طرح پونزی چیست؟

طرح های هرمی و پونزی

اکثر افرادی که در بیت کوین سرمایه گذاری می کنند – یا در رویدادهای عرضه اولیه سکه (ICO) شرکت می کنند – معمولاً نگران دو چیز هستند.

اول، بازگشت سرمایه (ROI)، که نشان دهنده سودی است که آنها در نهایت از سرمایه گذاری اولیه خواهند داشت. سپس، نگرانی دوم وجود دارد که مربوط به میزان ریسک سرمایه گذاری است.

وقتی ریسک‌ها خیلی زیاد باشد، سرمایه‌گذاران به احتمال زیاد سرمایه‌گذاری اولیه خود را از دست می‌دهند (در قسمت‌ها یا به طور کامل)، که منجر به بازگشت سرمایه منفی می‌شود.

به طور طبیعی، همیشه درجاتی از ریسک در هر سرمایه گذاری وجود دارد.

با این حال، در مواردی که سرمایه‌گذار به‌طور غیرمنتظره‌ای درگیر طرح‌های پونزی یا هرمی می‌شود که در اکثر کشورها غیرقانونی است، خطر بسیار افزایش می‌یابد.

بنابراین، توانایی شناسایی این طرح ها و درک نحوه عملکرد آنها از اهمیت بالایی برخوردار است.

طرح پونزی چیست؟

طرح‌های پونزی به نام چارلز پونزی، کلاهبردار ایتالیایی که به آمریکای شمالی نقل مکان کرد و به دلیل سیستم پول‌سازی متقلبانه‌اش مشهور شد، نامگذاری شده است.

در اوایل دهه 1920، پونزی موفق شد صدها قربانی و طرح خود را – که بیش از یک سال ادامه داشت – فریب دهد. اساساً، طرح پونزی یک کلاهبرداری سرمایه گذاری متقلبانه است که با پرداخت پول سرمایه گذاران قدیمی با پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید کار می کند. مشکل چنین طرحی این است که به سرمایه گذاران باطن اصلاً پولی پرداخت نمی شود.

یک طرح پونزی در حال اجرا تا حدودی شبیه به این خواهد بود:

مروج یک فرصت سرمایه گذاری 1000 دلار از سرمایه گذار می گیرد. او قول می دهد که ارزش اولیه را به همراه 10 درصد سود در پایان یک دوره از پیش تعریف شده (مثلاً 90 روز) بازپرداخت کند.
مروج می تواند دو سرمایه گذار دیگر را قبل از اتمام دوره 90 روزه تضمین کند.

سپس از 2000 دلار جمع آوری شده از سرمایه گذاران 2 و 3، 1100 دلار به اولین سرمایه گذار پرداخت می کند. او همچنین احتمالاً اولین سرمایه گذار را تشویق می کند که 1000 دلار را مجدداً سرمایه گذاری کند.

با گرفتن پول از سرمایه گذاران جدید، فریبکار می تواند بازدهی وعده داده شده را به سرمایه گذاران اولیه پرداخت کند و آنها را متقاعد کند که دوباره سرمایه گذاری کنند و افراد بیشتری را دعوت کنند.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه است و نام آن از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است.

به گزارش گروه فضای مجازی ، امروزه طرح های سرمایه گذاری و درآمدزایی بی شماری در جوامع مطرح می شود که برخی از آن ها در نهایت به کلاهبرداری ختم می شود و یکی از این طرح ها، طرح پونزی یا پانزی Ponzi است که امروز قصد دارد به تشریح آن بپردازد.

پونزی یا پانزی Ponzi چیست؟

طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه است و در این ترفند سود‌هایی که به سرمایه گذاران برگردانده می‌شود از بهره‌های متعارف به طرز غیر عادی بالاتر است.

به این صورت که این طرح سودی که به سرمایه گذاران پرداخت می‌کند را از پول خودشان یا از پول دیگر سرمایه گذاران بر می‌دارند تا از یک سودی که از فعالیت اقتصادی واقعی بدست آمده باشد.

پایداری و همیشگی بودن سود‌ها که اینگونه طرح‌ها در تبلیغات خود اشاره می‌کنند فقط در صورت وجود یک جریان زیاد و رو به افزایش پول که توسط سرمایه گذاران ایجاد می‌شود است.

طرح ماتریس نیز گاهی مشابه طرح Ponzi یا طرح هرمی است.

پونزی یا پانزی Ponzi چگونه کار می‌کند؟

این طرح به این صورت است که سود سرمایه گذاران را از پول دیگر سرمایه گذاران تامین می‌کند، یعنی با پول سرمایه گذار جدید، سود سرمایه گذار‌های قدیمی را می‌دهند، که این شباهت‌هایی با طرح‌های هرمی دارد که از سرمایه اولیه زیر شاخه‌های جدید، سود سر شاخه‌ها و افراد قدیمی را می‌دهند؛ بنابراین سود ارائه شده به سرمایه گذاران ماحصل یک فعالیت اقتصادی و یک سرمایه گذاری واقعی نیست!

تاریخچه ایجاد پونزی یا پانزی Ponzi

نام این طرح از شخصی به نام ریچارد پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان‌های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.

ریچارد پانزی بدون هیچ سرمایه‌ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.

طرح پانزی تا چه زمانی به حیات خود ادامه می‌دهد؟

مسلما تا زمانی که مدام سرمایه‌های جدید وارد شود، طراح آن می‌تواند از سود افراد جدید این طرح را زنده نگه دارد، ولی زمانی که سرمایه گذاری‌ها متوقف شود این طرح نابود می‌شود و طراح با پول‌های به جیب زده فرار می‌کند.

پونزی یا پانزی Ponzi در کدام حوزه هادخودنمایی می‌کند؟ + هشدار

پونزی یا پانزی Ponzi در تمامی حوزه‌های پولی و مالی و حتی در حوزه ارز‌های دیجیتالی دیده می‌شود، بنابراین می‌بایست حتما قبل از سرمایه گذاری ویژگی طرح‌های پانزی را مد نظر داشته باشید و اگر پروژه مربوطه نشانی از طرح‌های پانزی را داشت به هیچ عنوان در آن سرمایه گذاری نکنید و با وعده‌های سود قطعی، سود تضمینی، سود فلان درصدی وسوسه نشوید.

به طور کلی هرگاه مشاهده کردید که پروژه‌ای وعده‌ی سود‌های غیرمتعارف به سرمایه گذارانش می‌دهد، به هیچ عنوان به راحتی آن را نپذیرید و اگر قصد سرمایه گذاری در آن را دارید، به طور دقیق آن را مورد بررسی قرار دهید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟ | طرح پانزی در ارزهای دیجیتال یک نوع طرح کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذاران برای ورود به این طرح باید مبالغی را پرداخت کنند. در کلاهبرداری به روش پانزی پول سرمایه‌گذاران، با پولی که از سرمایه‌گذاران آینده دریافت می‌شود، پرداخت می‌شود. طرح پانزی و هرمی از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند […]

طرح پانزی چیست؟ | طرح پانزی در ارزهای دیجیتال یک نوع طرح کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذاران برای ورود به این طرح باید مبالغی را پرداخت کنند. در کلاهبرداری به روش پانزی پول سرمایه‌گذاران، با پولی که از سرمایه‌گذاران آینده دریافت می‌شود، پرداخت می‌شود. طرح پانزی و هرمی از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند و با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری طرح پانزی در ارز دیجیتال هم افزایش یافت. در ادامه همراه مجله نتورک نیوز باشید تا بیشتر در مورد اینکه پانزی کیست، تاریخچه طرح پانزی و طرح پونزی چیست؟ پانزی در ارز دیجیتال اطلاع کسب کنید.

چارلز پانزی کیست؟

چارلز پانزی شخصی است که هزاران سرمایه‌گذار را در دهه ۱۹۲۰ میلادی فریب داد. او به مردم قول می‌داد که از طریق سرمایه‌گذاری در کوپن‌های پاسخ بین‌المللی سودی ۵۰ درصدی در کمتر از ۹۰ روز به آن‌ها خواهد رسید. ارزش این کوپن‌ها در کشورهای خارجی کمتر طرح پونزی چیست؟ بود و چارلز پانزی آن‌ها را در کشور خود با ارزش بالاتر مبادله می‌کرد.

سرمایه‌گذاران ساده لوح نیز قول‌های این شخص برای سود ۵۰ درصدی را باور کردند. چارلز پانزی برای اینکه مردم قول‌های او را بهتر باور کنند و سرمایه‌گذاران بیشتری را به این کار خود جذب کند، از وجوهی که به دست آورده طرح پونزی چیست؟ بود استفاده کرد و در عرض ۴۵ روز سود کلانی به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد.

این کار وی را قابل اعتماد تر و باورپذیرتر کرد و در عرض چند ماه موفق شد ۲۰ میلیون دلار جمع آوری کند. او حتی توانست یک بار در عرض ۳ ساعت، ۱ میلیون دلار دریافت کند.

این طرح پانزی بعد از مدتی به دلیل اینکه او قادر به پرداخت وجوه سرمایه‌گذاران نبود، متلاشی شد. در آن زمان او بین ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد. دولت وی را به اتهام کلاهبرداری دستگیر کرد.

او به پنج تا نه سال زندان محکوم شد و پس از مدتی توانست با وثیقه آزاد شود. پس از آزادی او شروع به راه‌اندازی اتحادیه چارپون لند (Charpon Land) در فلوریدا کرد که در آن املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. مقامات دوباره او را دستگیر کردند و در نهایت در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد.

در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولا کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.

برای درک بهتر طرح پانزی به مثال زیر توجه کنید (اسامی و اعداد و ارقام فرضی هستند):

چنگیز یک کلاهبردار است که قصد انجام ترفند پانزی را دارد. او یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کند و در آن به مردم وعده می‌دهد که اگر هر کدام از آن‌ها مثلا ۱ میلیون تومان پول پرداخت کنند، او با آن پول‌ها در بازار بورس نیویورک، ارزهای دیجیتال یا هر جای دیگری سرمایه‌گذاری می‌کند و ماهی ۲۰۰ هزار تومان (۲۰ درصد) سود تضمینی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

اما در حقیقت هیچ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام می‌شود.

پس از مدتی تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا چنگیز میلیون‌ها تومان پول جمع‌آوری کرده است. برای این‌که طرح ادامه پیدا کند و پول بیشتری جذب شود، چنگیز از پول سرمایه‌گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران اولیه را پرداخت می‌کند. همین مورد باعث می‌شود تا مشتریان قدیمی که در ابتدا سود دریافت کرده‌اند، این طرح‌ را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند و سرمایه‌گذاران جدیدتری پا به عرصه بگذارند.

پس از این‌که پول خوبی جمع‌آوری شد و یا وقتی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی پیدا نشد، چنگیز با پول‌ها فرار می‌کند و طرح از هم فرو می‌پاشد.

اینترنت موجب شد تا طرح‌های پانزی به حد زیادی گسترش پیدا کنند زیرا تبلیغات و دریافت مبالغ در آن راحت‌تر است و طراح می‌تواند ناشناس باقی بماند.

تفاوت بین طرح پانزی و هرمی در چیست؟

طرح پانزی و هرمی بسیار به یکدیگر شبیه هستند اما یکی نیستند.

تفاوت اساسی بین این دو نوع طرح پونزی چیست؟ کلاهبرداری این است که یک طرح پانزی با جذب قربانیان جدید و دادن وعده‌های دروغین به آن‌ها، کسب درآمد می‌کند.

اما طرح‌های هرمی برخلاف پانزی، معمولاً به قربانیان این فرصت را می‌دهند تا با جذب افراد بیشتر به این طرح، کسب درآمد کنند.

سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) و کمیسیون معاملاتی معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) اقداماتی علیه عاملان هر دو طرح پانزی و هرمی انجام داده‌اند و تلاش زیادی در دستگیری این کلاهبرداران می‌کنند.

تاریخچه طرح پونزی

نام طرح پانزی از شخصی به نام چارلز پونزی می‌آید که اولین طرح پونزی را در سال ۱۹۱۹ اجرا کرد.

چارلز پونزی به سرمایه‌گذاران خود قول داده بود که می‌توانند حداقل ۵۰ درصد سود از کوپن پاسخ بین‌المللی کسب (IRC) کنند. از طریق کوپن‌های پاسخ بین‌المللی که به فرستنده امکان پیش خرید بسته‌های پستی را می‌دهد، گیرنده می‌تواند کوپن را با یک تمبر پستی گران‌ قیمت‌تر عوض کند.

پونزی قیمت‌های مختلف تمبرهای پستی سایر کشورها را به عنوان فرصتی دید که تمبرهای پستی ارزان قیمت کشورهای دیگر را به جای تمبرهای گران‌قیمت بفروشد. به این ترتیب، پونزی با فروش تمبرها به قیمت بالاتر سود زیادی از این طریق کسب کرد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به طور کلی همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند اما نحوه کار می‌تواند کمی متفاوت باشد. هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی:

۱- تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولا در اینترنت یا گروه‌های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

۲- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳- ورود حجم زیادی از سرمایه

پس از جلب شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود کنند.

۴- فروپاشی طرح

موارد ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا این‌که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

تشخیص طرح پانزی

با وجود این‌که کلاهبرداری‌های پانزی در انواع و شکل‌های مختلف ظاهر می‌شوند، همه انواع آن، یک سری خصوصیات اصلی دارند که عبارت‌اند از:

سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی بودنش شک کنید. منظور از نجومی بودن سود این است که اگر قرار باشد با پول خود کار کنید، باز هم سودش از طرح پانزی پایین‌تر است. مثلا ماهی بیش از ده درصد سود تضمینی، بسیار مشکوک است. به این فکر کنید که چطور می‌شود بدون هیچ ریسکی چنین سودی را تضمین داد؟

ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولا از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعا نمی‌خواهد شناسایی شود.

عدم شفافیت در فعالیت‌ها

یک طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را در می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلا بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا این‌که چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و … در امان هستند.

بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی معمولا آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چند روزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

روش‌های عجیب دریافت پول

طراح سعی می‌کند تا مبالغ را از درگاه‌های غیرقانونی یا این‌ روزها به وسیله ارزهای دیجیتال دریافت کند تا رهگیری آن برای پلیس مشکل باشد.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته گاهی اوقات یک طرح بقدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند.

کلاهبرداری به روش پانزی چگونه است؟

کلاهبرداران با روش‌ها و تکنیک‌های مختلف سعی می‌کنند سرمایه‌گذاران را متقاعد کنند که طرح آن‌ها طرحی قابل اعتماد و پر سود است.

• کلاهبرداران با وعده بازدهی‌های فوق‌العاده، سرمایه‌گذاران را به این کار جلب می‌کنند. به عنوان مثال یک کلاهبردار طرح پانزی به سرمایه‌گذاران قول می‌دهد که هر سرمایه‌ای که در این طرح قرار دهند، ۲۵ درصد یا بیشتر بازدهی خواهد داشت.
• کلاهبرداران هرگز در این طرح سرمایه‌گذاری نمی‌کنند. آن‌ها فقط پول مردم را می‌گیرند و سعی می‌کنند افراد بیشتری را برای شرکت در این طرح متقاعد کنند.
• آن‌ها با جلب سرمایه‌گذاران جدید پول بیشتری دریافت می‌کنند و از قسمتی از آن پول برای پرداخت ۲۵ درصد سود سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌کنند.
• این کار تا زمانی که کلاهبرداران بتوانند سرمایه‌گذاران جدیدی را به این طرح وارد کنند و بتوانند از پول آن‌ها برای پرداخت بخشی از سود سرمایه‌گذاران قبلی استفاده کنند، ادامه پیدا خواهد کرد.

به طور نمونه تصور کنید که کلاهبردار این ماه توانسته ۱۰۰ سرمایه‌گذار را به طرح خود جلب کند و هر یک از این سرمایه‌گذاران ۱ میلیون دلار پرداخت کرده اند.

اگر در ماه‌های بعد این کلاهبردار نتواند ۱۰۰ نفر یا بیشتر را وارد این کار کند، پول کافی برای پرداخت سود افراد قبلی نخواهد داشت و این طرح او کاملاً سقوط خواهد کرد.

چگونه طرح پانزی در ارزهای دیجیتال را بشناسیم؟

راه‌های زیادی برای شناسایی طرح پونزی در ارز دیجیتال وجود دارند، از جمله:

• کلاهبردارن طرح‌های پانزی در ارز دیجیتال با وعده سودهای کلان و درآمد فراوان، سرمایه‌گذاران را به این طرح‌ها جذب می‌کنند.
• آن‌ها اغلب قول تضمین شده بازگشت وجوه سرمایه‌گذاران را می‌دهند. به خاطر داشته باشید که بازگشت سرمایه هیچ وقت تضمینی نیست و همیشه خطر از دست دادن بخشی از سرمایه وجود دارد.
• قبل از سرمایه‌گذاری به خوبی در مورد پلتفرم یا سیستم مورد نظر تحقیق کنید و اگر نحوه کسب و کار را به درستی درک نمی‌کنید، سرمایه‌گذاری نکنید.
• کلاهبرداران طرح‌های پانزی در ارز دیجیتال سعی می‌کنند شما را تحت فشار قرار دهند تا دوباره سرمایه بیشتری در این طرح قرار دهید چرا که آن‌ها برای پرداخت سود افراد دیگر به این پول احتیاج دارند.
• دارایی خود را تنها در مؤسسات معتبر که به درستی در مورد آن‌ها تحقیق کرده‌اید، سرمایه‌گذاری کنید.
• افراد معمولاً از طریق دوستان یا اعضای خانواده که مقداری درآمد از این طریق کسب کرده‌اند با این طرح آشنا می‌شوند. در کلاهبرداری به روش پانزی از این ترفندهای بازاریابی استفاده می‌کنند چرا که مردم خیلی راحت‌تر به دوستان و خانواده خود اعتماد می‌کنند.
• طرح‌های پانزی و هرمی با انجام نقل و انتقالات متعدد بین حساب‌های مختلف، منبع واقعی پول را پنهان می‌کنند و از حساب‌های بانکی اعضا برای انتقال پول استفاده می‌کنند.

سرمایه‌گذاران اغلب از اینکه مرتکب پول‌شویی شده‌اند آگاه نیستند. آن‌ها به دلیل اینکه درآمد حاصل از این کار را در اختیار دارند، اجازه می‌دهند از حساب‌های بانکی آن‌ها برای هدایت پول استفاده شود.

پانزی در ارز دیجیتال چگونه است؟

چند ماه قبل، توسعه دهندگان فناوری جنوسیس (Gnosis)، تنها در ۱۲ دقیقه، ۱۲/۵ میلیون دلار از طرح پونزی چیست؟ توکن جینو (GNO)، ارز دیجیتال بومی خود را فروختند. این ارز دیجیتال مورد تحسین مجله‌های فوربر (Forbes) و وال استریت جرنال (Wall Street Journal) قرار گرفت.

در همین حال، در حوزه بمبئی، ماموران پلیس با حمله به شرکتی به نام وان کوین (OneCoin) که در حال فروش توکن‌های خود بودند، ۱۸ نماینده این شرکت را دستگیر کردند.

چندین مقام ملی در این مورد گفته اند که شرکت کوین وان که خود را به عنوان بیت کوین جدید معرفی می کرد، اکنون به عنوان یک طرح پانزی در ارز دیجیتال شناخته می‌شود.

برخلاف عرضه اولیه سهام (IPO)، عرضه اولیه سکه (ICO) برای کلاهبرداران خیلی جذاب‌تر است. عرضه اولیه سکه به طور رسمی توسط هیچ مقام مالی تنظیم نمی‌شوند.

با این حال، شرکت وان کوین صدها میلیون دلار بیشتر از شرکت جنوسیس سرمایه جلب کرد. شرکت وان کوین گروهی از سرمایه‌گذاران را مورد هدف قرار داده بود که متوجه قابلیت ارزهای دیجیتال و بلاکچین برای پیشرفت بودند اما تفاوت بین یک طرح پانزی در ارز دیجیتال و یک پروژه موفق را تشخیص نداده بودند.

خطر کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال زیاد است چرا که درک اصول فناوری بلاکچین برای بسیاری از افراد غیرمتخصص دشوار است.

جمع‌بندی

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده دادن سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند.

تشخیص طرح‌های پانزی اصلا سخت نیست. مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن است. به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال در حریم خصوصی تراکنش‌ها و عدم تحریم‌پذیری، این روزها شاهد افزایش فعالیت طرح‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم که تا زمان قانون‌گذاری ، سرمایه‌گذاران خودشان مسئولیت اصلی را بر عهده دارند.

طرح پانزی در ارز دیجیتال چیست و نحوه شناسایی آن چگونه است؟

طرح پانزی در ارز دیجیتال یک کلاهبرداری در سرمایه گذاری است که به سرمایه گذاران موجود با وجوه جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید پرداخت می کند. سازمان دهندگان طرح پانزی در ارز دیجیتال اغلب قول می دهند پول شما را سرمایه گذاری کنند و بازدهی بالایی را با خطر کم یا بدون خطر بدست آورند.

طرح پانزی در ارز دیجیتال

طرح های پونزی به نام چارلز پونزی نامگذاری شده اند. در دهه 1920، پونزی به سرمایه گذاران قول بازگشت 50 درصدی در طی چند ماه را برای سرمایه گذاری در کوپن های نامه بین المللی داد. پونزی از بودجه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت “بازده” جعلی به سرمایه گذاران قبلی استفاده کرد. سازمان دهندگان طرح پانزی در ارز دیجیتال غالباً قول بازده بالا را می دهند بدون اینکه خطر کمتری داشته باشد. در عوض ، آنها از پول سرمایه گذاران جدید برای پرداخت سرمایه گذاران قبلی استفاده می کنند و ممکن است بخشی از پول را برای خودشان بدزدند.

نحوه کار طرح پانزی در ارز دیجیتال

شیوه کار طرح پانزی در ارز دیجیتال به این صورت است که کلاهبرداران با جذب اعضای جدید درآمدزایی را شروع می کنند. آنها از بودجه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت سرمایه گذاران قدیمی و ادامه کار این طرح استفاده می کنند. واقعیت این است که کلاهبرداران هرگز پول را سرمایه گذاری نمی کنند. آنها از این طریق برای دستکاری سرمایه گذارانشان در فکر سودآوری استفاده می کنند. اما در واقع، آنها با سرعت سریع ضرر می کنند. طرح های پونزی برای زنده ماندن به جریان مداوم پول نیاز دارند. وقتی آنها نتوانند سرمایه گذار بیشتری جذب کنند و افراد زیادی پول نقد داشته باشند، معمولاً سقوط می کنند.

ویژگی طرح پانزی

1- بازده بالا با خطر کم یا بدون خطر:

هر سرمایه گذاری دارای درجاتی از ریسک است و سرمایه گذاری هایی که بازده بالاتری دارند معمولاً ریسک بیشتری دارند. نسبت به هرگونه فرصت “تضمین شده” سرمایه گذاری بسیار مشکوک باشید.

2- بازدهی بیش از حد سازگار:

سرمایه گذاری ها به مرور زمان بالا و پایین می شوند. در مورد سرمایه گذاری که بطور منظم بدون در نظر گرفتن شرایط کلی بازار، بازدهی مثبت ایجاد می کند، تردید داشته باشید. سرمایه گذاری های ثبت نشده طرح های Ponzi به طور معمول شامل سرمایه گذاری هایی است که در SEC یا تنظیم کننده های ایالتی ثبت نشده است. ثبت مهم است زیرا دسترسی سرمایه گذاران به اطلاعات مربوط به مدیریت شرکت، محصولات، خدمات و امور مالی را فراهم می کند.

3- فروشندگان غیرمجاز:

قوانین اوراق بهادار فدرال و ایالتی مستلزم داشتن مجوز یا ثبت نام به متخصصان و شرکت های سرمایه گذاری است. بیشتر طرح های Ponzi شامل افراد فاقد مجوز یا شرکت های ثبت نشده است.

چگونه می توان طرح پانزی در ارز دیجیتال را شناخت؟

اگرچه تشخیص طرح های پونزی در ارز دیجیتال کمی دشوار است، اما برخی از موارد هر طرح Ponzi را به هم متصل می کند. با یادگیری همه علائم، می توانید مسائل احتمالی را تشخیص داده و با آنها مبارزه کنید. در اینجا برخی از نحوه های تشخیص کلاهبرداری های طرح پانزی در ارز دیجیتال آمده است.

1. وعده هایی که واقعی بودن آنها خیلی خوب است

سرمایه گذاران می دانند که هر سرمایه گذاری با مجموعه ای از خطرات همراه است. عبارت «هرچه ریسک زیاد باشد، پاداش نیز بالاتر خواهد بود» عبارتی رایج در دنیای سرمایه گذاری است. بنابراین، وقتی کسی با پیشنهادی به شما نزدیک می شود که کمی خطرناک به نظر می رسد، حتما مشکلی پیش آمده است.

2. بازده بسیار مکرر سرمایه گذاری

بازگشت سرمایه اغلب بسته به وضعیت بازار نوسان دارد. آنها بالا و پایین می شوند و سازگار نیستند. همیشه فارغ از شرایط بازار از هرگونه سرمایه گذاری که بازدهی ثابت دارد مراقب باشید.

3. سرمایه گذاری های بی رویه

کلاهبرداران معمولاً سرمایه گذاری هایی را که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا سایر نهادهای نظارتی ثبت نشده اند ترجیح می دهند. آنها را قادر می سازد تا آنجا که ممکن است زیر رادار پرواز کنند و طرح را ادامه دهند. همیشه از سرمایه گذاری های بی رویه خودداری کنید.

اقدامات احتیاطی دیگر

امروزه سرقت و کلاهبرداری ارزهای رمزپایه رایج است. برای آنکه گرفتار هکر ها نشوید، باید اقدامات امنیتی را پیگیری کنید. آنها می توانند اطمینان حاصل کنند که معاملات ارز رمزنگاری شده شما ایمن، خصوصی و محافظت شده است.

VPN (1 نصب کنید:

VPN تمام ترافیک را رمزگذاری می کند، این امر ردیابی فعالیت شما را برای هکرها دشوار طرح پونزی چیست؟ می کند. این یک تصور غلط رایج است که همه ارزهای رمزپایه ناشناس هستند. آنها مستعار هستند، بنابراین امکان ردیابی آنها وجود دارد. استفاده از VPN همراه با سوئیچ کشنده و سیاست سختگیرانه ورود به سیستم باید این کار را انجام دهد.

2) کلید امنیتی فیزیکی:

این یک قطعه سخت افزاری است که می توانید با استفاده از آن اجازه دسترسی به ارز رمزنگاری شده خود را بدهید. این یک روش عالی برای کاهش خطر هک و ردیابی است زیرا برای انجام هر عملی مجبور به داشتن کلید امنیتی فیزیکی هستند.

3) همیشه مراقب سرمایه گذاری و امنیت خود باشی

کوشا و دقیق باشید. این برای هر کسی که با ارزهای رمزپایه سروکار دارد بسیار مهم است. کلاهبرداری مربوط به ارزهای رمزنگاری شده بسیار مکرر شده است. فراموش نکنید که تا حد امکان اقدامات پیشگیرانه را معرفی کنید.

طرح های پانزی که در کلود ماینینگ ارز دیجیتال وجود دارد

حواستان به سایت هایی که ادعا می کنند استخراج ابری ارز دیجیتال انجام می دهند یا طرح های پانزی جدید باشد . در محیط ارزهای دیجیتال تعداد زیادی از کلاهبرداران وجود دارند که هدفشان این است پول های افراد را به دست آورند . بنابراین مراقب این کلاهبرداران باشید .

امروزه به دلیل نبود دانش کافی کسانی که وارد این حیطه می شوند ، این امکان برای کلاهبرداران فراهم شد که به راحتی کارشان را انجام دهند و میزان زیادی پول کسب کنند .

در این مطلب تصمیم داریم درباره ی یکی از رایج ترین کلاهبرداری‌ها که در حیطه ی استخراج ارز دیجیتال صورت می گیرد صحبت کنیم : سیستم‌های استخراج ارز که با طرح پونزی ، پول سرمایه‌گذاران را به چنگ می آورند .

کلاهبرداری های زیادی در این عرصه وجود دارد اما شناختن اسکم های ماینینگ از همه سخت تر است و تشخیص شرکت ها و سایت های کلاهبرداری از سایت های معتبر ، آسان نیست .

به علت اینکه استخراج بیت کوین کاری فنی به شمار می رود و افراد به شدت تمایل دارند در این زمینه فعالیت کنند ، کلاهبرداران که در حیطه ی استخراج ارز این کار را انجام دهند . این کلاهبرداران به گونه ای شیوه های خود را اجرا می کنند که جذاب به نظر برسد که مشتری را به سوی خود بکشاند .

کسانی که می خواهند کار استخراج را انجام دهند حتی اگر آگاهی نداشته باشند و حرفه ای نباشند ، می توانند با پرداختن مبلغی مشخص و در دست داشتن سخت افزار و … کار را شروع کنند .

البته گفتنی است که سیستم‌های سالمی نیز هست اما مشکلی که وجود دارد این است که شرکت‌های معتبر استخراج ابری ارز همچون genesis-mining معمولا دیگر در جستجوهای گوگل وجود ندارند ، سایر سایت‌ها که دارای فعالیت‌های مشکوکی هستند جایگزین آنها شدند .

با این حال ، به منظور شناسایی کلاهبرداران همواره راه هایی نیز وجود دارد که یکی از آسانترین این روش ها می تواند مطالعه ی نظرات افراد متخصص و جستجوی اطلاعات مرتبط در انجمن‌هایی نظیر bitcointalk.org و سایت reddit.com می باشد .

طرح پونزی که در استخراج ارز وجود دارد .

یکی از آسان ترین روش ها جهت شروع استخراج ارز دیجیتال ، استخراج ابری است ، به این خاطر که شرکت‌هایی که این خدمات را ارائه‌ می دهند ، فقط با فروختن میزان معینی هش‌ریت ، برای افراد استخراج ارز را امکان پذیر می کنند .

به همین خاطر ، افراد نیازمند خرید سخت‌افزار ، نصب و راه‌اندازی آن نیستند و همچنین نگرانی در مورد مکان و هزینه برق و … ندارند . اما سودی که از این کار به دست می آید به خاطر هزینه هایی که شرکت های استخراج ابری می گیرند ، اکثر اوقات اندک می باشد .

در صورتی که استخراج ارز دیجیتال از جانب فرد انجام شود ، هم مستلزم سرمایه بیشتر است و هم داشتن مکان مناسب ، پرداخت هزینه برق و آگاهی داشتن از نکات فنی استخراج ، که هرکسی قادر به انجام دادن آن نیست . بنابراین ، شرکت‌های استخراج ابری ارز دیجیتال توانستند به رشد خیلی خوبی برسند .

طرح پانزی (ponzi scheme) چیست ؟

طرح پونزی با وسوسه کردن شرکت کنندگان به منظور سرمایه گذاری در یک شیوه خاص و یا صندوق که معمولا سودهای کلان و ضمانت شده را به آن ها نشان می دهند ، از سرمایه گذاران پول دریافت می کنند . ولی در حقیقت سرمایه ای که این سرمایه گذاران وارد شرکت ، سایت یا پروژه ها کردند ، به منظور کسب و کار و چیزهایی که عنوان کرده اند استفاده نمی شود و سود پرداختی به سرمایه‌گذاران قدیمی از طریق سرمایه‌های جدید که سرمایه‌گذاران تازه وارد می‌کنند ، پرداخت می‌گردد .

در طرح پونزی حتما باید به صورت مداوم پول وارد سیستم شود تا با استفاده از سرمایه ای که سرمایه گذاران جدید وارد سیستم می کنند ، پول سرمایه گذاران قدیمی پرداخت شود تا سیستم بتواند کار خود را ادامه دهد ، و اگر پول ورودی به سیستم کم شود ، کلاهبردار بودن سیستم مشخص می شود زیرا پولی برای پرداخت ندارد .

در طرح‌های پانزی در ارزهای دیجیتال ، زمانی که فروپاشی می کنند ، معمولا افراد فعال در این سیستم عجولانه از سیستم خارج می شوند و پول افراد را سرقت می کنند .

فراموش نکنید که فعالیت سیستم‌های پانزی ، وقتهایی که در بازار حباب وجود دارد و یا بازار صعودی است ، بیشتر می شود و آن هم به این دلیل است که سرمایه گذاران و سایر افراد دید خوشبینانه ای پیدا می کنند که این موجب می گردد این طرح ها خیلی خوب بتوانند کلاهبرداری های خود را انجام دهند .

به عنوان مثال می توان ارز Bitconnect را نام برد که در ابتدای سال 2017 ایجاد شد و در زمان اوج بازار ارزهای دیجیتال به قیمت بالایی یعنی 435 دلار به ازای هر ارز رسید .

طرح‌های پانزی چه نشانه هایی دارند ؟

برای اینکه بتوانیم طرح های پانزی را تشخیص دهیم یکسری نشانه ها وجود دارد که باعث‌ می شود شناسایی آن ها راحت تر شود .

طرح‌های پانزی در هر فضایی ، چه آفلاین و چه دیجیتال و آنلاین باشند ، دارای ویژگی‌های معینی هستند . در صورتی که فرصت سرمایه‌گذاری که شما در حال نگاه کردن به آن می باشید همانند طرح‌های قبلی کلاهبرداری و پونزی به نظر می‌رسد بنابراین می بایست آن را یک طرح پونزی بدانید .

بعضی از ویژگی‌های طرح‌های پانزی به شرح زیر است :

1. آدرس مشخصی وجود ندارد

هنگامی‌ که شما اقدام به خرید میزانی هش‌ریت از یک سیستم استخراج ابری ارز دیجیتال می‌کنید باید این امکان را داشته باشید تا آدرس‌های عمومی آن تشکیلات را مشاهده کنید .

آدرس عمومی که بیان شد یعنی همان آدرسی که ارز استخراج شده در آن قرار می‌گیرد . یک شرکت یا سایت نباید آدرس کیف پولی که ارزهای استخراج شده در آن قرار می‌گیرند را افشا کند .

2. ارائه‌دهنده سخت‌افزار تاییدیه ای نمی دهد

بیشتر کسانی که حرفه ای هستند ، از شرکت های مدعی استخراج‌ ارز ، درخواست می کنند تا سند یا مدرکی که مالک بودن سخت‌افزارهای استخراج و اجرا‌ شدن استخراج را ثابت کند ، ارائه دهند .

بنابراین شرکتی که می خواهید اقدام به خرید هش ریت از آن کنید می بایست مالکیت خود را ثابت کند و فقط نمایش دادن چند سخت‌افزار دلیل نمی شود که بگوییم شرکت معتبر است .

3. تصویر و فیلمی از مراکز استخراج ارز وجود ندارد

چیزی که خیلی رایج است و باید از شرکت‌های کلود ماینینگ بخواهید ، نشان دادن فیلم یا تصاویر از مراکز استخراج می باشد که می بایست به شما ارائه دهند . البته نیازی نیست که در تصاویر و فیلم‌ها ، جزییات کامل مثل محل آن عنوان شود ، چون شاید از نظر امنیتی این کار امکان پذیر نباشد .

4. در خرید هش محدودیتی وجود ندارد

شرکت‌های کلود ماینینگ ارز دیجیتال محدودیت هایی برای فروش هش‌ریت دارند ، چون دارای سخت‌افزارهای محدود هستند و کسی که فعالیتش قانونی است نمی تواند مدعی شود که هش ریت طرح پونزی چیست؟ نامحدود دارد .

5. وجود طرح‌های چندسطحی زیرمجموعه‌گیری

اکثرا سیستم‌های پونزی در تلاشند تا طرح‌های بازاریابی یا زیرمجموعه‌گیری چندسطحی به وجود آورند تا با وسوسه کردن کاربران ، تعداد بیشتری از افراد را وارد این سیستم کنند . چون با اینکار افراد برای بیشتر شدن زیرمجموعه ها تلاش می کنند تا بتوانند سود بیشتری کسب کنند .

6. تیم طرح پونزی چیست؟ آنها شناخته شده نیست

در صورت ناشناس بودن تیم پروژه یا شرکت ، از آن سایت یا پروژه اجتناب کنید . چون باید فعالانی که در یک پروژه ، سایت یا شرکت هستند هویتشان مشخص باشد و دلیلی برای پنهان کردن‌ وجود ندارد . به ویژه زمانی که بحث کلود ماینینگ ارز دیجیتال به میان می آید .

البته این امکان هم وجود دارد که تیم پروژه ، دارای هویت جعلی باشند و تصاویر و اطلاعات ارائه شده در مورد تیم ، حقیقی نباشد که می بایست با تحقیق کردن در شبکه‌های اجتماعی این موضوع را بهتر مورد بررسی قرار داد .

7. مدعی شدن برای ارائه سود تضمینی و زیاد

بیشتر طرح‌های پانزی ، مدعی هستند که سودی تضمینی و با درصد زیاد ارائه می‌دهند .

در صورتی که هریک از موارد ذکر شده را در یکی از ارائه‌دهندگان خدمات کلود ماینینگ ارز دیجیتال مشاهده کردید ، می بایست در زمینه ی قانونی و سالم بودن آن تحقیق و بررسی دقیق تری انجام دهید .

کلام پایانی

اینکه فکر کنید فقط یکی از موارد بالا در یک سایت ، شرکت یا پروژه وجود دارد یعنی کلاهبردار است ، درست نیست . برای اینکه بتوانید طرح‌های پونزی را متوجه شوید باید بیشتر دقت و بررسی کنید و حواستان باشد طرح های پانزی را با طرح های سالم و معتبر اشتباه نگیرید .

اولین و اساسی ترین چیزی که در طرح پونزی مطرح است ، دریافت پول از سرمایه‌گذاران می باشد . در صورتی که هیچ پولی از کسی گرفته نشود ، نمی توان گفت که آن طرح پانزی است .

در زیر نمونه هایی از طرح های پانزی را نام می بریم .

Power Mining Pool ، BitClub Network ، HashOcean، Coinmulitplier Club، MinersLab، Bitcoin Cloud Services