سرمایه گذار فرشته

اولین قسمت پادکست برینوست پلاس را در این لینک گوش کنید!

سرمایه گذار فرشته | راهنمای جذب سرمایه از این راه

فردی است که سرمایه و علاقه کافی برای سرمایه‌گذاری روی استارتاپ‌ها را دارد. جذب سرمایه از طریق سرمایه گذار فرشته تنها یکی از راه‌های تامین مالی استارتاپ‌ها است که نسبت به بقیه راه‌ها از دغدغه کم‌تری برخوردار است. این سرمایه‌گذار لزوما فرد غریبه‌ای نیست و می‌تواند از بین اعضای خانواده یا دوستان صاحبان کسب‌وکارها هم انتخاب شود.

ممکن است سرمایه گذاران فرشته را با نام‌های مختلفی از قبیل سرمایه گذار غیررسمی، سرمایه گذار خصوصی، سرمایه گذار اولیه و سرمایه گذار بذری (Seed Investor) بشناسید. این نوع از سرمایه‌گذاران معمولا در مراحل اولیه کسب‌وکار به سراغ آن‌ها می‌روند و شرایط را برای رشد استارتاپ‌ها فراهم می‌کنند. کسب‌وکارها با کمک سرمایه‌‌گذار فرشته می‌توانند اولین گام‌ها به سوی دستیابی به اهداف را بردارند.

اغلب افرادی که به عنوان سرمایه گذار فرشته ایفای نقش می‌کنند، از سرمایه شخصی خود برای سرمایه‌گذاری روی استارتاپ‌ها استفاده می‌کنند اما گاهی این افراد نماینده یک شرکت سرمایه‌گذاری فرشته هستند و از طرف جمع برای سرمایه‌گذاری تصمیم‌گیری می‌کنند.

در جلسه ملاقات با سرمایه گذار چه سوالاتی پرسیده می‌شود؟

در جلسه مذاکره با سرمایه گذاران، هر دو طرف ماجرا سوال‌هایی در ذهن دارند. سرمایه گذاران از نقاط قوت و ضعف استارتاپ شما پرسیده و جنبه‌های مختلفی یک کسب‌وکار مورد سوال واقع می‌شود. جنبه‌های عملیاتی Operational ، مالی Financial و رقابتی Competitive مهم‌ترین آن‌ها هستند. در این جلسه از استراتژی‌های مالی شما، نحوه مدیریت تیم، مزیت رقابتی، ریسک‌هایی که قادر به پذیرش آن هستید، اندازه بازار، رقبا، پیش‌بینی مالی و هر آن چه مربوط به کسب‌وکار شما باشد، ممکن است پرسش شود. سوال‌هایی از قبیل:

مدل درآمدی آینده چگونه است؟

کسب‌وکار شما بدهی‌ای از قبل دارد؟

یک سال دیگر استارتاپ شما کجا قرار دارد؟

آیا تیم شما توانایی دستیابی به اهداف را دارد؟

چگونه قصد بازاریابی برای محصول خود را دارید؟

برنامه تیم شما برای خرج کردن این سرمایه چیست؟

آیا شخصی از بنیان‌گذاران در آستانه خروج از تیم است؟

به غیر از تامین مالی، چه انتظارات دیگری از سرمایه‌گذاران دارید؟

از شکل‌گیری ایده اولیه کسب‌وکار در ذهن شما تا برنامه‌ریزی مالی برای نقدینگی دریافتی ممکن است مورد سوال واقع شود. بهتر است. بهتر است با آمادگی کامل برای هرگونه پرسش و پاسخی در این جلسه حاضر شوید. اگر تا به حال به سوال‌های زیر فکر نکرده‌اید، قبل از ملاقات با سرمایه گذار زمان مناسبی برای پاسخ دادن به آن‌ها است.

شاید فکر کنید که در جلسه مذاکره با سرمایه گذار این سرمایه‌گذار است که می‌تواند سوال بپرسد. اما این درست نیست. سرمایه‌پذیر هم به همان میزان می‌تواند پرسش‌هایی داشته باشد. هر چند بهتر است پرسش مستقیم آخرین اولیت باشد. شما قبل از انتخاب سرمایه گذار می‌توانید از راه‌های دیگر به پاسخ بسیاری از پرسش‌های خود دست پیدا کنید. اما به طور کلی سوال‌های زیر می‌تواند سمت سرمایه‌پذیر به وجود بیاید.

چگونه سرمایه گذاران فرشته می توانند به کسب و کارهای کوچک کمک کنند – ترند360

بودجه فرشته به نظر می رسد که از بهشت ​​فرستاده شده است، اما برای پیدا کردن آن نیازی به معجزه ندارید. با تفکر انتقادی و استفاده از شبکه خود، می توانید سرمایه گذاران مناسب برای سرمایه گذاری تجاری خود را پیدا کنید.

سرمایه گذار فرشته چیست؟

سرمایه‌گذاران فرشته افراد یا گروه‌هایی هستند که در ازای دریافت سهام مالکیت در شرکت‌های اولیه یا استارت‌آپ سرمایه‌گذاری می‌کنند. پیدا کردن یک سرمایه گذار فرشته تنها نیمی از نبرد است. پس از اتصال، باید با موفقیت شرکت خود را برای تامین منابع مالی معرفی کنید.

اغلب، اما نه همیشه، سرمایه گذاران فرشته توسط کمیسیون بورس اوراق بهادار (SEC) معتبر هستند. سرمایه گذاران فرشته برای تایید اعتبار باید یکی از این موارد را داشته باشند:

• درآمد سالانه حداقل 200000 دلار در سال در دو سال گذشته و درآمدهای پیش بینی شده مشابه در آینده نزدیک. این حداقل حقوق سالانه به 300000 دلار افزایش می یابد اگر سرمایه گذار فرشته به طور مشترک با همسر خود مالیات بدهد.
• مجموع دارایی خالص حداقل 1 میلیون دلار.

یادداشت سردبیر: برای کسب و کار خود به تامین مالی نیاز دارید؟ پرسشنامه زیر را پر کنید تا شرکای فروشنده ما با اطلاعات رایگان با شما تماس بگیرند.

مزایا و معایب کار با سرمایه گذاران فرشته چیست؟

از جمله دلایلی که ممکن است بخواهید به دنبال سرمایه گذاری از سرمایه گذاران فرشته باشید عبارتند از:

• سرمایه گذاران فرشته ممکن است ریسک های بزرگ تری را انجام دهند. برخلاف سرمایه گذاران بدهی سنتی، سرمایه گذاران فرشته در اختیار بانک ها یا سایر موسسات نیستند. این به آنها امکان می دهد پول خود را بسیار آزادتر سرمایه گذاری کنند. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران فرشته ممکن است ریسک‌های سرمایه‌گذاری را بپذیرند که تقریباً در بین بانک‌ها و ارائه‌دهندگان تأمین مالی بدهی سنتی وجود ندارد. [Read Related: Debt VS Equity Financing]
• شرکت شما می تواند ریسک کمتری بپذیرد. اغلب، اگر شرکت شما شکست بخورد، سرمایه گذاران فرشته نیازی به بازپرداخت ندارند. این ترتیب نسبت به تامین مالی شرکت شما از طریق وام های تجاری یا سایر راه های تامین مالی بدهی که نیاز به بازپرداخت دارند، مهم نیست که شرکت شما چگونه باشد، ریسک بسیار کمتری دارد.
• سرمایه گذاران فرشته آگاه هستند. اکثر سرمایه گذاران فرشته فقط به طور جادویی مقادیر هنگفت پول خود را به دست نمی آورند – آنها باید در طول مسیر برای رشد ثروت خود چیزهای زیادی یاد می گرفتند. هنگامی که یک سرمایه گذار فرشته سرمایه شرکت شما را تامین می کند، به دانشی که سرمایه گذار شما به دست آورده است دسترسی پیدا می کنید و می توانید از آن برای رشد شرکت خود استفاده کنید. اگر شرکت شما یک استارت‌آپ باشد، این پیش‌زمینه می‌تواند مفید باشد: اگرچه از هر ۱۰ استارت‌آپ ۹ استارت‌آپ شکست می‌خورند، دانش سرمایه‌گذار فرشته می‌تواند شرکت شما را به یک داستان موفقیت تبدیل کند.

علیرغم این مزایا، ممکن است در مورد روی آوردن به سرمایه گذاران فرشته به دلیل ضرر اصلی – و واقعاً تنها – محتاط باشید. در ازای سرمایه گذاری، سرمایه گذار فرشته شما سهمی در استارتاپ شما دریافت می کند که پیامدهایی برای تصمیم گیری شرکت شما دارد. وقتی یک سرمایه‌گذار فرشته از نظر مالی روی میز شما می‌نشیند، در عملیات شما نیز حرفی برای گفتن دارد.

این تنظیم به معنای استقلال کمتر در تصمیم گیری های تجاری شما است – و در مورد یک سرمایه گذار فرشته که بیش از 49٪ شرکت شما را در اختیار دارد، به این معنی است که دیگر تصمیم گیرنده اصلی نیستید. به این ترتیب، اگر می‌خواهید استقلال اجرایی را حفظ کنید، این یکی از ایرادات دنبال کردن سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذار فرشته می‌تواند از مزایای متعدد ذکر شده در بالا بیشتر باشد. [Other financing options? Consider the pros and cons of a term loan]

چگونه بودجه فرشته را جمع آوری می کنید؟

سرمایه گذاری فرشته همه چیز در مورد اعتماد و روابط است. ایجاد روابط از طریق اینترنت غیرممکن نیست، اما ممکن است سخت باشد. برای به دست آوردن بهترین بودجه فرشته برای کسب و کار خود، باید به آنجا بروید و با مردم ملاقات کنید. می‌توانید در رویدادهایی مانند گردآوری سرمایه و همایش‌ها، سرمایه‌گذاران فرشته پیدا کنید. همچنین پلتفرم‌های آنلاینی وجود دارد که به شما کمک می‌کنند تا قبل از اینکه شخصاً با هم ارتباط برقرار کنید، افراد مناسب را پیدا کنید. همچنین می توانید به دنبال شبکه ها یا گروه های سرمایه گذاری فرشته باشید. اگر شبکه‌های فرشته را راه‌اندازی می‌کنید، احتمالاً میزان موفقیت شما حداقل کمی کاهش می‌یابد.

بعد از اینکه فرشته های بالقوه خود را پیدا کردید، زمانی را برای ملاقات مستقل با آنها تعیین کنید تا بتوانند به صحبت های شما گوش دهند. قبل از جلسه، طرح تجاری خود را صیقل دهید. آهنگ شما باید مختصر، واضح و به یاد ماندنی باشد. کسی که چیزی در مورد شما یا کسب و کار شما نمی داند باید بتواند همه چیزهایی را که باید بداند، فقط از همین زمینه بیاموزد.

یک طرح تجاری کامل نیز تهیه کنید. اگر زمین خود را میخکوب کنید، این چیزی است که سرمایه گذار بالقوه شما قبل از دریافت هر گونه بودجه فرشته درخواست خواهد کرد.

غذای کلیدی: برای جمع آوری سرمایه فرشته، در کنفرانس ها شرکت کنید یا سرمایه گذاران آنلاین پیدا کنید، سپس کسب و کار خود را مطرح کنید و یک طرح تجاری ارائه دهید.

سرمایه گذاران فرشته را از کجا پیدا می کنید؟

اگر اهل جمع‌آوری کمک مالی یا کنوانسیون نیستید، احتمالاً به پلتفرم‌های آنلاین نگاه می‌کنید. سه پلتفرم زیر جزو همه کاره‌ترین گزینه‌های جستجوی سرمایه‌گذار فرشته برای صاحبان مشاغل از همه رشته‌ها هستند:

: ACA بزرگترین انجمن سرمایه گذار فرشته در جهان است. عضویت آن شامل ده‌ها هزار سرمایه‌گذار معتبر و صدها گروه فرشته است که به دنبال فرصت‌هایی در ایالات متحده هستند. هم صاحبان مشاغل و هم سرمایه گذاران فرشته می توانند از AIN برای یافتن فرصت ها استفاده کنند. به عنوان یک سرمایه گذار فرشته صاحب کسب و کار، می توانید یک حساب کاربری ایجاد کنید و سپس سرمایه گذاران را جستجو کنید یا به پایگاه داده شبکه اضافه کنید. (قبلاً به نامAngelsoft): تا به امروز، گاست صاحبان مشاغل را با یک میلیارد دلار پول سرمایه گذار فرشته مرتبط کرده است. صاحبان کسب‌وکار را با یک برنامه کاربردی متصل می‌کند که به صدها گروه فرشته ارسال می‌کند و سپس می‌توانند تصمیم بگیرند که آیا شرکت شما را به عنوان یک فرصت تامین مالی دنبال کنند یا خیر.

غذای آماده کلیدی: پلتفرم های برجسته سرمایه گذار فرشته آنلاین شامل انجمن سرمایه فرشته، شبکه سرمایه گذاری فرشته و گاست می شود.

سرمایه گذاران فرشته در یک شرکت به دنبال چه چیزی هستند؟

اگر به دنبال یک سرمایه گذار فرشته برای تأمین مالی کسب و کار خود هستید، ممکن است بخواهید دقیقاً به دنبال چه چیزی است که سرمایه گذار برای افزایش شانس موفقیت شما جستجو می کند.

1. سرمایه گذاران فرشته به دنبال تیم های مدیریتی با تجربه هستند.

مدیریت استثنایی برای هر کسب و کاری حیاتی است. سه چهارم از پاسخ دهندگان به نظرسنجی گفتند که تیم مدیریت یک استارتاپ بزرگترین دغدغه آنها برای سرمایه گذاری بوده است.

سواتی چاتورودی، مدیر عامل و یکی از بنیانگذاران Propel(x) گفت: «استارتاپ‌ها نه تنها در مورد فناوری یا ایده کسب‌وکار هستند، بلکه به افرادی که پشت سر آنها هستند نیز اهمیت می‌دهند. “یک تیم متقاعد کننده و با تجربه که می تواند چشم انداز و تاثیر بالقوه را بفروشد، کلید موفقیت است و چیزی که فرشتگان باهوش از نزدیک به آن نگاه می کنند.”

چاتورودی گفت: برخی از ویژگی های استثنایی که باید به عنوان بخشی از یک تیم مدیریتی داشته باشیم عبارتند از صداقت، وضوح استراتژی و رویکرد، حرفه ای بودن و قاطعیت.

2. سرمایه گذاران فرشته باید محصول یا خدمات شما را درک کنند.

همه ما می خواهیم بدانیم پولمان کجا می رود. سرمایه‌گذاران فرشته می‌خواهند بدانند دقیقاً چه چیزی را تأمین مالی می‌کنند، مخصوصاً برای استارت‌آپ‌های حوزه فناوری. از آنجایی که سرمایه گذاران فرشته پول خود را سرمایه گذاری می کنند، ایجاد اعتماد آنها و ایجاد رابطه با آنها برای جلب حمایت آنها کلیدی است. بیش از 50 درصد از پاسخ دهندگان ادعا کردند که این یکی از دلایل اصلی سرمایه گذاری است، و 94 درصد آن را مفید می دانند که کارشناسان موضوعی را قبل از سرمایه گذاری در مورد فناوری های شرکت خود توضیح دهند. در واقع، بسیاری از آنها به دلیل ناتوانی در درک فناوری خود، در مشاغل خاصی سرمایه گذاری نمی کنند.

چاتورودی گفت: «هرچه کشف، ارزیابی و مشارکت در استارت‌آپ‌های علم و فناوری را برای سرمایه‌گذاران فرشته آسان‌تر کنیم، بیشتر شاهد سرمایه‌گذاری در این شرکت‌های ارزشمند خواهیم بود و منافع آن برای بشریت افزایش می‌یابد.»

3. سرمایه گذاران فرشته خواهان یک مسیر روشن برای تحقق بازگشت سرمایه هستند.

به طور طبیعی، سرمایه گذاران فرشته به دنبال فرصت هایی هستند که برای آنها نیز مفید باشد. قبل از اینکه کسی به شما کمک مالی بدهد، باید پیش‌بینی‌های شما را برای بازگشت سرمایه‌شان بداند، یا اینکه در مقایسه با میزان ریسکی که برای کسب‌وکارتان به‌وجود می‌آورد، چقدر پول می‌آورد. ROI بالقوه انگیزه اصلی 49 درصد از فرشتگان هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری بود.

در حالی که برخی از سرمایه گذاران واقعاً به دنبال جبران مالی هستند، همه در درجه اول به پول علاقه ندارند. برخی خواهان نوع متفاوتی از بازده هستند: توانایی حل بزرگترین چالش های جهان از طریق کسب و کارهایی که سرمایه گذاری می کنند. نزدیک به یک سوم فرشتگان بر اساس ارتباط آن با مسائل اجتماعی مهم، سرمایه گذاری در یک شرکت را انتخاب می کنند.

لیشنگ وانگ، یکی از همکاران Propel(x) می‌گوید: «تاثیرگذاری مهم است، به‌ویژه وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری در مواردی مانند درمان بیماری‌ها، تغذیه جمعیت رو به رشد جهانی، سوخت‌رسانی به سیاره با انرژی پاک و حتی بردن ما به فضا باشد.» بنیانگذار و رئیس توسعه سرمایه گذاران، در یک بیانیه. استارت‌آپ‌های علم و فناوری به‌ویژه باید توجه داشته باشند که هنگام افزایش سرمایه، علاوه بر بازدهی بالقوه برای سرمایه‌گذاران، باید بر تأثیر راه‌حل خود تأکید کنند. این فقط در مورد “چی” نیست، بلکه در مورد “پس چه؟” است.

این نظرسنجی بر اساس پاسخ های بیش از 200 سرمایه گذار فرشته فعال و مشتاق انجام شد.

غذای آماده کلیدی: سرمایه گذاران فرشته به دنبال تأمین مالی مشاغل بالقوه سودآور با رهبری مجرب و محصولات و خدمات واضح هستند.

سوالات متداول سرمایه گذار فرشته سرمایه گذار فرشته

س. سرمایه گذاران فرشته چند درصد از درآمد شما را می خواهند؟

A: سرمایه گذاران فرشته معمولاً می خواهند 20٪ تا 25٪ از سود شما را دریافت کنند. با این حال، میزان پرداختی به سرمایه گذاران فرشته خود به قرارداد اولیه شما بستگی دارد. قبل از اینکه پولی به شما بدهند، این جزئیات را چکش کنید، و از یک وکیل بخواهید قراردادی را تنظیم کند، که باعث می شود سرمایه گذاران فرشته شما در سرمایه گذاری خود احساس امنیت بیشتری کنند.

س. تفاوت بین یک سرمایه گذار فرشته و یک سرمایه گذار خطرپذیر چیست؟

پاسخ: برخلاف سرمایه گذاران خطرپذیر سنتی، سرمایه گذاران فرشته تصمیمات سرمایه گذاری خود را سریع می گیرند و به ندرت به عنوان شرط سرمایه گذاری به صندلی هیئت مدیره نیاز دارند. آنها همچنین معمولاً مقادیر کمتری از سرمایه‌گذاران را سرمایه‌گذاری می‌کنند. این آنها را به گزینه ای جذاب برای تامین مالی برای استارتاپ هایی تبدیل می کند که نیازی به سرمایه گذاری بزرگ ندارند و می خواهند کنترل بیشتری بر تجارت خود داشته باشند.

س. آیا سرمایه گذاری فرشته سودآور است؟

پاسخ: سرمایه گذاران فرشته می توانند پول زیادی به دست آورند، اگر بدانند دارند چه می کنند. اما سرمایه گذاری فرشته می تواند مخاطره آمیز باشد، بنابراین از دست دادن مقدار قابل توجهی از پول نیز آسان است. اگر می‌خواهید خودتان یک سرمایه‌گذار فرشته شوید، تکالیف خود را در شرکتی که می‌خواهید در آن سرمایه‌گذاری کنید انجام دهید و قبل از تحویل هر گونه سرمایه، قراردادی امضا کنید. استارت‌آپ‌های بالقوه‌ای که ارزش ریسک کردن را دارند، رهبری آگاهانه و طرح‌های تجاری کامل و همچنین طرح‌های متقاعدکننده دارند. رهبران استارت‌آپ را همانطور که برای هر رابطه جدید مهم دیگری انجام می‌دهید به طور کامل بررسی کنید، و سرمایه‌گذاری‌های شما می‌تواند نتیجه بزرگی داشته باشد.

مکس فریدمن و سامی کاراملا در گزارش و نگارش این مقاله مشارکت داشتند. برخی از مصاحبه های منبع برای نسخه قبلی این مقاله انجام شده است.

کی، چقدر و از کجا جذب سرمایه کنیم؟

هرکسب‌وکاری برای این‌که راه اندازی شود و رشد پیدا کند، نیازمند جذب سرمایه است. به همین خاطر کسب‌وکارها به سراغ سرمایه‌گذار می‌روند؛ امّا مهم است که بدانیم در چه مرحله‌ای، به دنبال چه سرمایه‌گذاری باشیم و اصلا به چه میزان جذب سرمایه کنیم؟ فرض کنید شما در مراحل اولیه شروع کسب‌وکارتان به دنبال سرمایه‌گذار هستید؛ زمانی که هنوز MVP (کمینه محصول پذیرفتنی) را تولید نکرده و بازار اولیه خود را به دست نیاورده‌اید.

در این شرایط، سرمایه گذاری با 500 میلیون تومان، 30 درصد سهام کسب‌وکار شما را خریداری می‌کند. امّا اگر کسب‌وکارتان طی 6 ماه تا 1 سال آینده رشد پیدا کند، ارزش سهام آن نیز افزایش خواهد داشت و این بار در ازای 2 میلیارد تومان، تنها 20 درصد سهام کسب‌وکارتان را واگذار خواهید‌ کرد. بنابراین بهتر است در صورت امکان، خودتان در مراحل اولیه تأمین سرمایه کنید و به سراغ سرمایه‌گذار نروید. ولی چطور؟

حمایت خانواده، دوستان و آشنایان

اگر خودتان سرمایه لازم برای شروع کسب‌وکار را ندارید، بهتر است از حمایت اعضای خانواده، دوستان و آشنایان استفاده کنید. سرمایه‌گذاران کمی هم پیدا می‌شوند که در این مرحله حاضر به سرمایه‌گذاری روی ایده کسب‌وکار شما باشند. این افراد در واقع روی رویای شما سرمایه‌گذاری می‌کنند. با این حال، وقتی کسب‌وکار هنوز در مراحل ابتدایی و درحد ایده است، مشکل است بتوان برای آن سرمایه‌گذار پیدا کرد. به همین خاطر، استفاده از حمایت دیگران و مدیریت هزینه‌ها، برای دوام آوردن کسب‌وکار و ورود به مراحل بعدی رشد، امری حیاتی‌ است. در این مرحله، مراکز رشد و شتاب‌دهنده‌ها از استارتاپ‌ها حمایت می‌کنند.

سرمایه گذار فرشته

بعد از گذشتن از مراحل اولیه و ساخت کمینه سرمایه گذار فرشته محصول پذیرفتنی، کسب‌وکار حداقل چند مشتری اولیه به دست آورده و می‌تواند برای جذب سرمایه‌گذار فرشته اقدام کند. سرمایه‌گذار فرشته، فردی با تجربه است که یا در همان حوزه تخصصی کسب‌وکار، فعالیت می‌کند و یا به شناسایی تیم‌ها و افرادی که ظرفیت سرمایه‌گذاری دارند، می‌پردازد. وقتی کسب‌وکار به مرحله رشد و توسعه می‌رسد، برای بالا بردن سرعت رشد و به دست آوردن سهم از بازار و همینطور عقب نماندن از رقبا، نیاز به جذب سرمایه‌گذار دارد.

سرمایه گذار خطر پذیر

اینجاست که سرمایه‌گذاران خطرپذیر (Venture Capitalist) وارد میدان می‌شوند. VC سرمایه گذاری حرفه‌ای و حقوقی است و به ازای رقمی که روی کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌کند، درصدی از سهام را به خود اختصاص می دهد. لازم به ذکر است که کسب‌وکار تضمینی بابت اصل و سود سرمایه جذب شده، ارائه نمی‌دهد. در واقع، سرمایه‌گذار خطرپذیر در سود و زیان کسب‌وکار سهیم می‌شود. روند کار معمولا به این صورت است که سرمایه‌گذار خطرپذیر، پس از بررسی طرح، بازار آینده، جریان درآمدی و هزینه‌ها نسبت به سرمایه‌گذاری ابراز تمایل می‌کند. سرمایه‌گذار خطرپذیر از ابتدا به این قصد وارد می‌شود که پس از مدت مشخصی و رسیدن به سود مورد نظر خود، از کسب و کار خارج گردد. این مدت به طور معمول بین 3 تا 7 سال به طول می‌انجامد.

نکته پایانی آنکه از توجه به میزان جذب سرمایه غافل نشوید!

بعضی از شرکت‌ها به حدی روی جذب سرمایه‌گذار تمرکز می‌کنند که علّت جذب سرمایه را از یاد می‌برند. لازم است بدانید به چه میزان جذب سرمایه و در کدام بخش‌ها احتیاج دارید. در غیر این صورت برآیند درستی از میزان سرمایه مورد نیاز نخواهید داشت و ممکن است با هدر رفت منابع مالی، تزریق مالی بی هدف به بعضی بخش‌ها و یا کسری بودجه مواجه شوید. از طرف دیگر، شما در ازای جذب سرمایه، بخشی از سهام کسب و کارتان را واگذار می‌کنید، بنابراین حفظ تعادل بین این موارد حیاتی است. کسب‌وکار نوپا درست مانند گیاهی در حال رشد است که به آبیاری نیاز دارد. امّا سرمایه، باید در زمان درست و به اندازه لازم به آن برسد، در غیر این صورت خشک می‌شود یا می‌پوسد.

اولین قسمت پادکست برینوست پلاس را در این لینک گوش کنید!

سرمایه گذار فرشته

• 11 اسفند 1399
• ۰

چگونه سرمایه گذار جذب کنیم؟ امروزه افراد به دو دسته تقسیم می‌شوند: آن‌هایی که ایده دارند و آن‌هایی که پولشان برای اجرایی کردن ایده نیاز است. آن‌هایی که ایده دارند،.

• 24 اسفند 1400
• 62

• 8 مهر 1398
• 190

• 2 مهر 1401
• 0

• 2 مهر 1401
• 0

• 2 مهر 1401
• 0

• 2 مهر 1401
• 0

• 2 مهر 1401
• 0

• 2 مهر 1401
• 0

درباره مهندسین مشاور پارس رابین

پارس رابین در سال 1387 با هدف ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری و مشاوره صنعتی به کارآفرینان و سرمایه گذاران تأسیس گردید. ارائه ایده‌های سرمایه گذاری، مطالعه و استراتژی بازار، تدوین طرح‌های توجیهی و امکان سنجی، مشاوره جهت اخذ تسهیلات، تأمین ماشین آلات و اجرای پروژه‌های صنعتی و کشاورزی از جمله فعالیتهایی است که در پارس رابین انجام می‌شوند. در واقع پارس رابین تلاش کرده است تا در همه مراحل مختلف فرآیند سرمایه گذاری از ایده تا اجرا در کنار سرمایه گذاران و کارآفرینان، پشتیبان آنان باشد. حضور در مجامع علمی و تخصصی، اخذ گواهینامه‌های معتبر و انجام پروژه‌های متنوع در زمینه‌های مشاوره‌ای نشان دهنده شایستگی‌های پارس رابین است.

کارآفرین برتر حوزه خدمات سال 1398
عضو کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی با شماره 140009
عضو انجمن شرکتهای مشاور سرمایه گذاری و نظارت طرحها
عضو کلینیک صنعت شرکت شهرک های صنعتی
پروانه فنی و مهندسی از وزارت صمت
مجوز مرکز مشاوره و خدمات کارآفرینی از وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی
عضو سازمان نظام مهندسی کشاورزی و منابع طبیعی کشور

موضوع: فرشتگان کسب و کار و یا سرمایه گذاران فرشته

فرشتگان کسب و کار؛ سرمایه گذاران فرشته
فرشتگان کسب و کار و یا سرمایه گذاران فرشته Angel Investors در سرمایه گذاری های کوچک استارت آپ ها و یا کارآفرینان سرمایه گذاری می کنند. به صورت مرسوم فرشتگان کسب و کار بیشتر برای شروع یک فعالیت کارآفرینانه ایفای نقش می کنند و به کسب و کارهای کوچک کمک می کنند تا نخستین گام های رشد و توسعه خود را بردارند.
کسب و کارهای موفقی همچون WhatsApp، Uber، Facebook و LinkedIn نمونه هایی از اعتماد گروهی از سرمایه گذاران به یک ایده خلاقانه و مشارکت در راه اندازی آن بوده اند. فرشتگان کسب و کار به دلیل اعتماد به یک ایده و برآورد پتانسیل رشد و توسعه آن، کمک های مالی خود را در اختیار گروه مدیریتی دارای ایده قرار می دهند بی آنکه در مدیریت و راهبرد آن کسب و کار دخالت عمده ای داشته باشند. میانگین مبلغ سرمایه گذاری در این روش تا به امروز چیزی بین 25 تا 100 هزار دلار از طرف هر سرمایه گذار بوده است که اغلب به صورت شبکه ای از سرمایه گذاران angel networks یا angel group در یک کسب و کار مشارکت می کنند. در ازای این سرمایه گذاری فرشتگان کسب و کار انتظار دارند تا در منافع آتی کسب و کار شریک باشند.
امروزه کارآفرینان به جای مراجعه به روش های معمول همچون بانک ها سعی در استفاده از روش های دیگر تأمین مالی دارند. در این روش، یک سرمایه گذار فرشته ریسک سرمایه گذاری در یک ایده نوین را می پذیرد. بدان معنا که در صورت شکست ایده، سرمایه گذار ادعایی برای سرمایه خود نخواهد داشت و در صورت موفقیت ایده، به دلیل ریسک بالای سرمایه گذاری سهم بالایی از منافع کسب و کار را مطالبه خواهد کرد.
به دلیل موارد بسیار بالایی از شکست یک کسب و کار نوپا، سرمایه گذاران حرفه ای به موضوعاتی برای سرمایه گذاری اعتماد دارند که پتانسیل بازگشت سرمایه ای معادل 20 تا 30 برابر سرمایه اولیه در طول 5 تا 7 سال وجود داشته باشد و استراتژی خروج از کسب و کار exit strategy در مدل کسب و کار همانند واگذاری سهام به عموم، برای آنها پیش بینی شده باشد.
مقاله تامین مالی
کارآفرینان و صاحبان ایده گرچه باید پاسخگوی نیاز فرشتگان کسب و کار برای یک بازگشت سرمایه با نرخ بالا باشند، اما آنها این روش را در مراحل اولیه شروع یک بیزینس بسیار در دسترس تر از روش های دیگر همچون بانک ها یافته اند زیرا در این مرحله حمایت بانک ها به سختی برای آنها فراهم خواهد شد. اما به دلیل ریسک بسیار بالای سرمایه گذاری، یک ایده باید بسیار متقاعد کننده، خلاقانه و دارای نکات مثبت برای پذیرفته شدن از سمت سرمایه گذاران باشد.
سیلیکون ولِی Silicon Valley در ایالات متحده آمریکا یکی از معروفترین بسترهای حمایتی از کسب و کارهای نوپا می باشد و امکان استفاده از انواع روش های تأمین مالی مخاطره پذیر از جمله سرمایه گذاری فرشتگان کسب و کار در آن برای نخبگان و کارآفرینان مهیا شده است.
ابزارهای تامین مالی
ابزار اول: فکتورینگ
فکتورینگ یکی از ابزارهای تامین مالی است. شیوه‌ی کار این ابزار به این صورت است که شرکت، حساب‌های دریافتی یا مطالبات خود را به قیمتی پایین‌تر از آنچه که باید دریافت کند، به یک مؤسسه‌ی مالی واگذار می‌کند و در عوض، در مدت کوتاهی وجه نقد دریافت می‌کند. معمولا شرکت‌هایی که اعتبار کمی دارند یا کسب‌وکارهایی مثل تولیدکنندگان پوشاک، که باید مدت‌ها قبل از دریافت هزینه‌، محصولات را تولید و سفارش‌ها را آماده کنند، از این روش استفاده می‌کنند.
ابزار دوم: قرض گرفتن از دوستان و خانواده
قرض گرفتن از خانواده و دوستان برای راه‌اندازی یک کسب‌وکار جدید، در تئوری، ایده‌ای بسیار هولناک به نظر می‌رسد. اما این نکته را باید در نظر بگیرید که بانک‌ها و سایر مراکز ارائه‌دهنده‌ی وام و قرض، برای پرداخت پول، انواع و اقسام مدارک مثلا طرح کسب‌وکار یا بیانیه‌ی اقتصادی را از شما درخواست می‌کنند، درحالی‌که اعضای خانواده از روی محبت چنین کاری را برای‌تان انجام می‌دهند. البته این پولی که راحت به‌دست می‌آید، ممکن است اشکالاتی هم به‌دنبال داشته باشد. برای اینکه با مشکل خاصی مواجه نشوید، موارد زیر را به خاطر داشته باشید:
اگر می‌خواهید از خانواده و دوستان خود برای راه‌اندازی کسب‌وکار پول بگیرید، مطمئن شوید که این پول به‌عنوان قرض به شما داده می‌شود نه شراکت در سرمایه‌گذاری. هرقدر تعداد بیشتری از دوستان و اعضای خانواده‌ی خود را به‌عنوان سهامدار وارد کسب‌وکارتان کنید، در آینده با مشکلات بیشتری مواجه می‌شوید. از نظر قانونی، مجبور خواهید شد که همه‌ی تصمیمات بزرگ را با مشارکت آنها بگیرید. اگر نظر آنها را در این تصمیم‌گیری مورد توجه قرار ندهید، می‌توانند از شما شکایت کنند و این به معنای به‌هم خوردن روابط خانوادگی است.وام‌های خصوصی مزایای فوق‌العاده‌ای نسبت به وام‌های سنتی دارند. در وام‌های خصوصی، نرخ سود عموما بسیار پایین‌تر از سودی است که بانک از شما طلب می‌کند. علاوه بر این، وام‌های خصوصی، نشانه‌ی حمایت مادی و معنوی از یک کسب‌وکار جدید هستند.همیشه به یاد داشته باشید که همه چیز را بنویسید و روی کاغذ ثبت کنید. این کار باعث می‌شود که اطمینان و اعتمادِ هردو طرف معامله جلب شود. همه‌ی مشکلاتی را که ممکن است با آنها مواجه شوید، در نظر بگیرید و برای پیشگیری یا مواجهه با آنها، قوانینی بین خودتان تنظیم کنید.
روش های تامین مالی
وام بانکی یکی از سنتی‌ترین و محافظه‌کارانه‌ترین روش‌ها برای تأمین سرمایه‌ی کسب‌وکارهای کوچک است. متأسفانه، یکی از سخت‌ترین کارها، گرفتن وام بانکی است. بانک‌ها علاقه‌ای به پرداخت وام به کسب‌وکارهای کوچک ندارند چون از کسب‌وکارهای بزرگ و وام‌های کلان، درآمد بیشتری خواهند داشت. اما با برخورد صحیح و ارائه‌ی طرح کسب‌وکار قابل قبول، ممکن است خوش‌شانس باشید و بتوانید وام بانکی بگیرید.
وام‌های تجاری معمول که بانک‌ها ارائه می‌کنند، غالبا شبیه به رهن است. برای این وام‌ها نرخ سود ثابت، پرداخت‌های ماهانه یا سه‌ماهه‌ی ثابت و تاریخ سررسید ثابت در نظر گرفته می‌شود. مدت زمان بازپرداخت وام‌ها به نوع وامی که می‌گیرید بستگی دارد؛ ممکن است وام کوتاه‌مدت (کمتر از سه سال)، یا بلندمدت (بیش از ۲۰ سال) باشد.
یکی از دلایلی که باعث می‌شود وام بانکی، منبع تامین مالی مناسبی برای کسب‌وکارهای جدید نباشد، این است که بانک‌ها معمولا درخواست وثیقه یا سایر دارایی‌های موجود در شرکت را دارند که همین مسئله باعث مصادره‌ی اموال شرکت در برخی از شرایط خاص می‌شود. کسب‌وکارهای جدید معمولا دارایی زیاد و وثیقه‌های آن‌چنانی ندارند. به همین دلیل وام‌های بانکی برای پروژه‌های ساخت‌وساز، خرید تجهیزات و گسترش و توسعه‌ی کسب‌وکارهای کوچک بهتر است.
تامین مالی شرکتی
اما با همه‌ی این حرف‌ها، تسلیم نشوید و برای دریافت وام بانکی تلاش کنید. اگر از قبل ارتباط محکمی با بانک‌های محلی دارید، ممکن است بتوانید آنها را متقاعد کنید که سرمایه‌ای برای شروع یک کار به شما اختصاص بدهند. فراموش نکنید که یک طرح کسب‌وکار (بیزینس پلن) منسجم و اهداف تجاری واقع‌گرایانه داشته باشید.

اطلاعات موضوع

کاربرانی که در حال مشاهده این موضوع هستند

در حال حاضر 1 کاربر در حال مشاهده این موضوع است. (0 کاربران و 1 مهمان ها)