خود را نقد کنید، باید کلیه لوازم کسب و کار خود را بفروشید که این امر زمان زیادی طول می‌کشد و ممکن است با اُفت سرمایه بسیاری هم روبه‌رو شوید. اما این مشکل در مورد سرمایه گذاری بازار سهام وجود ندارد. در واقع اگر شما سهام مناسب با قابلیت نقد شوندگی بالایی را خریداری کرده باشید، هر زمان به آن سرمایه نیاز داشته باشید، می‌توانید آن را به فروش برسانید. آنگاه کارگزاری بورس نیز سرمایه شما را طی سه روز کاری به حساب بانکی‌تان واریز خواهد کرد. البته گاهی نقد شوندگی در بورس هم بخاطر متوقف شدن سهام و همچنین بخاطر صف‌های خرید و فروش با مشکل مواجه میشود؛ اما به‌صورت کلی نقد شوندگی این بازار، بالاتر از سایر بازارهای مالی است.
شاید زمانی سودهای بانکی می‌توانستند در برابر افزایش نرخ تورم حرفی برای گفتن داشته باشند، اما امروزه این امر به هیچ وجه امکان‌پذیر نیست. در واقع نرخ تورم آنچنان صعودی است که کمتر بازاری توان پیشی گرفتن از آن را دارد. خوشبختانه بازار بورس یکی از بسترهایی است که امکان حفظ سرمایه در برابر تورم را دارد. البته لازمه‌ی این امر، سرمایه گذاری آگاهانه و خرید سهام با پتانسیل رشد بالا در آن است. در واقع اگر معامله‌گران بورس، سهام خود را با تکیه بر داده‌های تکنیکال و بنیادی خریداری نمایند، می‌توانند در عرض چند هفته یا حتی چند روز، چنان سرمایه خود را افزایش دهند که ضریب آن با اختلاف بسیار از نرخ تورم پیشی بگیرد. بنابراین یکی از مهمترین دلایلی که سبب میشود تا بدانیم چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم، همین امکان حفظ سرمایه در برابر تورم است که سرمایه گذاری آگاهانه در بورس میتواند آن را برای سرمایه گذاران فراهم آورد.
شاید بارزترین و اولین دلیل ورود افراد به بازار بورس، امکان کسب سود از آن باشد!
بهرحال هرکسی با نیت کسب سود و افزایش سرمایه به بورس ورود می‌کند که البته دلیل محکمی است برای اینکه بدانیم چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم. اما کسب سود از این بازار به آگاهی و تخصص نیاز دارد. به همین خاطر بیشتر افرادی که بدون آگاهی به آن ورود می‌کنند، ممکن است نتوانند سودهای قابل انتظار خود را از آن دریافت نمایند. این در حالی است که افراد هم از محل دریافت سود نقدی و هم از افزایش سهام در بورس می‌توانند سود کنند. پس اگر دانش کسب سود در بورس را بدست بیاورید، این بازار میتواند یک محیط ثروت‌ساز برای شما باشد.
معایب سرمایه گذاری در بورس و ورود به این بازار
مهمترین مزایای بازار بورس که دلیل اصلی ورود افراد به این بازار هستند را نام بردیم. البته مزایای بورس به همین موارد خلاصه نمی‌شود و می‌توان مزایای بیشتری را برای آن در نظر گرفت. اما در کنار بررسی مزایای بورس و دلایل اینکه چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم، بهتر است گوشه چشمی هم به معایب این بازار داشته باشیم تا بتوانیم با آگاهی بیشتر به سرمایه گذاری در بورس بپردازیم. معایب ورود به بورس تهران به قرار زیر هستند:
اگرچه یکی از اصلی‌ترین دلایل ورود افراد به بورس، امکان سود گرفتن از این بازار است، اما مقدار این سود قطعی نیست. برای مثال، وقتی شما پول خود را در بانک می‌گذارید، اینکه ماهانه سود مشخصی را برای سرمایه خود از بانک دریافت کنید کاملاً برای‌تان مشخص است و می‌توانید روی آن حساب کنید. اما در مورد بورس نمی‌توان سودهای ماهانه در نظر گرفت. چراکه سودآوری این بازار به فاکتورهای بسیاری مانند مدت‌زمان معامله، نرخ رشد سهام، اتفاقات بنیادی سیاسی، اقتصادی و اجتماعی دخیل بر افزایش یا کاهش قیمت‌ها در بورس و همچنین میزان دانش مالی و تحلیلی سرمایه‌گذار بستگی دارد. گاهی سودهای خوبی نصیب سرمایه گذاران بورس میشود و گاهی نیز سودهای اندکی بدست میآورند. البته گاهی هم زیان‌های مالی و اُفت سرمایه نیز برای فعالان بورس اتفاق می‌اُفتد!
پس عدم اطمینان از سودآوری بورس و مقدار سود و زیان آن، میتواند یک مشکل بزرگ برای افرادی باشد که به دنبال سودهای ماهانه یا دوره‌ای از سرمایه‌گذاری خود هستند.
با توجه به این که مقدار دقیق سود و زیان حاصل از معاملات بورس برای سرمایه گذاران مشخص نیست و تحلیل‌های صورت گرفته نیز صرفاً روند قیمت سهام را پیش‌بینی می‌کنند و در مورد آن قاطع نیستند، بنابراین بازار بورس یکی از بازارهای سرمایه با ریسک بالا است. در این صورت، افرادی می‌توانند در بورس فعالیت کنند که ریسک‌پذیر باشند و بتوانند در شرایط مختلف بازار، احساسات خود ار کنترل کرده و سهام خود را حراج نکنند. در واقع کسانی می‌توانند روی معامله مستمر در بورس حساب کنند که صبر و کنترل احساسات جزو ویژگی‌های اخلاقی بارز آنها باشد!
دو مورد نامبرده را می‌توان اصلی‌ترین معایب بورس به حساب آورد، اما قطعاً معایب دیگری هم به این نوع سرمایه گذاری وارد است که از جمله آنها می‌توان به رانت اطلاعاتی، رفتارهای هیجانی معامله گران، نقشه افراد حقوقی برای کاهش یا افزایش کلی برخی سهام‌ها، وجود دلالان، انتشار صورت‌های مالی غیر واقعی، وجود خیل عظیمی از سرمایه گذاران بی‌تجربه در این بازار، تأثیرپذیری بورس از اتفاقات خارج از بورس و ….. اشاره کرد.
سخن نهایی
با توجه به مزایا و معایب ورود به بورس می‌توان فهمید که چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم و چرا نباید در آن سرمایه گذاری کنیم. بهرحال هرکسی معیارهایی برای انتخاب شیوه سرمایه گذاری خود دارد که ممکن است این معیارها با شرایط بورس تطابق داشته یا نداشته باشد. نکته مهم این است که مزایای بورس بیشتر از معایب آن مورد توجه افراد قرار میگیرد. در حقیقت اگر فردی قبل از ورود به بازار بورس بتواند آموزش تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی را فرا گرفته و با آگاهی و دانش کافی به این بازار بپیوندد، چنین شخصی به راحتی میتواند از فرصت‌های مناسب بورس بهره گرفته و سودهای کلانی از آن بگیرد. اگرچه زیان هم یکی از جنبه‌های معامله در بورس است، اما سود حاصل از معاملات افراد حرفه‌ای بسیار بیشتر از زیان‌های آنان است. به همین خاطر برای اینکه دقیق‌تر بدانیم چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم، باید حتماً و قطعاً توجه ویژه‌ای به بحث دانش و آموزش این حوزه داشته باشیم!
برای یادگیری “مقدمات بورس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد میکنیم:
چرا آزادسازی خودرو برای بورس مهم است؟
مهدی سوری / کارشناس بازار سرمایه از قیمتگذاری دستوری می‌توان به‌عنوان یکی از معضلات بزرگ و گریبان‌‌‌گیر اقتصاد کشور نام برد. رفتار تعزیری با قیمت‌ها در قالب مبارزه با گران‌فروشی و در برخی مواقع، به‌غلط با هدف کنترل تورم از سوی سیاستگذار به طور جدی پیگیری میشود. همانطور که در طول سال‌ها بار‌‌‌ها هشدار داده شد، اکنون به نظر می‌رسد با قدرت‌گرفتن بازار سرمایه و مطالبه عمومی سهامداران (در راستای افزایش شفافیت کسب‌وکار، تولید و به طور کلی اقتصاد)، سیاستگذاران هم به این جمع‌‌‌بندی رسیده‌‌‌اند که موضوع قیمتگذاری دستوری باعث شده است تا تولید در کشور صرفه اقتصادی نداشته باشد، تقاضا بر عرضه پیشی بگیرد و تشکیل صف برای اغلب کالاها، بازار سیاه، پروند‌‌‌ه‌های متعدد رانت، فساد و مواردی از این قبیل داشته باشیم و به صورت کلی اقتصاد را به سمتی هدایت کنیم که دلالی در این اقتصاد از تولید، صرفه بیشتری داشته باشد.
به عنوان مثال، بررسی صنعت خودرو حکایت از این مهم دارد که در این گروه انحصار تولیدکنندگان وجود دارد. از طرفی در برهه‌‌‌هایی که تقاضا برای این صنعت در بازار وجود داشته است، با قیمتگذاری دستوری فرآیندی پیاده‌سازی شد که کسب سود دلال از خودرو به اندازه کل قیمت خودرو باشد؛ به این معنی که اگر کل قیمت خودرو برای تولیدکننده سود بود که نیست، در آن صورت هم دلال به اندازه تولیدکننده کسب سود می‌‌‌کرد. این اتفاق، جذابیت سرمایه‌گذاری را در خیلی از بخش‌‌‌های اقتصادی کشور پایین می‌‌‌آورد. تولیدکنندگان به دلیل در اختیار نداشتن قیمتگذاری محصولات خود، امکان کسب سود ندارند؛ این موضوع در اغلب مواقع باعث شده است به‌رغم اینکه سال‌هاست شعار حمایت از تولید و جهش آن را می‌‌‌دهیم، نظاره‌‌‌گر اتفاق مطلوبی در پی آن نباشیم؛ چراکه پول به سمتی حرکت می‌کند که صرفه اقتصادی داشته باشد. قاعدتا در این زمینه تولید صرفه اقتصادی نداشت و کاهش صرفه اقتصادی تولید باعث کاهش تقاضا می‌‌‌شد، در ادامه همان رفتاری که برای مبارزه با گران‌فروشی صورت می‌‌‌گرفت، عملا به گران‌‌‌تر شدن محصولات منجر شد. حال، حذف قیمتگذاری دستوری در صنعت خودرو را که یکی از شاخص‌‌‌ترین کالاهایی بود که همیشه با معضل قیمتگذاری دستوری مواجه بود، به فال نیک می‌‌‌گیریم و امیدواریم این اتفاق به سایر بخش‌‌‌‌‌‌ها تسری پیدا کند. سال‌هاست در کشور هیچ شرکت تولیدکننده قند و شکر جدیدی اضافه نشده است؛ علت آن هم به موضوع قیمتگذاری دستوری برمی‌‌‌گردد. قاعدتا تولید شکر در کشور دیگر و صادر کردن آن به ایران صرفه بیشتری نسبت به تولید آن در داخل دارد. در صورتی که قانون جدید به سایر صنایع نیز تسری پیدا کند، می‌توانیم شاهد اتفاقات جذابی در تولید باشیم. در صورتی که سود دلالی از میان برداشته شود (به عنوان مثال در صنعت خودرو کارخانه، محصولی را با قیمت ۱۲۷میلیون تومان به فروش می‌‌‌رساند، همین خودرو در بازار ۲۷۰میلیون تومان قیمتگذاری میشود. مابه‌‌‌التفاوت قیمت نیز سود دلال در نظر گرفته میشود) اجازه دهیم بخشی از سود دلال به تولیدکننده و بخشی دیگر از آن به مصرف‌کننده برسد، یقینا تولید رونق میگیرد، قیمت‌ها به تبع آن کاهشی می‌‌‌شوند و در نهایت سطح رفاه عمومی افزایش پیدا می‌کند. زمانی که در یک صنعت، قیمتگذاری دستوری حذف و در ادامه اجازه داده میشود تا تولیدکننده بتواند با قیمتی چرا آموزش بورس مهم است؟ که بازار تعیین می‌کند، اقدام به فروش کالای خود کند، قاعدتا انحصار را باید از این بازار حذف کرد. نه یک‌‌‌شبه، بلکه به صورت یک برنامه از پیش تدوین‌شده، باید تولیدکنندگان را به سمتی هدایت کنیم تا سود اضافه‌‌‌ای را که به دست میآورند در جهت ارتقای کیفیت به کار ببرند. باید با شکستن انحصار و بازکردن بازارها به سمت ورود کالاهای باکیفیت یک فضای رقابتی ایجاد کنیم تا تولیدکنندگان داخلی از حالت لخت و دولتی به بنگاه اقتصادی واقعی تبدیل شوند و بقای آنها منوط به توازن بین قیمت و کیفیت باشد؛ این اتفاق منفعت صنعت و مصرف‌کننده را در پی خواهد داشت. اگر روال گذشته (قیمتگذاری از سوی شورای رقابت) تداوم پیدا می‌‌‌کرد، بزرگترین تولیدکنندگان خودرو هر سال زیان‌‌‌ده بودند. در صورتی که در خیلی از خودرو‌‌‌ها مردم به‌ناچار یک خودرو را پنج‌برابر قیمت جهانی خریداری می‌کنند، در حالی که درآمد آنها یک‌دهم درآمد‌‌‌های جهانی هم نیست. این اتفاق یقینا نه در شأن مردم کشور است و نه در شأن صنعت. فارغ از این موارد، چند وقتی میشود که افزایش تقاضا را در سهام گروه خودروساز‌‌‌ها مشاهده میکنیم. بر کسی پوشیده نیست که آزادسازی قیمت خودروسازان میتواند به سوددهی و چرا آموزش بورس مهم است؟ خروج از زیان آنها منجر شود. البته می‌توانندشرایطی را هم تجربه کنند که بسیار متفاوت از شرایط گذشته است. اگر بخواهیم این تقاضا در زمانی که با فروکش هیجان خبری همراه میشود، به نوعی تداوم پیدا کند و به جای استفاده از نوسان و خبر مثبت به سمت سرمایه‌گذاری پایدار هدایت شود، باید حساب و کتاب‌‌‌های مالی خودروسازان قابلیت تحلیل پیدا کند. به دلیل چارچوب و سیستم مدیریتی شبه‌دولتی و کرختی که در صنعت خودرو داشتیم، از نگاه تحلیلگران بنیادی متاسفانه گزارش‌‌‌های شفافی از خودروسازان نداریم. با توجه به گزارش‌‌‌های منتشرشده، بهای تمام‌شده درستی از خودروسازان را نمی‌توان مورد محاسبه قرار داد. لازم است این مطالبه‌‌‌گری به سمتی حرکت کند که فضای خودروسازان از لحاظ مالی شفاف شود تا در ادامه، اهالی بازار بتوانند اقدام به تحلیل این قبیل سهم‌‌‌ها کنند. در چنین شرایطی نوعی نظارت همگانی بر عملکرد صنعت خودرو ایجاد میشود.
تا پیش از تغییر شیوه قیمتگذاری دستوری، خودروسازان اذعان داشتند که قیمت در اختیار آنها نیست، بنابراین زیان‌‌‌ده هستند. در صورتی که قیمت در صنعت خودرو آزاد شود و خودروسازان بتوانند کسب سود کنند، اگر این شرکت‌ها زیان‌‌‌ده باشند یا صرفه اقتصادی تولید نداشته باشند، این مهم به هیچ عنوان قابل قبول نخواهد بود؛ چراکه بهانه قیمتی با توجه به قانون جدید از آنها گرفته شده است.
امیدواریم در اقدام بعدی با فشاری که از سمت سهامداران این شرکت‌ها وارد میشود و حمایتی که سیاستگذاران انجام می‌دهند، به سمت افزایش شفافیت صورت‌های مالی خودرویی‌‌‌‌‌‌ها نیز حرکت کنیم.
در دو، سه ماه اخیر عمده تحلیل‌‌‌هایی که در بازار وجود داشت، حول این محور این بود که شرکت‌ها از لحاظ تولید و فروش در شرایط خوبی قرار دارند و مشکلی متوجه آنها نمی‌شود. اما یک ترس همگانی در سهامداران و عامه مردم برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود داشت که مانع رشد قیمت‌ها در بازار سرمایه می‌‌‌شد، این ترس از پیش‌بینی‌ناپذیری اقدامات احتمالی بود که ممکن بود از سوی دولتمردان در مورد بورس انجام شود.
در جریان انتخابات صحبت‌‌‌های حمایتی زیادی در خصوص بورس، حذف قیمتگذاری دستوری، حذف ارز ۴۲۰۰تومانی، عدم‌مداخله و تامین مالی دولت از بازار سرمایه و اقتصاد آزاد مطرح بود، اما پس از روی کار آمدن دولت، مسوولان رفتاری داشتند که با صحبت‌‌‌های اولیه در تضاد بود. به طور خاص در مورد انتشار اوراق به‌رغم اینکه دولت اعلام کرده بود بازار سرمایه محل تامین مالی نیست، بحث انتشار اوراق به نوعی بازار را به سمتی هدایت کرد که عکس‌‌‌العمل شدیدی به این مهم نشان داد و این احساس را ایجاد کرد که دولت متعهد به آن نیست. با عزم عمومی که در سطح سیاستگذاران در راستای حمایت از بازار سرمایه شکل گرفت و اقداماتی که در راستای حذف قیمتگذاری دستوری صورت گرفت، بازار مجددا امیدوار شده است. تاریخ مصرف این امیدواری اگر همراه با اقدامات عملی نباشد، خیلی بلندمدت نخواهد بود. همچنان اعتماد کامل مردم به بازار سرمایه جذب نشده است؛ چرا که این اعتقاد وجود دارد که به دلیل کسری بودجه دولت هر بازاری که مردم نقدینگی خود را وارد کنند، مورد استفاده این نهاد در راستای تامین مالی قرار میگیرد.
در صورتی که اقداماتی مانند حذف قیمتگذاری دستوری در همه صنایع ادامه پیدا کند، می‌توان امیدوار بود ارزندگی شرکت‌ها در کنار برگشت امید به بازار سرمایه بتواند شرایط بهتری را برای جامعه سهامداران رقم بزند.
پکیج آموزش رایگان بورس در مشهد
برای اینکه به اهمیت آموزش بورس، پی ببرید باید در ابتدا به این سوال پاسخ بدهیم که چرا بورس می تواند یک گزینه مناسب برای سرمایه گذاری باشد؟ همانطور که شما می دانید در کنار بورس، بازار های مختلف دیگری نیز وجود دارد. این بازار ها مانند ارز، طلا، خودرو و مسکن نیز می باشند که می توان برای سرمایه گذاری از آنها استفاده نمود. در این مقاله سعی داریم شما را با آموزش رایگان بورس در مشهد آشنا کنیم که توسط کالج تی بورس راه اندازی شده است.
باید به این نکته توجه داشته باشید که یک سرمایه گذار خوب در مرحله اول نیاز است که بازدهی بالاتری در مقایسه با تورم داشته باشد. تا بتواند به خوبی ارزش پول و قدرت خرید خودش را حفظ نماید. علاوه بر این ها پارامتر های تاثیر گذار دیگری هم وجود دارد که در انتخاب گزینه مناسب برای سرمایه گذاری می توان از آنها استفاده کرد. این پارامتر ها شامل میزان ریسک، نقدشوندگی، سهولت سرمایه گذاری و حداقل سرمایه مورد نیاز می باشد.
طبق آمار و ارقام می توان به این موضوع پی برد که سرمایه گذاری در بورس با در نظر گرفتن تمامی جوانب، می تواند در طولانی مدت از سرمایه گذاری در دیگر بازار ها بهتر باشد.
مزایای آن چیست؟
قبل از اینکه شما بخواهید از آموزش رایگان بورس در مشهد استفاده نمایید نیاز است که با مزایای بورس آشنا شوید. شما می توانید مزایای بورس را از دو دیدگاه مورد بررسی قرار دهید.
1- مزایای بورس از دیدگاه خرد
اگر بخواهیم یک بازار سرمایه گذاری را از دیدگاه کلی بررسی کنیم. باید به مواردی مانند تنوع گزینه های سرمایه گذاری، قابلیت سرمایه گذاری با پول کم، میزان بازدهی و نقدشوندگی اشاره نمود. به عنوان مثال بازار بورس در طی 5 سال منتهی چرا آموزش بورس مهم است؟ به پایان شهریور 1400 دارای 1.714 درصد بازدهی داشته است. این بازار توانسته بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر بازار های سرمایه گذاری داشته باشد. خوب است که بدانید هم اکنون بیش از 700 نماد در بازار بورس وجود دارد، که شما امکان سرمایه گذاری روی آن ها را دارید. برخی از نماد ها دارای ریسک بسیار کمی می باشند و دارای بازدهی ثابتی هستند. برخی دیگر بازدهی بالایی دارند، اما به طبع ریسک بیشتری را برای سرمایه گذاران دارد.
همین طور که گفتیم بورس مزایای دیگری نیز دارد. از مزایای دیگری که بورس را شامل می شود می توان به نقد شوندگی نیز اشاره نمود. این موضوع به این معنی است که اگر بخواهید اوراق بهادار تحت مالکیت خودتان را به فروش برسانید و نقد کنید، در بسیاری از موارد این کار به سرعت انجام می گردد.
2- مزایای بورس از دیدگاه کلان
بازار بورس این قابلیت را دارد که پس انداز های جزی و همچنین راکد سرمایه گذاران را جمع آوری نماید. و بعد از آن در امور تولید و تامین مالی موسسه ها، کسب و کار های مولد و کارخانه ها به کار بگیرد و باعث رشد اقتصادی گردد. از مزایای دیگر بورس می توانیم به کنترل کردن حجم پول، میزان نقدینگی و همچنین تورم اشاره کرد. برای مثال می توان گفت که زمانی که میزان نقدینگی کشور زیاد شود، دولت توانایی این را دارد که با فروش سهام و انتشار اوراق مشارکت نقدینگی زیاد موجود در جامعه را جمع آوری نماید. به همین صورت می توان از تورم بیشتر در کشور جلوگیری نمود.
آموزش چه تاثیری در بهبود عملکرد شما دارد؟
برای سرمایه گذاری در بورس مانند فعالیت در بقیه ی بازار های سرمایه گذاری، شما نیاز به دانش، مهارت و تجربه بالایی می باشید. زیرا در بورس، گزینه های سرمایه گذاری و ابزار های معاملاتی بسیاری وجود دارد. که شما با شناختن آن ها می توانید تاثیر مهمی در افزایش احتمال موفقیت خود چرا آموزش بورس مهم است؟ داشته باشید. از همین رو است که آموزش رایگان بورس در مشهد برای شما بسیار مهم است.
کالج تی بورس متناسب با اهمیت موضوع آموزش بورس و همچنین به منظور حمایت از فعالان بازار سرمایه اقدام به آموزش رایگان بورس در مشهد نموده است. شما می توانید با کالج تی بورس از آموزش های رایگان آن بهره مند شوید. تا بتوانید به خوبی اقدام به سرمایه گذاری در بورس کنید.
آموزش رایگان بورس در مشهد
همانطور که میدانید هر شغلی دارای اصطلاحات و قوانین خاص خودش می باشد. که آشنا شدن با این اصول اولیه با این مفاهیم از ضروری ترین نکات برای شروع هر کاری می باشد. بازار های سرمایه مانند فارکس و بورس دارای اصطلاحات و مفاهیم خاص خودش می باشد. که شما با پکیج آموزش رایگان بورس در مشهد می توانید این موارد را یاد بگیرید. دانستن این قوانین و مفاهیم برای هر کسی که می خواهد وارد بورس شود بسیار ضروری می باشد. به همین دلیل به شما توصیه می کنیم که از آموزش رایگان بورس در مشهد استفاده نمایید. تا بتوانید به صورت بهتر با این مفاهیم آشنا شوید.
بهترین آموزشگاه های بورس در شیراز
وبسایت کارشد با در نظر گرفتن نیاز شما عزیزان لیستی از بهترین آموزشگاه های بورس شیراز را جمع آوری کرده است تا با مراجعه به آنها در پایین صفحه به راحتی به اطلاعات مورد نیاز خود ( آدرس، شماره تماس، اینستاگرام، مسیریابی و . ) دسترسی داشته باشید.
تعداد مرکز معرفی شده: 23
تعداد بازدید: 12510 بروزرسانی: شهریور ۱۴۰۱
این صفحه، بصورت مرتب بروزرسانی میگردد؛ لطفا مجددا به ما سر بزنید.
راهنمای ویدیویی محتوای صفحه
لیست آموزشگاه های بورس در شیراز
- محبوبترین ها
- پربازدید دیروز
- پربازدید هفته قبل
- دارای تخفیف
- بروزشده ها
- اینستاگرام
- واتس اپ
آموزشگاه تخصصی بورس ارس
آموزشگاه تخصصی بورس ارس (کارگزاری دلیران پارس و سبد گردانی): بزرگترین آموزشگاه تخصصی بورس در جنوب کشور
آموزشگاه بورس تجارت برتر
آکادمی بورس تجارت برتر اولین مرکز آموزش بورس در جنوب کشور
آموزشگاه تحلیل ارز دیجیتال و بازار های مالی آپادانا
آموزش تحلیل ارز دیجیتال و بازار های مالی همراه با ارائه مدرک معتبر
مجتمع آموزشی منتخب(حجتی نو)
برگزار کننده جامع ترین و کاربردی ترین دوره های بازارکاری در مکانی مجهز و مدرن با امکاناتی پیشرفته
سوالات پرتکرار کاربران در مورد آموزش بورس
آموزشگاه های بورس در کرونا باز هستند؟
باز یا بسته بودن آموزشگاه های بورس در دوران کرونا بستگی به دستورات وزارت بهداشت و رنگ بندی کرونایی شهرهای ایران خواهد داشت. آموزشگاه های بورس علاوه بر کلاس های حضوری، کلاس های آنلاین را نیز برگزار می کنند که هنرجویان بتوانند آموزش های لازم را به خوبی فرا بگیرند.
هزینه آموزش بورس در شیراز چقدر است؟
هزینه آموزش بورس در شیراز هم به مانند سایر شهرهای ایران به عواملی چون نوع دوره، ظرفیت کلاس ها، خصوصی یا عمومی بودن دروه، دانش اساتید، شهر محل سکونت یا موقعیت جغرافیایی و . بستگی خواهد داشت.
چرا آموزش بورس ضروری است؟
آموزش دیدن در بورس، جلیقه نجات، در دریای متلاطم سرمایه گذاری است.در واقع رشد در بورس و بازار سرمایه گذاری به رشد تخصص سرمایه گذاران وابسته است. بورس هم میتواند بسیار سودآور یا زیان بده باشد، به همین دلیل هیچ چیز به اندازه آموزش و تخصص نمیتواند ریسک سرمایه گذاری را کاهش داد.
میزان سود و ضرر در بورس چقدر است؟
تغییرات قیمت سهام در بورس بصورت درصدی مشخص میشود. به همین دلیل میزان سود یا ضرر به میزان سرمایه اولیه و تغییرات مثبت یا منفی قیمت سهام دارد ولی دامنه نوسان روزانه در حال حاضر مثبت و منفی 5درصد است.
حداقل سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟
در حال حاضر برای ورود به بازار بورس حداقل میزان خرید سهام 500هزار تومان است.
کاربردها و کارکردهای اصلی بورس در ایران چیست؟
در پاسخ به این سوال می توانیم به مواردی چون: شفافیت بازار، ایجاد بازار رقابتی، مدیریت انتقال ریسک، کشف قیمت و انجام فعالیت های اقتصادی با جمع آوری سرمایه های کوچک اشاره کنیم.
دوره های آموزش بورس کدامند؟
آموزش مقدماتی (مبانی سرمایه گذاری، آشنایی با سایت tsetmc، تابلوخوانی بازار و تکنیک های معاملاتی)، آتی کالا (آشنایی با حد سود و زیان، آشنایی با مفاهیم اولیه بازار آتی (پسته، زیره، زعفران، نقره) و استراتژی معاملاتی بر مبنای ACD)، تکنیکال (تحلیل تکنیکال مقدماتی، تحلیل تکنیکال پیشرفته، استراتژی معاملاتی به سبک ایچیموکو، تحلیل امواج الیوت، روانشناسی بازار با نمودارهای شمعی و فیلتر نویسی در دیده بان بازار)، بنیادی (مدیریت پورتفوی و تخمین سود شرکت های سنگ آهنی) جزو مهمترین دوره های آموزش بورس می باشند.
آموزشگاه های آموزش بورس در شیراز
آشنایی با بورس و آموزش دیدن برای فعالیت کردن در این بازار سود ده، میتواند امری ضروری و مفید برای هرکسی باشد.
بورس یا بهابازار به بازاری سازمان‌یافته گفته میشود که قیمتگذاری، خرید و فروش کالا، قرارداد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می‌پذیرد. بورس به دو نوع بورس کالا و بورس اوراق بهادار طبقه‌بندی میشود. در بورس کالا، کالا و در بورس اوراق بهادار، سهام و اوراق قرضه مورد معامله قرار میگیرد. هر چند کلمهٔ بورس عموماً در معنی بورس اوراق بهادار به‌کار گرفته میشود. (ویکی پدیا)
مردم شهر شیراز علاقه زیادی به سرمایه گذاری در بورس و سود بردن از این بازار دارند، به همین دلیل اولین گام پیدا کردن یک آموزشگاه خوب بورس در شیراز است که دوره ها و آموزش های لازم را یاد بگیرید.
وبسایت کارشد سعی براین دارد تا با توضیح موارد زیر، آموزشگاه های بورس شیراز را به شما معرفی نماید تا در صورتی که می خواهید به دنیای بورس وارد شوید، به آنها مراجعه نمایید.
آموزش بورس در شیراز
بورس یا بهابازار به بازاری سازمان یافته گفته میشود که قیمتگذاری، خرید و فروش کالا، تبادل ارز خارجی، قرارداد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می‌پذیرد. (منبع: ویکی پدیا)
تا همین چند سال اخیر، اکثر مردم تنها راه پس انداز یا حتی سرمایه گذاری کردن را نگهداری پول های خود در بانک میدانستند. مهمترین دلیل آن آشنایی نداشتن با سایر روش ها بوده است.
در ابتدا قبل از آنکه راجع به سرمایه گذاری بدانیم، باید ابتدا بازار را بشناسیم:
در زبانی ساده بازار مکانی است که در آن خرید و فروش صورت می گیرد. در واقع زمانیکه بین خریدار و فروشنده ارتباطی برقرار می شود و معامله ای صورت میگیرد بازار بوجود می آید.
دو نوع معامله در بازار صورت می گیرد:
- دارایی فیزیکی: دارایی هایی مانند: زمین، ساختمان و انواع کالا.
- دارایی مالی: دارایی های اسنادی مانند سهام و اوراق مشارکت.
بورس یک نهاد سازمان یافته می باشد که از جمله ارکان عمده و اساسی در بازار سرمایه است.
مدیریت انتقال ریسک، شفافیت بازار، کشف قیمت، ایجاد بازار رقابتی و جمع آوری سرمایه ها و پس اندازهای کوچک برای تامین سرمایه مورد نیاز برای فعالیت های اقتصادی جزو مهمترین کارکردهای اساسی بورس می باشد.
در هنگام سرمایه گذاری توجه به موارد زیر بسیار مهم می باشد:
- کسب بیشتری سود
- قانونی بودن محل سرمایه گذاری (اطلاع از بازار مورد نظر در هر زمان)
- شفافیت اطلاعات در خصوص سرمایه گذاری
- قابلیت نقدشوندگی سریع و راحت
همه ما در کشور ایران سعی بر این داریم تا در جاهایی سرمایه گذاری کنیم که سود بیشتری نصیبمان شود. یکی از این سرمایه گذاری ها بدون شک بازار بورس می باشد که با آموزش دیدن حرفه ای در آن می توان به موفقیت های چشمگیری دست پیدا کرد.
در کلان شهر شیراز، مردم علاقه زیادی به سرمایه گذاری داشته و روز به روز به طرفداران بورس اضافه شده و برای یادگیری و ورود به آن لحظه شماری می نمایند.
به همین دلیل آموزشگاه های بورس بسیاری در شیراز تاسیس شده اند تا راه درست سرمایه گذاری در بورس را به مردم این شهر آموزش دهند.
توضیحاتی که در رابطه با مفاهیم اولیه بورس گفته شد، بسیار مختصر بود. شما عزیزان همشهری می توانید برای آموزش بورس در شیراز به صورت تخصصی از لیستی که در ابتدای این مقاله توسط وبسایت کارشد جمع آوری شده است، استفاده نمایید.
در این لیست هم کارگزاری های بورس قرار گرفته اند که علاوه بر خدمات کارگزاری، آموزش بورس را نیز انجام می دهند و هم آموزشگاه های بورس، که به صورت تخصصی شما عزیزان را با تکنیک های جدید دنیای بورس ایران آشنا می کنند.
اما بهتر است بدانید که بعد از گذراندن دوره های آموزشی که توسط آموزشگاه های بورس برگزار می شود، با حرفه ای شدن شما در این زمینه و وارد شدن به بازار بورس، فواید زیر شامل حالتان خواهد شد:
- کسب درآمد و سود
- حفظ نمودن سرمایه در برابر تورم
- برخورداری از حمایت قانونی
- قابلیت نقد شدن سهام و سود آنها
- ورود به بازار بورس با سرمایه اندک
- مشارکت کردن در تصمیم گیری ها
- وجود اوراق بهادار با ریسک و بازدهی مختلف برای سرمایه گذاران با هر سطح ریسک پذیری
- اطمینان از محل سرمایه گذاری و شفافیت بازار
- ایجاد بازار دائم برای سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت
- استفاده از پس اندازهای کوچک و خرد به هر میزان در سرمایه گذاری های بزرگ
- هدایت سرمایه های سرگردان به سمت سرمایه گذاری های متمرکز و هدفمند
علاقه مندان شیرازی می توانند برای ثبت نام کلاس بورس در شیراز به آموزشگاه هایی که لیست آنها توسط وبسایت کارشد تهیه شده است، مراجعه نمایند تا تمامی جزئیات برای آنها شرح داده شود و فعالیت خود را بعد از گذراندن دوره های آموزشی زیر نظر کارگزاری های بورس شیراز شروع کنند.
بازار بورس بازار پر ریسکی به حساب می آید و بدون داشتن دانش، نباید به آن ورود کرد. به همین دلیل است که آموزشگاه های بورس دوره های تخصصی را برای علاقه مندان برگزار می کنند.
به هر حال اگر می خواهید به بازارهای بورس و مالی وارد شوید، ابتدا یکی از بهترین آموزشگاه های بورس شهر خود را پیدا کنید که سابقه بسیار خوبی در زمینه آموزش داشته و همچنین از اساتید بادانشی در این زمینه بهره مند باشند.
با توجه به موارد گفته شده، شما باید بصورت کامل آموزش ببینید تا دچار مشکل در سرمایه گذاری نشوید. همشهریان عزیز هم می توانند با ثبت نام در آموزشگاه بورس در شیراز چم و خم معاملات بورسی را یادگرفته و در آن حرفه ای شوند.
بهترین آموزشگاه بورس در شیراز
اگر می خواهید در بازار بورس موفق عمل کنید، لازم است به دنبال آموزش صحیح و اصولی آن باشید که قطعا پیدا کردن بهترین آموزشگاه بورس کمک شایانی به علاقه مندان بازار سرمایه خواهد کرد.
به منظور یادگیری بهتر و ورود به عرصه بورس بایستی دوره های آموزشی آن را که توسط آموزشگاه های بورس برگزار می شود، گذراند. اما برای انتخاب بهترین آموزشگاه بورس باید به چه نکاتی توجه کنیم؟
- دارا بودن مجوز رسمی
- دانش و مهارت اساتید
- بالا بودن تجهیزات و کیفیت آموزشگاه بورس
- تنوع مهارت و آموزش ها
- اعتبار مدارک یک آموزشگاه بورس
- قیمت کلاس های آموزشی نسبت به کیفیت و امکانات آن
- نظر دیگر هنرجویان آموزشگاه بورس راجع به آن
همانطور که گفته شد در شهر شیراز آموزشگاه های بورس بسیاری تاسیس شده و دوره های آموزشی را برگزار می نمایند.
علاوه بر مواردی که گفته شد، شما می توانید از دوستان و آشنایان خود نیز در این زمینه پرس و جو کنید که در بسیاری از مواقع در پیدا کردن بهترین ها موثر خواهد بود.
همچنین استفاده از جستجوهای اینترنتی و خواندن نظرات کاربران در شبکه های اجتماعی هر آموزشگاه نیز به شما کمک خواهد کرد انتخاب بسیار خوبی داشته باشید و یک آموزشگاه خوب بورس را پیدا کنید.
اما شما عزیزان می توانید برای پیدا کردن بهترین آموزشگاه بورس در شیراز از موارد بالا کمک بگیرید تا انتخاب خوبی داشته باشید و در آینده، موفقیت های چشمگیری در بازار بورس بدست آورید.
با استفاده از فیلتر نمایش "محبوبترین ها" که در بالای لیست آموزشگاه ها قرار دارد، می توانید آموزشگاه های بورس را بر اساس محبوبیت بین کاربران مشاهده نمایید.
به هر حال شما عزیزان همشهری که به دنبال لیست آموزشگاه های بورس شیراز می گردید، می توانید به ابتدای این مقاله مراجعه کنید که برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد آدرس، شماره های تماس، مسیریابی، اینستاگرام و . می توانید به صفحه هر کدام از آموزشگاه ها مراجعه نمایید.
شما عزیزان می توانید با استفاده از قسمت جستجو که در بالای لیست آموزشگاه ها قرار دارد، آموزشگاه های بورس را بر اساس اسم یا محله و خیابان مورد نظر جستجو نمایید.
با استفاده از فیلتر نمایش "نزدیکترین به من" می توانید آموزشگاه ها را بر اساس نزدیکی به خود مرتب کنید. (برای استفاده از این امکان باید اجازه دسترسی به لوکیشن را به وبسایت کارشد بدهید.)
شما عزیزان می توانید در انتهای این مقاله در قسمت امتیازدهی با امتیاز دادن به این مقاله، ما را در ارائه خدمات بهتر به خود، یاری کنید.
دیدگاه شما