توصیه‌ای از وارن بافت

۶ توصیه مالی بسیار مهم از وارن بافت؛ با پول خود چه کار کنیم؟ بافت تا به حال نصیحت های فراوانی در مورد استفاده ی درست از توصیه‌ای از وارن بافت پول و نحوه ی صحیح پس انداز آن ارائه کرده است که هر کسی می تواند آنها را در زندگی خود به کار ببندد؛ چه اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری داشته باشد چه نه.

توصیه های سرمایه گذاری وارن بافت

وارن ادوارد بافت (متولد 30 آگوست 1930، اوماها، نبراسکا، ایالات متحده)، تاجر و خیرخواه آمریکایی، و موفق ترین سرمایه گذار قرن 20 می باشد. وارن بافت پسر نماینده آمریکایی هوارد هومن بافت از نبراسكا بود. وی پس از فارغ التحصیلی از دانشگاه نبراسکا (B.S.، 1950)، نزد بنیامین گراهام در دانشکده تجارت دانشگاه کلمبیا تحصیل کرد (M.S.، 1951).

وارن بافت مدیرعامل و رئیس هیئت مدیره شرکت برکشایرهاتاوی است. او همچنین مالکیت شرکت های گایکو، دیری کوئین، هاینز، مارس اینکورپوریتد را دردست داشته و در شرکت های اپل، جنرال الکتریک، گلدمن ساکس، ولز فارگو، شرکت های کوکاکولا و پپسی، امریکن اکسپرس، بنک آو آمریکا، آی بی ام، سهام دارد.

در ژوئن 2006 بافت اعلام كرد كه قصد دارد بیش از 80 درصد از دارایی خود را به موسسات خیریه خصوصی اهدا كند، گیرنده اصلی آن، بنیاد بیل و ملیندا گیتس بود که بر روی مسائل بهداشتی و آموزشی جهان تمرکز داشتند. سازمان های دیگری که کمک های مالی دریافت می کردند، موسساتی بودند که توسط سه فرزند بافت و بنیاد سوزان تامپسون بافت، اداره می شدند، که بر برنامه های بورس تحصیلی کالج تمرکز داشتند. البته وارن ادوارد بافت فعالیت های بشر دوستانه بسیاری انجام داده است.

وقتی برای اولین بار درآمد کسب می کنید، ممکن است وسوسه شوید که آن را خرج کنید. به جای این کار بهتر است، سود را دوباره سرمایه گذاری نمایید.

تصمیمات خود را بر اساس آنچه همه می گویند یا انجام می دهند قرار ندهید. وارن بافت می گوید 20 سال زمان لازم است تا شهرتی برای خود بسازید اما تنها 5 دقیقه برای خراب کردن آن نیاز دارید، اگر به این قضیه توجه کنید کارها را متفاوت انجام خواهید داد.

بن گراهام، پدر سرمایه گذاری ارزشمند، می گفت که اگر دیگران با شما موافق باشند، حق با شما نیست، بلکه اگر تحلیل های شما درست باشد، حق با شماست. شما باید به عنوان یک سرمایه گذار به طور مستقل فکر کنید و این بدان معنی است که در بعضی مواقع باید تمایل به متفاوت بودن داشته باشید و از جمع جدا شوید.

قدرت چانه زنی شما همیشه قبل از شروع کار بیشتر است. این قانون زمانی صادق است که شما، چیزی را که طرف مقابل می خواهد ارائه دهید.

بافت در مشاغلی سرمایه گذاری می کند که توسط مدیرانی اداره می شوند که نسبت به کوچکترین هزینه ها وسواس دارند. او یک بار شرکتی را خریداری کرد که صاحب آن ورق دستمال توالت در رول های 500 برگه را می شمرد تا متوجه شود فریب خورده است یا نه. او همچنین دوستی را تحسین کرد که فقط قسمت جلوی ساختمان اداری که رو به جاده بود را رنگ آمیزی می کرد.

بافت هرگز مبلغ قابل توجهی وام نگرفته است، نه برای سرمایه گذاری و نه برای رهن. او نامه های بسیاری از مردم دریافت کرده است که فکر می کردند وام هایشان قابل کنترل است اما در بدهی غرق شدند.

یک بار وقتی بافت نوجوان بود، به پیست اتومبیل رانی رفت. او در یک مسابقه شرط بندی کرده و شکست خورد. برای جبران وجوه خود، در مسابقه دیگری شرط بندی کرد و دوباره باخت. او احساس افسردگی می کرد زیرا تقریباً یک هفته درآمد خود را هدر داده بود. بافت هرگز این اشتباه را تکرار نکرد.

اگر متوجه شدید که سرمایه گذاری اصلی شما برای یک سهام خاص شکست خورده است، وقتش رسیده که آن را بفروشید، و بهترین فرصت برای سرمایه گذاری بعدی را پیدا کنید تا پول خود را در آن قرار دهید. در سیلیکون ولی، بسیاری از شرکت های نوپا از این شعار پیروی می کنند: سریع شکست بخورید. این بدان معناست که اگر قصد شکست دارید، بهتر است سریع آن را تشخیص دهید، چیزی از آن بیاموزید و ادامه دهید.

در سال 1995، کارفرمای پسر بافت، توسط FBI به تعیین قیمت متهم شد. بافت به پسرش توصيه كرد كه اگر قصد ماندن در شرکت را دارد، بدترين توصیه‌ای از وارن بافت و بهترين حالت ها را تصور كند. پسرش به سرعت فهمید که خطرات ماندن بسیار بیشتر از سودهای بالقوه است و روز بعد این کار را ترک کرد.

در کلاس های درس وال استریت و MBA در سراسر کشور، خطر اغلب مترادف با نوسان است. بافت با آن مخالف است. وارن بافت می گوید که خطر، احتمال از دست دادن سرمایه اولیه شما است. و این چیزی نیست که بتوانید از طریق متنوع سازی گزینه ها یا سایر استراتژی های مدیریت نمونه کارها، آن را کاهش دهید.

بافت با وجود ثروتش، موفقیت را با دلار نمی سنجد. در سال 2006، او متعهد شد كه تقریباً تمام دارایی خود را به خیریه ها، در درجه اول بنیاد بیل و ملیندا گیتس بدهد. آقای بافت میگوید : وقتی به سن من رسیدید، موفقیت خود را در زندگی با توجه به تعداد افرادی که واقعا دوست تان داشته باشند اندازه گیری می کنید.

© توجه: بازارهای مالی همواره همراه با ریسک هستند و بدون آموزش و کسب دانش کافی، خطر از دست رفتن سرمایه وجود دارد.

۶ توصیه مالی بسیار مهم از وارن بافت؛ با پول خود چه کار کنیم؟

اگر شما هم دوست دارید پول خود را هوشمندانه تر و بهتر به کار بگیرید، توصیه های هیچ کس در این زمینه بهتر از وارن بافت نخواهد بود. او ثروت شخصی خود را به بیش از ۷۲ میلیارد دلار رسانده است؛ رقمی که او را در رده ی سوم ثروتمند ترین انسان های جهان قرار می دهد.

۶ توصیه مالی بسیار مهم از وارن بافت؛ با پول خود چه کار کنیم؟ بافت تا به حال نصیحت های فراوانی در مورد استفاده ی درست از پول و نحوه ی صحیح پس انداز آن ارائه کرده است که هر کسی می تواند آنها را در زندگی خود به کار ببندد؛ چه اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری داشته باشد چه نه.

یکی از وبسایت های مدیریت مالی شخصی به تازگی بهترین نصیحت های مالی بافت را جمع آوری کرده است که برخی از آنها را می توانید در ادامه از نظر بگذرانید.

۱- هیچگاه پولی از دست ندهید

بافت گفته است: «قانون شماره ی ۱ این است که هیچگاه پولی از دست ندهید. قانون شماره ی ۲ نیز این است که هیچگاه قانون شماره ی ۱ را از یاد نبرید». البته این گفته ی بافت خیلی واضح به نظر می رسد؛ نمی توان کسی را پیدا کرد که دوست داشته باشد پول هایش را از دست بدهد.

اما اگر از این برداشت سطحی عبور کنید، خواهید دید که این گفته ی او نصیحتی عملی و هوشمندانه است: هرجا که می توانید از ریسک بپرهیزید. گفته ی او به ویژه این است که هیچگاه برای به دست آوردن چیزی که می خواهید، چیزی که به آن احتیاج دارید را به خطر نیندازید؛ حتی اگر احتمال از دست دادنش یک به هزار باشد.

خود بافت با در نظر گرفتن این قانون ظرف های سال های گذشته بارها از سرمایه گذاری های پر خطر حذر کرده است و به همین دلیل مثلاً در حوزه ی فناوری از خیر سود های کلانی گذشته است. با این حال، استراتژی ریسک گریزی او در طول زمان نتیجه ی خارق العاده ای داده است.

۲- به دنبال ارزش زیاد با قیمت کم باشید

بافت جایی نوشته است: «قیمت آن چیزی است که می پردازید و ارزش آن چیزی است که به دست می آورید». بنابراین اگر برای چیزی بیش از ارزشی که دارد پول پرداخت کردید پول خود را از دست داده اید و در نتیجه قانون اول را نقض کرده اید. این اتفاق گاهی اوقات می افتد، برای مثال وقتی در اوج تقاضا و حباب قیمت ها اقدام به خرید چیزی می کنید؛ از سهام گرفته تا ملک و املاک.

بافت نوشته است: «بحث چه راجع به جوراب باشد چه سهام، من دوست دارم کالای باکیفیت را زمانی بخرم که قیمتش افت کرده است».

۳- عادات مالی سالمی در وجود خود پرورش دهید

وارن بافت در یکی از سخنرانی های خود در مقابل دانشجویان گفته است: «بخش بزرگی از رفتار ما از روی عادت است. می گویند زنجیره ی عادات ما آنقدر سبک اند که حس نمی شوند؛ تا اینکه به حدی بر دوشمان سنگینی کنند که باید کنارشان گذاشت».

همه ی ما عاداتی داریم که دوست داریم ترک کنیم و عادات دیگری را جایگزین آنها کنیم. باقت می گوید مهم ترین عادت در میان دسته ی دوم، پس انداز است. او می گوید: «بزرگ ترین اشتباه ما این است که یاد نمی گیریم چگونه پول خود را به شیوه ی صحیح پس انداز توصیه‌ای از وارن بافت کنیم». برای اینکه این عادت برایتان دردناک نباشد می توانید گزینه ی برداشت و یا انتقال خودکار وجه از حساب اصلی خود به یک حساب دیگر را مد نظر قرار دهید.

۴- پول نقد در دسترس داشته باشید

بافت می گوید هولدینگ Berkshire Hathaway همیشه حداقل ۲۰ میلیارد دلار و یا بیشتر دارایی معادل با پول نقد در اختیار دارد که می تواند در صورت لزوم از آن استفاده کند. این نیز یک استراتژی ریسک گریز دیگر است که به معنای قربانی کردن سود بیشتری است توصیه‌ای از وارن بافت که در صورت سرمایه گذاری مبلغ مذکور می شد به دست آورد. اما او اعتقاد دارد همین پول، برکشایر را در دوران رکود اقتصادی سال ۲۰۰۸ آمریکا نجات داد؛ دورانی که در آن بسیاری از شرکت های دیگر با دشواری های جدی روبرو شدند و یا شکست خوردند.

لازم نیست میلیاردی پول نقد در دسترس داشته توصیه‌ای از وارن بافت باشید. اما کنار گذاشتن بخش موجهی از پول خود به صورت نقد و یا معادل آن نظیر اوراق بهادار می تواند فکر بسیار خوبی باشد. به ویژه اگر کارآفرین هستید و ممکن است درآمد ناپایداری داشته باشید، این کار اهمیت زیادی پیدا می کند. همانطور که بافت گفته است، پول نقد برای یک کسب و کار حکم اکسیژن را برای بدن دارد: «وقتی باشد، هیچ وقت به آن فکر نمی کنید. اما اگر نباشد تنها فکر شما همان خواهد بود».

۵- روی خودتان سرمایه گذاری کنید

بافت توصیه‌ای از وارن بافت اغلب گفته است باید تا جایی که می شود و به هر نحوی که ممکن است روی خودتان سرمایه گذاری کنید؛ از مراقبت از بدن خود گرفته تا پیدا کردن شغلی که آن را دوست داشته باشید و تحصیلات. او در یکی از مصاحبه های خود گفته است: «هر کاری که برای بهبود استعداد های ذاتی و بالا بردن ارزش خود انجام می دهید، بعداً در قالب قدرت خرید بیشتر خود را نشان خواهد داد».

او خاطرنشان می کند بهره ی این سرمایه گذاری ده برابر خواهد بود و بر خلاف دیگر دارایی ها، هیچ چیز یا هیچ کس نمی تواند توانایی ها و مهارت های شما را از شما جدا کند.

معنای این گفته ای می تواند رفتن به دانشگاه، یا گذراندن یک دوره ی آموزشی، راه اندازی یک کسب و کار، و یا حتی داوطلب شدن برای موقعیتی باشد که مهارت های جدیدی به شما خواهد بخشید. در واقع هر چیزی که شما را باهوش تر کند، شما را پولدار تر خواهد کرد.

۶- اهداف بلندمدت داشته باشید

بافت می گوید اشتباهی که اغلب افراد مرتکب می شوند این است که سعی می کنند روی موج هر افزایش قیمتی سوار شوند و از هر فرصتی که در کوتاه مدت می بینند بهره برداری زودبازده داشته باشند. این نوع تفکر تقریباً همیشه افراد را به دردسر می اندازد.

او توصیه می کند به جای این کار، «با افقی چند ده ساله سرمایه گذاری کنید». او می گوید به جای آنکه سعی کنید به سرعت پولی به جیب بزنید، باید روی بالا بردن قدرت خرید خود در طول دوران زندگی تان متمرکز باشید.

​​​​​​

۴ توصیه وارن بافت در مورد سرمایه گذاری در بازار منفی

۴ توصیه مهم وارن بافت در مورد سرمایه گذاری در بازار توصیه‌ای از وارن بافت منفی که حتما باید از آنها جهت انتخاب بهترین سهم و سرمایه گذاری در آن استفاده کرد تا به سود رسید.

۱- وقتی همه از بازار منفی می ترسند شما طمع کار باشید! فرصت های خوب در بازار منفی را شناسایی کنید و روی آن ها سرمایه گذاری کنید.

۲- دست به ماشه باشید! پول نقدی را نگه دارید و منتظر شوید سهام خوب بازار خوش قیمت شوند و سپس روی آن ها سرمایه گذاری کنید.

۳- دنبال سودهای کوتاه مدت نباشید، سهام مناسب را برای بلندمدت پیدا کنید و فقط با دید بلندمدت سرمایه گذاری کنید.

۴- سهامی را بخرید که برابر شوک های منفی کننده بازار مقاوم باشند، با شناخت شرکت ها و گدشته آن ها اینکار ساده است.

پنج توصیه «وارن بافت» برای سرمایه‌گذاری در بورس؛ در دوران کرونا چگونه سهام بخریم؟

سرمایه گذار و استراتژیست شناخته شده آمریکایی در تازه‌ترین اظهارنظرهای خود در مورد چشم‌انداز بازار سهام پنج توصیه خطاب به سرمایه‌گذاران در بازار سهام ارائه کرد.

«وارن بافت» سرمایه‌گذار ۸۹ ساله آمریکایی، در حال حاضر با دارایی خالص ۶۷.۵ میلیارد دلار، چهارمین ثروتمند جهان است. او مدیرعامل و رئیس هیات مدیره شرکت سرمایه گذاری «برکشایر هاتاوی» است و سال‌هاست که رفتار او در بازارهای مالی تحت نظر فعالان بورس در سراسر جهان و به ویژه در آمریکاست.

همزمان با رکود اقتصادی ناشی از شیوع ویروس کرونا مجمع سالانه شرکت او که امسال از طریق ویدئو کنفرانس برگزار شد، با استقبال ده‌ها هزار نفر از جمله سهامداران آن مواجه بود. او در جریان برگزاری این مجمع مجازی، پیش‌بینی‌های تازه‌ای از آینده بازار سهام ارائه کرد و توصیه‌هایش صریح خود را خطاب به سرمایه گذاران در ۵ محور ارائه کرد:

۱- رویکرد کوتاه‌مدت فعلا کارآیی ندارد

او که به ایده‌پرداز استراتژی خرید سهام در دوران رکود و افزایش صف‌های فروش شهرت دارد، این بار به سرمایه‌گذاران توصیه کرد که برای کسب سود رویکرد بلندمدتی نسبت به بازار سهام داشته باشند. آقای بافت تاکید کرد که همچنان به سرمایه‌گذاری در بازار سهام اعتقاد دارد چون که مطمئن است آمریکا بیش از هر زمان دیگری توان غلبه بر بحران اقتصادی ناشی از شیوع ویروس کرونا را دارد. لذا او نتیجه گیری کرد که هر سرمایه‌گذاری که با چشم انداز بلندمدت سهام بخرد، بدون تردید سود بالایی کسب خواهد کرد.

۲- سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را فراموش نکنید

آقای بافت همچنین گفت که اگر به هر دلیلی از جمله نگرانی از ریسک بالا ترجیح می‌دهید به طور مستقیم سهام شرکت‌ها را خریداری نکنید، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را مد نظر قرار دهید. او به فعالان بازار سهام آمریکا توصیه کرد که در صندوق شاخص اِس‌اَند‌پی‌۵۰۰(S&P‌500) سرمایه‌گذاری کنند و پیش‌بینی کرد که با بهبود مستمر اوضاع بورس سود خوبی نصیب سرمایه‌گذاران شود. آقای بافت یادآور شد که شرکت‌های چند ملیتی بزرگی در این شاخص تاثیر گذارند و به طور حتم آنها در سراسر جهان در تلاش هستند که راه خروج از بحران فعلی را پیدا کنند و قطعا هم این راه را خواهند یافت.

۳- پول به مشاوران سرمایه‌گذاری ندهید

استراتژیست بزرگ بازار سرمایه همچنین گفت که بسیاری از سهامداران رقم‌های قابل توجهی را صرف دریافت مشاوره‌های سرمایه‌گذاری می‌‌کنند ولی وقتی که جو فروش سهام بر بازار حاکم می‌شود، به ندرت کسی به نتایج بررسی‌های مشاوران مالی توجه می‌کند و تنها «یک مشت مزخرفات ذهنی» است که به سهامداران فرمان می‌دهد. البته او یادآور توصیه‌ای از وارن بافت شد که نتایج بررسی‌های بسیاری از کسانی هم که خود را مشاور مالی می‌دانند، چندان قابل اتکا نیست.

۴- خرید اوراق قرضه را فراموش کنید

آقای بافت در ادامه سخنان خود یادآور شد که یکی از دلایل توصیه او به ادامه سرمایه‌گذاری در بازار سهام این است که در حاضر جایگزین مناسبی برای آن وجود ندارد. او به اوراق قرضه اشاره کرد و گفت که در حال حاضر خرید اوراق خزانه‌داری آمریکا با سررسید ۳۰ ساله تنها ۱.۲۵ بازده دارد. مدیر عامل برکشایر هاتاوی همچنین خاطر نشان می‌کند که با وجود مشکلات اقتصادی فعلی نباید فراموش کرد که نرخ تورم به احتمال زیاد افزایش خواهد یافت.

۵- فعلا به سهام شرکت‌های هواپیمایی‌ فکر نکنید

او تصریح کرد که در سال ۲۰۱۶ تصور می‌کردم که سرمایه‌گذاری ۷ تا ۸ میلیارد دلاری برای خرید ۱۰ درصد سهام چهار شرکت هواپیمایی بزرگ ایالات متحده حدود ۱ میلیارد دلار بازده بی چون و چرا خواهد داشت ولی الان صادقانه اعتراف می‌کنم که اشتباه کردم. آقای بافت خطاب به سهامداران شرکت برکشایر هاتاوی اعلام کرد که در ماه آوریل سهام شرکت‌های هواپیمایی را به مبلغ ۶.۵ میلیارد دلار فروخته تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.

آقای بافت پیش‌بینی کرد که شرایط شرکت‌های هواپیمایی به این زودی‌ها به وضعیت پیش از شیوع ویروس کرونا بازنمی‌گردد. به اعتقاد او حتی پس از دو تا سه سال باز هم بسیاری از افراد از سفر هوایی اجتناب خواهند کرد و شرکت‌های هواپیمایی بعید است که بتوانند حتی ۸۰ درصد ظرفیت پروازی پیشین خود را پُر کنند.

13 توصیه برتر وارن بافت

10-من همواره به مدیرانم دو قانون را یادآور می شوم :یک :همواره مراقب پول سهامداران باشید،دوم :قانون اول را فراموش نکنید.

شاید از این نوشته‌ها هم خوشتان بیاید

شبکه بازاریابی و فروش محصولات فناورانه و دانش بنیان taninera.com

ذهن موفق -بازاریابی فروش دانش بنیان

جذب سرمایه گذار کلید توسعه اقتصاد

0 کامنت

برای نمایش دیگر محتوای بلاگ بر روی لینک زیر کلیک کنید

من به دنبال سرمایه گذار هستم

دسترسی سریع

مجوزها

ارتباط با ما

آدرس دفتر تهران : تهران ، ستارخان ،سه راه دریان نو ،ابتدای خیابان نیایش ، خیابان امام منتظر ، کوچه ششم غربی ، پلاک 5