مزایای استیبل کوین

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات چیست؟

استیبل کوین‌ها (Stablecoins)، ارزهای دیجیتال باثبات یا ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، یکی از نوآوری‌های جالب دنیای ارزهای دیجیتال هستند.
می‌دانید که ویژگی بارز این ارزها، ثبات قیمت آنهاست. قیمت این ارزها در شرایط مختلف ثابت است و مانند سایر انواع ارزهای دیجیتال دچار نوسان نمی‌شود.
برخی از استیبل کوین‌های شناخته‌شده مانند تتر برای حفظ ثبات قیمت خود، از یک ارز فیات (پول رایج) مانند دلار آمریکا به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند. همین باعث شده که بسیاری گمان کنند همه استیبل کوین‌ها با پشتوانه ارزهای فیات تولید می‌شوند؛ در صورتی که ما اکنون استیبل کوین طلا هم داریم؛ ارز دیجیتالی که قیمت آن همیشه با قیمت جهانی طلا برابر است.
استیبل کوین چیست و چرا قیمت ثابت دارد؟
استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که از روش‌های مختلفی برای ثابت نگه‌داشتن ارزش‌ آنها استفاده می‌شود. آنها ارزهای دیجیتالی هستند که با این هدف طراحی شده‌اند که ثبات قیمتی شبیه به آن چیزی که در ارزهای فیات قوی مشاهده می‌کنیم را برای ارزهای دیجیتال به ارمغان بیاورند و در عین حال، امنیت، سرعت بالا و هزینه اندک تراکنش‌های دارایی‌های مجازی را حفظ کنند.
استیبل کوین‌ها در ابتدا به وجود آمده بودند تا تأثیر نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال را در معاملات به حداقل برسانند و به‌عنوان یک پل ارتباطی برای مؤسسات مالی و سرمایه‌گذاری جریان اصلی عمل کنند؛ اما اکنون آنها تلاش می‌کنند تا راه خود را به حوزه امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) و بانکداری معمولی باز کنند، هزینه‌های پرداخت‌‌ها را کاهش دهند و از حجم فشار آنها کم کنند.
یک سوءتفاهم رایج درباره استیبل کوین‌‌ها، ثابت‌بودن ارزش آنها نسبت به تمامی پول‌های فیات است.
درواقع وقتی از «استیبل کوین» یا «ارز دیجیتال باثبات» صحبت می‌کنیم، باید بدانیم که مفهوم ثبات قیمت، امری کاملاً نسبی است. به‌عنوان مثال استیبل کوین‌های دلاری، فقط نسبت به دلار ارزش ثابتی دارند اما اگر قیمت دلار در برابر سایر ارزهای ملی دستخوش تغییر شود، قیمت استیبل کوین‌ها هم به همان نسبت تغییر خواهد کرد.
همچنین استیبل کوین‌های با پشتوانه دارایی (مانند طلا) و یا استیبل‌ کوین‌های جفت‌شده با ارزهای دیجیتال (مثل WBTC)، ارزشی معادل با واحد‌های پشتوانه خود دارند که لزوماً به‌معنای ارزش دلاری ثابت نیست.
به‌طور کلی ارزش استیبل کوین‌ها فقط نسبت به ارز یا دارایی خاصی ثابت است. در حالی که ارزها یا دارایی‌های پشتوانه استیبل کوین‌ها خود می‌توانند ارزش متغیری نسبت به سایر واحد‌های سنجش ارزش داشته باشند.

بررسی و مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال

استیبل کوین ها نقش اساسی در جهت گیری بازار دارند. می توان با بررسی حجم استیبل کوین ها به داده های مفیدی دست یابید. با بررسی و مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال همراه ما باشید.

استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال چیست؟

گروهی از ارزهای دیجیتال به اصطلاح رمز ارز پایه نامیده می شوند که برای ایجاد ثبات قیمت در بازار ارز دیجیتال ساخته شده اند. استیبل کوین ها به وسیله یک سری از دارایی‌ ها یا ارز های دیجیتال پشتیبانی شده و باعث کنترل نوسانات قیمتی می شود. به عنوان مثال ارز تتر جز محبوب ترین ارز برای تبادل بیت کوین، اتریوم و غیره شناخته می ‌شود که از نوسانات بسیار پایینی برخوردار است. در ادامه با بررسی و مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال همراه ما باشید.

انواع استیبل کوین ها

برای مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال باید به نوع استیبل کوین دقت نمایید. استیبل کوین هادره دو نوع متمرکز و غیرمتمرکز ساخته شده است که در ادامه هر دو را معرفی می کنیم.

استیبل کوین متمرکز ارز دیجیتال

استیبل کوین های متمرکز توسط نهاد های دولتی یا غیردولتی پشتیبانی شده و باعث می شود نوسانات قیمتی استیبل کوین ها بر اساس اصول و قواعد خاصی انجام شود. به عنوان‌مثال استیبل کوین تتر به صورت اختصاصی با ارزش یک دلار آمریکا تعیین قیمت می شود و نوسانات استیبل کوین تتر بر اساس رفتار دلار آمریکا است. در ادامه مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال، به معرفی استیبل کوین غیر متمرکز می پردازیم.

استیبل کوین های غیر متمرکز

استیبل کوین های غیر متمرکز پشتوانه نهاد های رسمی دولتی و غیردولتی را ندارند. در نتیجه بر اساس رفتار ارز دیجیتال معتبر و الگوریتم ها خاص رفتار می ‌کنند. معاملات و نوسانات استیبل کوین ها متمرکز بر اساس یک سری الگوریتم ها و عرضه تقاضا صورت می گیرد. در نظر داشته باشید استیبل کوین ها نوسانات آنچنانی ندارند و اگر اطمینان از ارز دیجیتال اختصاصی خود را دارید، می توانید ارز استیبل کوین خود نیز خریداری کرده یا معاملات خود را با استیبل کوین اختصاصی ارز خود انجام دهید.

بررسی و مقایسه استیبل کوین های مزایای استیبل کوین بازار ارز دیجیتال

ارز تتر یا به عبارت دیگر یو اس دی تی به عنوان ارزشمند ترین استیبل کوین بازار ارز دیجیتال شناخته می ‌شود. تتر حجم معاملاتی بالا تری در بازار پایه رمز ارزها دارد. در نظر داشته باشید تتر را می‌ توانید در شبکه‌های بلاک چین مختلفی انتقال دهید و سازگار با شبکه بلاک چین اتریوم و ترون است. اگر نگرانی از سایر استیبل کوین های دیگر بازار دارید، از ارز تتر برای معاملات خود استفاده نمایید. با مزایای استیبل کوین مطالعه و بررسی مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال می توانید از ارز پایه واحدی استفاده نمایید.

ارز دای یکی از بهترین استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال امروز بوده و این ارز نیز با پشتوانه دلار آمریکا خرید و فروش می‌شود. این ارز دیجیتال بر روی شبکه بلاکچین غیرمتمرکز اتریوم ساخته شده است. می توانید با این استیبل کوین معاملات خود را انجام دهید. برای آموزش ارز دیجیتال، خرید اتریوم ، بیت کوین وسایر ارز های معتبر، آموزش تحلیل تکنیکال ، تحلیل بنیادی و مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال به سایت آکادمی یزدانی مراجعه نمایید.

استیبل کوین بایننس

استیبل کوین بایننس نیز با نام یو اس دی شناخته می ‌شود که از محبوب ترین استیبل کوین های صرافی بایننس و بازار ارزهای دیجیتال به شمار می رود. این ارز که از حجم معاملاتی بالایی برخوردار بوده و می ‌توانید بدون نگرانی برای معاملات خود استفاده نمایید.

سایر ارز های استیبل بازار

می توانید از توکن های طلایی بسیاری از ارزهای دیجیتال به عنوان پایه معاملاتی استفاده نمایید. امروزه بسیاری از ارز های دیجیتال دارای استیبل کوین اختصاصی هستند. قبل از انجام معاملات از صحت ارز اطلاع داشته باشید. اگر بخواهیم بررسی و مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال را داشته باشیم، در رتبه اول ارز تتر را پیشنهاد می‌ کنیم که به عنوان پایه معاملات ارزی خود در نظر داشته باشید.

به این نکته نیز توجه نمایید که به تازگی ارز تتر در کشور ایران تحریم شده و ممکن است با تشخیص آی پی شما ارز تتر در کیف پول واریز شود و امکان استفاده از آن را نداشته باشید. برای اطلاعات بیشتر در مورد سایر ارز های دیجیتال، آموزش معامله، تحلیل در بازار مالی و مقایسه استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال، با آکادمی یزدانی همراه باشید.

یو اس دی سی چیست؟ تاریخچه، مزایا و ویژگی ها

در چند سال گذشته به دلیل پیش‌رفت تکنولوژی، دنیا تغییرات زیادی کرده است. تجارت دیگر مانند زمان‌های قدیم انجام نمی‌شود. تجارت پایاپای و نقدی به‌ندرت مورد استفاده قرار می‌گیرد، و حتی اگر پول نقد وجود دارد، ابزارهای دیگری از جمله استفاده از کوین «یو اس دی سی» (USD Coin) بر آن غلبه کرده است.

به‌عنوان یک نوع رایج ارز دیجیتال، همه باید بدانند که «یو اس دی سی» چیست، چگونه کار می‌کند، چه کسی آن را اجرا می‌کند، چگونه استفاده می‌شود، مزایا و معایب آن چیست، و خیلی چیزهای دیگر. به همین دلیل این مقاله برای پاسخ به همه این سوالات نوشته شده است.

یو اس دی سی، که به‌عنوان USDC نیز شناخته می‌شود، یک استیبل کوین است که قیمت آن به دلار آمریکا متصل می‌شود. هر زمان که شخصی USDC به دست آورد، این شانس را دارد که هر پولی را که در یو اس دی سی دارد را با نرخی سریع‌تر در سراسر جهان منتقل کند.

نکته‌ی ویژه در مورد یو اس دی سی این است که هدف آن تثبیت مزایای استیبل کوین توکن‌های دیگر به قیمت یک دلار آمریکا است. یو اس دی سی نه تنها یک استیبل کوین است، بلکه یک توکن ERC-20 نیز هست، یک ارز دیجیتال در قراردادهای دیجیتالی که در شبکه‌ی اتریوم ساخته شده‌اند.

تاریخچه یو اس دی سی

یو اس دی کوین در سپتامبر سال ۲۰۱۸ توسط کنسرسیوم «سنتر» (Center) که حاصل همکاری شرکت سیرکل (Circle) و صرافی کوین‌بیس (Coinbase) بود، راه‌اندازی شد. ارز USDC یکی از استیبل کوین های دارای رشد بالا و سریع بوده که با نسبت یک‌به‌یک به دلار آمریکا گره خورده است.

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های جالب توجه ارز USD Coin، شرکت سیرکل است، کمپانی‌ای که مقدار پول لازم جهت پشتیبانی از عرضه‌ی در گردش یو اس دی کوین را در خزانه‌ی خود نگهداری می‌کند. همان‌طور که گفتیم، کنسرسیوم سنتر نیز حاصل همکاری شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس، و در واقع یک کنسرسیوم حاکمیت و پلتفرم صادرکننده‌ی متن‌باز برای استیبل کوین هاست. به عبارت دیگر، سنتر چارچوبی است که صدور و اتصال با دیگر پلتفرم‌ها را جهت حاکمیت یو اس دی سی ایجاد می‌کند.

همکاری کوین بیس و سیرکل

سیرکل عضو بنیان‌گذار و سازنده‌ی فناوری محوری و برنامه‌نویسی پشتیبان کنسرسیوم «سنتر» است. این شرکت حمایت سرمایه‌گذاران استراتژیک و خطرپذیری هم‌چون «آی‌دی‌جی کپیتال» (IDG Capital)، «بریر کپیتال» (Breyer Capital)، «جنرال کاتالیست پارتنز» (General Catalyst Partners) ، «گلدمن ساکس» (Goldman Sachs)، «سی‌‌آی‌سی‌سی آلفا» (CICC Alpha)، «بایدو» (Baidu)، «وان‌شانگ» (WanXiang)، «کردیت‌ایز» (CreditEase) و بانک «اِوِر برایت» (EverBright) را دارد. با توسعه‌ی قابلیت‌ها و پلتفرم‌های سیرکل، این شرکت مشارکت چشم‌گیری جهت ساخت ارز دیجیتال USDC داشت.

کوین بیس یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های رمز ارزی در دنیا و یکی از اعضای کنسرسیوم سنتر است. طی ساخت استیبل کوین مزایای استیبل کوین USD Coin، کوین بیس مشارکت فراوانی در توسعه‌ی چشم‌اندازها، تسهیل، راه‌اندازی و بازاریابی این ارز دیجیتال برای مخاطبان کریپتویی خود داشت. پس از آن، یو سی دی کوین که حمایت این صرافی معتبر و شناخته‌شده را داشت، توانست به محبوبیت فراوانی دست یابد.

ویژگی‌های یو اس دی سی

مشخصات و ویژگی‌های یو اس دی سی را می‌توان به دو گروه عمومی و مشترک با سایر رمز ارزها، و ویژگی‌های منحصربه‌فرد تقسیم کرد. لیست این ویژگی‌ها را در ادامه مشاهده می‌کنیم.

• یو اس دی سی معادل دلار آمریکا است و هدف آن اطمینان از ثابت ماندن قیمت است، به‌خصوص که ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بیش از حد و تغییرات ناگهانی قیمت شناخته می‌شوند.
• یو اس دی سی توسط «سیرکل» با همکاری «کوین بیس» منتشر شد که نتیجه‌ی آن کنسرسیوم سیرکل بود.
• یو اس دی سی اولین استیبل کوینی است که در بزرگ‌ترین پلتفرم معاملات ارزهای دیجیتال، یعنی کوین بیس، فهرست شد و مشارکت‌های مختلفی بین سیرکل و کوین بیس در توسعه‌ي فناوری اساسی یو اس دی سی وجود داشت.
• یو اس دی سی در چندین صرافی اصلی دیگر ارزهای دیجیتال فهرست شده و به افزایش سریع نقدینگی استیبل کوین نیز کمک کرده است. از زمانی که یو اس دی سی برای تجارت در بیش از ۸۰ کشور در دسترس قرار گرفت، این کوین شاهد افزایش قابل توجهی در محبوبیت بود.
• یکی دیگر از عواملی که یو اس دی سی را محبوب کرده است، ظهور و گسترش Covid-19 در سال ۲۰۲۰ است، زمانی که سرمایه‌گذاران شروع به استفاده از یو اس دی سی به عنوان پوششی در برابر ارزهای فیات کردند.
• یو اس دی سی در نتیجه‌ی تحولات در بخش مالی غیر متمرکز (DeFi) ترافیک زیادی به دست آورد.
• در طول سال ۲۰۲۰، عرضه‌ی در گردش یو اس دی سی از ۱۴.۳ میلیارد فراتر رفت که نشان‌دهنده‌ی رشد بیش از ۵۰۰٪ است.
• یو اس دی سی، به مزایای استیبل کوین عنوان یک توکن ERC20، امکاناتی را برای خدمات پرداخت، وام، سرمایه‌گذاری و تجارت ارائه می‌دهد. اکوسیستم همچنان به رشد خود ادامه می دهد زیرا نشانه‌های دیگر و توکن‌سازی کالاها و خدمات همراه با پذیرش گسترده افزایش می‌یابد.
• تسهیلات قراردادهای هوشمند نیز به بلوک‌های اساسی در ارزش مبادله تبدیل شده‌اند و تضمین می‌کنند که قیمت می‌تواند در برابر دلار آمریکا ثابت بماند.

مزایای یو اس دی سی نسبت به رمز ارزهای دیگر

هر کدام از رمز ارزها و کوین‌های مجازی، به دلیل ویژگی‌ها و کاربردهای متفاوتشان، مزیت‌هایی نسبت به یک‌دیگر دارند. در این‌جا به مزیت‌های یو اس دی سی نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر می‌پردازیم.

• درک این نکته مهم است که ارزش کوین USD ثابت است؛ و به همین دلیل کاربردهای زیادی مانند پرداخت حقوق به کارمندان یا کمک به امور خیریه دارد. مورد دوم به‌خصوص زمانی که افراد ثروت‌مند می‌خواهند در فعالیت‌های خیرخواهانه‌ی خود محتاطانه عمل کنند، بسیار رایج شده است.
• معامله‌گران در سراسر جهان از این سکه به عنوان نوعی سرمایه‌گذاری برای کسب بهره از USDC استفاده می‌کنند. تنها کاری که باید انجام دهید این است که تعداد زیادی از این سکه‌های دیجیتال را در کیف پول دیجیتالی امن خود جمع‌آوری کنید. این بهره از وام دادن یو اس دی سی به سرمایه‌گذاران حاصل می‌شود، و مقدار این بهره توسط «مرکز» تنظیم می‌گردد. بهره به‌صورت سالانه به‌دست می‌آید و کسانی که سکه‌های زیادی دارند می‌توانند سود خوبی کسب کنند.
• زمان صرف‌شده برای مزایای استیبل کوین انجام معاملات بین‌المللی پول را کاهش می‌دهد. به‌طور کلی، فناوری بلاک چین به‌ویژه در هنگام استفاده از اینترنت فوق سریع، سرعت بسیار زیادی پیدا کرده است. کوین USD هزینه‌های انتقال پول در سراسر جهان را نیز به همین دلیل کاهش می‌دهد. تراکنش‌های متعددی را می‌توان با استفاده از منابع مشابه انجام داد. از این رو، هزینه‌ها نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر کم است.
• یکی دیگر از مزایای USDC این است که در مقایسه با سایر استیبل کوین‌ها قابل اعتمادتر است. این پروژه از پشتیبانی قوی توسعه‌دهندگان برخوردار است. بنابراین، اعتقاد بر این است که در آینده به‌طور فعال رشد بسیار بیش‌تری خواهد کرد.

معایب یو اس دی سی نسبت به رمز ارزهای دیگر

البته هر کدام از ارزهای دیجیتال نسبت به رمز ارزهای دیگر معایب و کاستی‌هایی نیز دارند. موارد زیر را می‌توان به‌عنوان نقایص یو اس دی سی نسبت به کریپتو های دیگر در نظر گرفت.

استیبل کوین مارکت

«استیبل کوین مارکت» بستری برای خریدوفروش همتا مزایای استیبل کوین به همتای استیبل‌ کوین‌ها است. فارغ از این‌که در کجا زندگی می‌کنید، در استیبل کوین مارکت می‌توانید با ارز رسمی کشور خود، مانند ریال، از مطمئن‌ترین فرد استیبل کوین موردنظرتان را بخرید. استیبل کوین مارکت با تسهیل خریدوفروش استیبل‌ کوین‌ها، مزایای استیبل کوین امکان خریدوفروش ارزهای دیجیتال را در بازاری جهانی و با قیمتی مناسب‌تر فراهم می‌کند.

استیبل کوین مارکت در معماری و مدیریت غیرمتمرکز است. اساسا این غیرمتمرکز بودن است که باعث می‌شود استیبل‌ کوین‌ها ابزار بهتری برای پرداخت در تجارت بین‌الملل باشند. برای بهره‌مندی از مزایای استیبل‌ کوین‌ها می‌بایست بازار آن‌ها نیز مانند خود آن‌ها غیرمتمرکز باشد. بدین منظور استیبل کوین مارکت در معماری از روش همتا به همتا برای اتصال خریداران و فروشندگان و در مدیریت از یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز مبتنی بر بلاکچین بهره برده است. این رویکرد نه‌تنها محرمانگی بالاتری را برای کاربران فراهم می‌کند، بلکه استیبل کوین مارکت را تبدیل به بازاری جهانی شبیه به لوکال بیت‌کوین برای استیبل کوین‌ها می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد به‌سادگی در هر کشوری و با هر روش پرداختی استیبل کوین خریدوفروش کنند.

چشم‌انداز ما ایجاد سرویس پرداخت بین‌المللی مبتنی بر استیبل‌ کوین‌ها است. برای رسیدن به چشم‌انداز مسیری را طراحی کرده‌ایم که تاکنون سه بخش آن پیاده‌سازی شده است:

استیبل کوین (Stablecoin)

ارزهای دیجیتال ماهیت بی ثباتی دارند و ممکن است در مدت زمان کوتاهی نوسانات گسترده ای را تجربه کنند. اگرچه این نوسانات ممکن است مزایای بسیاری برای سرمایه گذاران و معامله گران محسوب شود اما در برخی از موارد به عنوان یک ویژگی منفی از آن یاد می شود. در این میان ارز های باثبات یا استیبل کوین ها سعی می کنند با گره زدن ارزش ارزهای دیجیتال به سایر دارایی های با ثبات از نوسانات قیمتی در بازار دور بمانند. در واقع استیبل کوین ها از فناوری مشابه سایر ارزهای رمزپایه برخوردارند اما ارزش و قیمت آنها توسط از دارایی های دنیای واقعی پشتیبانی می شود. در ادامه با بررسی کامل ماهیت این دارایی ها و کاربردهای آنها با ما همراه باشید.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین نوعی ارز رمزنگاری شده است که با هدف ارائه ثبات بیشتر نسبت به سایر ارزهای دیجیتال ساخته می شود.

رمز ارزها، مانند بیت کوین ، به دارایی پایداری وابسته نیستند اما در مقابل استیبل کوین ها توسط دارایی هایی مانند دلار آمریکا یا طلا پشتیبانی می شوند.

ایجاد ترکیبی از ثبات دارایی های سنتی با انعطاف پذیری دارایی های دیجیتال ایده ی فوق العاده ای به نظر می رسد. میلیاردها دلار ارزش بازار ارزهای با ثبات در بازار نشان می دهد که این دارایی ها به یکی از محبوب ترین روش های ذخیره و معامله ارزش در اکوسیستم رمزنگاری تبدیل شده است.

🟧 اولین استیبل کوین بازار که در سال 2014 ایجاد شد، تتر بود. پس از آن بسیاری از ارزهای با ثبات دیگر از آن الگو گرفتند. کاربران به ازای هر دلار سپرده گذاری یک توکن تتر دریافت می کنند.

انواع استیبل مزایای استیبل کوین کوین ها

استیبل کوین ها توسط منابع یا دارایی های مختلفی پشتیبانی می شوند ، از جمله ارز فیات ( ارزهای سنتی مانند دلار آمریکا) ، سایر ارزهای رمزنگاری شده ، فلزات گرانبها و الگوریتم های نرم افزاری.

منبع پشتیبان یک ارز مزایای استیبل کوین با ثبات می تواند بر سطح ریسک آن تأثیر بگذارد: برای مثال ، یک ارز با ثبات با پشتیبانی فیات ممکن است از ثبات بیشتری برخوردار باشد زیرا به یک سیستم مالی متمرکز مرتبط است، که دارای یک مقام مرکزی (مانند بانک مرکزی) است که می تواند وارد عمل شود و کنترل قیمت ها در صورت نوسان به دست بگیرد.

استیبل کوین هایی که به سیستم های مالی متمرکز متصل نیستند، مانند استیبل کوین با پشتوانه بیت کوین، ممکن است به شدت دچار نوسان شوند و تا حدی به دلیل این است که هیچ نهاد نظارتی کنترل کننده ای وجود ندارد و بیت کوین به چیزی وابسته نیست.

انواع استیبل کوین ها با توجه به دارایی پشتیبان آنها دسته بندی می شوند:

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

در این نوع از ارزهای باثبات شما از ارزهای فیات خود برای خرید استیبل کوین هایی استفاده می کنید که بعداً می توانید دوباره آنها را به ارز اصلی تبدیل کنید. برخلاف سایر ارزهای رمزپایه، استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات دارای نوسان قیمت بسیار کمی هستند به طوری که قیمت آنها همواره ثابت در نظر گرفته می شود. یکی از محبوب ترین این ارزها تتر است که با نسبت 1 به 1 با یک دلار آمریکا مبادله می شود.

استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

این نوع از دارایی ها توسط سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می شوند. از آنجا که دارایی پشتیبان می تواند ناپایدار باشد، برای اطمینان از ثابت ماندن ارزش استیبل کوین، از مکانیزم وثیقه گذاری بیشتر استفاده می شود.

به عنوان مثال ، یک استیبل کوین 1 دلاری با پشتوانه ارز دیجیتال ممکن است به دارایی با ارزش 2 دلار متصل شود ، بنابراین اگر ارز دیجیتال پایه ارزش خود را از دست بدهد ، ارز با ثبات همچنان می تواند 1 دلار باقی بماند. با همه این ها این دارایی ها نسبت به استیبل کوین هایی که پشتوانه آنها ارز فیات است، ثبات کمتری دارند. بنابراین اگر قصد استفاده از آن ها را دارید حتما نحوه عملکرد دارایی پشتوانه استیبل کوین خود را بررسی کنید. یکی از مطرح ترین این نمونه ها دای (Dai) است که بر بلاک چین اتریوم کار میکند.

استیبل کوین با پشتوانه فلزات گرانبها

این نوع از ارزها باثبات از طلا و سایر فلزات گرانبها به عنوان پشتوانه ای برای حفظ ارزش خود استفاده می کنند.

طلا مدتهاست که به عنوان پناهگاهی امن در برابر نوسانات بازار سهام و تورم تلقی می شود و آن را به دارایی جذاب برای سبد سهام در بازارهای با نوسان تبدیل می کند. Digix یک ارز با ثبات با پشتوانه طلا است که به سرمایه گذاران امکان سرمایه گذاری در این فلز گرانبها را بدون مشکل حمل و نقل و ذخیره آن می دهد.

استیبل کوین های الگوریتمی

استیبل کوین های الگوریتمی توسط هیچ دارایی پشتیبانی نمی شوند. به همین دلیل درک عملکرد و مکانیزم این نوع از ارزهای با ثبات کمی دشوار است. این دارایی ها از الگوریتم های کامپیوتری استفاده می کنند تا از نوسان بیش از حد ارزش جلوگیری کنند. اگر قیمت یک استیبل کوین الگوریتمی 1 دلار تعیین شده است، اما قیمت آن در بازار بالاتر برود ، الگوریتم به طور خودکار توکن های بیشتری را عرضه می کند تا قیمت را پایین بیاورد. به همین ترتیب اگر قیمت آن به زیر 1 دلار برسد ، الگوریتم عرضه را کاهش می دهد تا قیمت دوباره افزایش یابد. یکی از ارز های با ثبات الگوریتمی، AMPL است که سازندگان آن می گویند برای مقابله با شوک های تقاضا و عرضه مجهز کاملا آماده و مجهز هستند.

کاربرد استیبل کوین ها چیست؟

علاقه کاربران رمز ارزها به ارزهای باثبات مزایای استیبل کوین به این دلیل است به گونه ای ساخته شده اند که در برابر نوسانات گسترده بازار ارزهای دیجیتال مقاوم هستند، اما همچنان مزایا و دسترسی رمز ارزها را ارائه می دهند.

یک ارز رمزنگاری با ثبات که غیر متمرکز است، یعنی به قوانین و مقررات یک سیستم متمرکز توجه نمی کند، کاربردهای متعددی دارد:

• انتقال سریعتر پول
• دسترسی به خدمات مالی غیرمتمرکز (قراردادهای هوشمند و برنامه های غیر متمرکز)
• خصوصی نگه داشتن داده های مالی
• اجتناب از هزینه ها و کارمزد های بالای خدمات مالی

بنابراین استیبل کوین ها یک گزینه دیجیتالی ایده آل برای جایگزینی ارزهای سنتی هستند.

ارزهای باثبات نمی توانند دارایی های سودآور در سرمایه گذاری مانند سایر ارزهای رمزنگاری شده باشند. چرا که آنها بطور ذاتی برای ثابت نگه داشتن قیمت های خود ساخته شده اند، پس نمیتوانند با افزایش قیمت منجر به سودآوری در سرمایه گذاری و معامله شوند.

با این حال این دارایی ها همچنان کاربرد بسیاری برای معاملات و خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای محافظت از سرمایه گذاران در برابر نوسانات قیمت سایر ارزهای دیجیتال دارند. علاوه بر این از ارزهای با ثبات برای خرید سایر ارزهای رمزنگاری شده نیز استفاده می شد، زیرا بسیاری از صرافی های دیجیتال ممکن است از پرداخت های بانکی و پرداخت های فیات پشتیبانی نکنند.

رایج ترین و برترین استیبل کوین ها در بازار

7 استیبل کوین بازار از نظر مارکت کپ و گستردگی استفاده عبارتند از:

• تتر (USDT)
• یو اس دی کوین (USDC)
• بایننس یو اس دی (BUSD)
• دای (Dai)
• ترا یو اس دی (UST)
• ترو یو اس دی (TUSD)
• پاکس دلار (USDP)

مشکلات و ریسک های پیرامون استیبل کوین ها

برخی از منتقدان ارزهای باثبات استدلال می کند که اگرچه رزهای باثبات را “پایدار” می نامند، اما آنها فقط به اندازه دارایی که به آن متصل هستند، پایدار می باشند. مثلا قیمت دلار بسیار پایدار است، اما اگر به هر دلیلی تغییر کند، هر نوع نوسان در ارزش دلار در ثبات کوین منعکس خواهد شد.

نکته دیگر بحث آسیب پذیری است. اگر برای ذخایر ارزهای با ثبات که در بانک یا سازمان دیگری ذخیره می شوند، مشکلی به وجود آید استیبل کوین نیز تحت تاثیر آن قرار می گیرد.

بسیاری از صادرکنندگان استیبل کوین ها شفافیتی در مورد محل و چگونگی نگهداری ذخایر خود ارائه نمی دهند، این می تواند سرمایه گذاری در ارزهای باثبات را ریسکی کند. آیا شرکت که دارایی را صادر می کند، واقعاً وثیقه ای را که ادعا می کند نگهداری می کند؟ این سوالی است که به طور مکرر درباره تتر مطرح شده است. بدون پاسخی روشن، تتر هنوز یک حسابرسی کامل از ذخایر خود ارائه نداده است.

در نهایت ارزهای رمزنگاری شده برای جایگزینی شرکت های واسطه و تمرکز زدایی ایجاد شده اند. با توجه به ماهیت رزهای باثبات ، واسطه ها بر این پول کنترل دارند. به عنوان مثال ، آنها معمولاً قادر به جلوگیری از وقوع یک معامله هستند.

جمع بندی

استیبل کوین ها نقشی اساسی در اکوسیستم ارز های دیجیتال بازی می کنند و طی سال گذشته پیشرفت های بسیاری در زمینه افزایش نقدینگی و حجم معاملات داشته اند. موارد استفاده و کاربرد های برای این دارایی ها همچنان در حال تکامل و گسترش است و در حال حاضر ارزهای با ثبات به‌عنوان راهکاری بهینه و مدرن‌ برای برقراری ارتباط میان ارزهای دیجیتال و ارزهای سنتی شناخته می شوند.