با این حال اغلب شرکتهای سبدگردان سعی می‌کنند سودی بالاتر از سود بانکی را برای سرمایه‌گذار محقق کند، زیرا در غیر این صورت سودی به سبدگردان تعلق نمی‌گیرد. (میزان سود باید بیشتر از مقداری از پیش تعیین شده باشد تا مقداری از آن به شرکت سبد گردان تعلق بگیرد.) بنابراین مدیران شرکتهای سبدگردانی حداکثر تلاش خود را مزایای سبدگردانی برای کسب سود انجام می‌دهند.
سبدگردانی اختصاصی | هدفمند و حرفه‌ای
کارگزاری آگاه از سال 1386 به ارائه خدمات سبدگردانی اختصاصی به مشتریان بازار سرمایه مشغول است، اما از تاریخ 14 شهریور 97 این فعالیت به صورت جداگانه تحت عنوان شرکت سبدگردان آگاه انجام می‌شود. تیم تخصصی سبدگردان آگاه، سال‌ها تجربه را در این بازار همراه خود دارد و با تکیه بر دانش و تجربه متخصصان، به سرمایه‌گذاران بورس این امکان را می‌دهد که بدون دغدغه و صرف زمان زیاد، رویاهای خود را در این بازار دنبال کنند.
سبدگردانی اختصاصی چیست؟
سبدگردانی یک روش غیر مستقیم سرمایه‌گذاری به ویژه برای افرادی است که وقت یا دانش کافی برای فعالیت در بورس را ندارند. در این روش، سبدگردان مدیریت سرمایه را به جای سرمایه‌گذار به عهده می‌گیرد و بابت این خدمت طبق قرارداد، کارمزد دریافت می‌کند. سبدگردانی اختصاصی برای مدیریت سرمایه‌های بیشتر از 5 میلیارد تومان است.
مزایای سبدگردانی اختصاصی
مزیت‌های بسیاری را می‌توان برای این روش سرمایه‌گذاری مطرح کرد. روشی که در آن، نیازی نیست وقت و انرژی زیادی را به سرمایه‌گذاری اختصاص دهید و می‌توانید کار را به افراد متخصص و حرفه‌ای بسپارید. موارد زیر از جمله مهمترین ویژگی‌های سبدگردانی اختصاصی محسوب می‌شوند:
در سبدگردانی اختصاصی، سبد سهام با توجه به نیازها، خواسته‌ها و میزان ریسک‌پذیری افراد به صورت اختصاصی طراحی می‌شود.
سبدگردان با توجه به اطلاعات شخصی که از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کند، گستره‌ای از دارایی‌های مختلف را در پورتفوی آن‌ها می‌گنجاند.
سرمایه‌گذار به صورت مداوم و مرتب گزارش عملکرد سبد را دریافت می‌کند و میتواند جلسات مشاوره نیز درخواست کند. هر سرمایه‌گذار یک مشاور پشتیبان هم دارد.
در سبدگردانی اختصاصی نیاز به کسب دانش بالا و صرف زمانی طولانی برای شناخت بورس نیست و سبدگردان به جای سرمایه‌گذار این کار را انجام می‌دهد.
مشاوره سرمایه‌گذاری در سبدگردانی اختصاصی
ما در شرکت سبدگردان آگاه، با بیش از یک دهه تجربه در مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران بورس، پس از شناسایی اهداف مالی و تعیین سطح ریسک‌پذیری، بهترین و مناسب‌ترین سبد از دارایی‌های مالی را برای شما تشکیل می‌دهیم. استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی آگاه، شرایط خاص خود را دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:
1. در حال حاضر، حداقل سرمایه برای استفاده از خدمات سبدگردانی آگاه، 5 میلیارد تومان است.
2. قرارداد سبدگردانی اختصاصی به صورت معمول یک ساله ثبت می‌شود.
3.امکان فسخ قرارداد پیش از موعد یک ساله وجود دارد و جریمه یا محدودیتی برای سرمایه‌گذار در نظر گرفته نمی‌شود.
فرایند عقد قرارداد با آشنایی ابتدایی و تنظیم جلسه آغاز می‌شود. در این مرحله، مشاوره‌های لازم نیز در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد و ابهامات او رفع خواهد شد. کارشناسان سوالاتی را از سرمایه‌گذار می‌پرسند، با اهداف و محدودیت‌های او آشنا می‌شوند و فرم سنجش ریسک را تنظیم می‌کنند. سپس پیش‌نویس قرارداد برای سرمایه‌گذار ارسال و پس از امضا و طی مراحل قانونی، عملیات سبدگردانی شروع می‌شود.
آدرس دفتر مرکزی
تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از میرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13
سبدگردانی بورس
سبدگردانی علم انتخاب و مزایای سبدگردانی نظارت بر دسته ای از سرمایه گذاری ها است که با اهداف مالی بلند مدت و قدرت تحمل ریسک یک مشتری، شرکت یا موسسه متناسب است. سبدگردان ها عموما افراد مجرب و آموزش دیده ای هستند که به نیابت از مشتریان خود در خرید و فروش سهام شرکت می کنند. به هر جهت، هدف نهایی افراد و شرکت سبدگردان افزایش بیشینه بازده مورد نظر سرمایه گذاری ها با در نظر گرفتن حد معقولی از ریسک پذیری است.
برای مشاوره سبدگردانی
برای مشاوره سبدگردانی
عناوین اصلی این مقاله
سبدگردانی یا مدیریت پورتفولیو یک مثال آشنای "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذار" را در ذهن همه ما تداعی می کند. در این مثال ساده به ما تذکر می دهد که هرگز تمامی سرمایه خود را در یک جا قرار ندهید. در بازار سرمایه گذاری سبدگردانی به این معنا است که شخص نباید تمامی سرمایه های خود را فقط صرف خرید و یا سرمایه گذاری بر روی یک کالا یا سهام خاص کرده و در عوض سبد سرمایه خود را از سهام های قابل اعتماد مختلفی تکمیل نماید. به این صورت ریسک سرمایه گذاری به حداقل می رسد.
سبدگردانی در بورس تنها به سرمایه گذاری مستقیم محدود نمی شود. اشخاصی که تمایل دارند تا در بازار فعالیت کنند ولی دانش کافی را در این زمینه ندارند، می توانند از روش سرمایه گذاری غیر مستقیم استفاده نمایند. سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس شامل صندوقهای سرمایه گذاری و خدمات سبدگردان اختصاصی می باشد.
بر اساس تعریف ارائه شده از سازمان اوراق بهادار، سبدگردانی روندی است که در طی آن تصمیم به خرید، فروش یا نگه داری اوراق بهادار به نام سرمایه گذار معین در قالب قراردادی مشخص، با هدف کسب منفعت برای سرمایه گذار توسط سبدگردان انجام می شود. در ادامه این مقاله توضیحات کاملی درباره مفهوم سبدگردانی و مزایا و معایب آن ارائه می شود.
سبدگردانی چیست
سرمایه گذاری در بورس مثل هر فعالیت دیگری لازمه داشتن دانش کافی و صرف زمان است. تمامی افرادی که بدون داشتن دانش و اطلاعات کافی و یا صرف زمان لازم برای بررسی بازار، اقدام به سرمایه گذاری می نمایند، معمولا با ضرر مواجه شده و بخشی از سرمایه و یا تمامی آن را از دست می دهند. این افراد برای جلوگیری از مشکلات خود می توانند از روش های غیر مستقیمی مانند صندوق های سرمایه گذاری و یا سبدگردان بورس ارز استفاده نمایند.
در روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم، مدیریت دارایی و سرمایه گذاری در بورس توسط افراد و شرکت های انجام می شود که توسط افراد حرفه ای و متخصص مدیریت شده و مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده اند.
به طور کلی می توان گفت که سبدگردانی شامل فرآیندی است که در طی آن افرادی متخصص و حرفه ای در این زمینه به توجه به میزان سرمایه گذاری و همچنین ریسک پذیر بودن فرد سرمایه گذار، سبدی مناسب را برای او تشکیل داده و سپس با اقدام به خرید و فروش دسته ای از سهام و مدیریت و نظارت دائمی بر روی آن ها به حداکثر سود خالص دست پیدا می کنند.
بیشتر بخوانید: اهداف سرمایه گذاری
سبدگردان کیست
سبدگردان ها معمولا افرادی یا موسسه های حقوقی هستند که مدیریت سرمایه اشخاص حقیقی و یا حقوقی را به منظور کسب بیشترین سود ممکن عهده دار می شوند. این مزایای سبدگردانی افراد باید آگاهی کاملی نسبت به وضعیت موجود بازار داشته و توانایی پیش بینی شرایط آینده و افزایش سرمایه در بازار بورس را نیز داشته باشند که سبدگردان ها در این زمینه از کمک مشاوران و متخصصان دارای مدرک تحلیلگر بورس استفاده می کنند.
سبدگردان ، کار خود را در قالب قراردادی شفاف بین شرکت سبدگردان و فرد سرمایه گذار تنظیم می نمایند. بر اساس این قرارداد کارمزد سبدگردان، میزان توانایی و دسترسی او به سرمایه‌ی فرد سرمایه گذار و محدودیت های معاملاتی به طور کامل مشخص می گردد.
سبدگردانی را می توان مثل یک بازی دوسر برد در نظر گرفت، زیرا در صورتی که شخص سبدگردان، سرمایه گذار را به سود کلان برساند، خودش نیز در این سود بالا سهیم می شود. از طرفی سرمایه گذار می تواند بدون نگرانی از بابت ریسک سرمایه گذاری در بخش های مختلفی سرمایه گذاری کرده و سبد سرمایه خودش را گسترش دهد. پس هر چه میزان این سود بیشتر باشد، برای خود او هم بهتر و رضایت بخش تر است.
شرایط سبدگردانی
تمامی شرکت های که قصد انجام سبدگردانی را دارند، باید از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز های لازم را اخذ نمایند. این مجوزها با توجه به میزان بازدهی مناسب و عدم ایجاد خطاهای قانونی سبدگردان ها، بهره مندی از کادر مجرب و متخصص، استفاده از امکانات نرم افزاری مناسب و سایر شرایط دیگر توسط سازمان بورس و اوراق بهادار به صورت دوره ای تمدید می شود.
حداقل میزان سرمایه برای سرمایه گذاری در سبدگردانی توسط شرکت سبدگردان تعیین می شود که ممکن است میزان مختلفی بین 100 میلیون تومان تا 1 میلیارد تومان را در برگیرد. با این وجود برخی از شرکت های سبدگردان به منظور جذب مشتری بیشتر در این زمینه در مواردی تخفیف های زیادی را در حداقل میزان سرمایه لحاظ کرده و این عدد را تا 50 میلیون تومان و حتی کمتر از آن کاهش می دهند. بنابراین حداقل سرمایه گذاری ثابت عددی ثابت و مشخص نیست و بر اساس سیاست گذاری های هر شرکت سبدگردان تعیین می شود.
بر اساس قوانین تعیین شده سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت های که بدون کسب مجوز مبادرت به انجام سبدگردانی نمایند، برابر قانون تنبیهاتی برای آن ها در نظر گرفته می شود. شرکت سبدگردان باید مبلغی را تحت عنوان حق نظارت به سازمان اوراق بهادار بپردازند. بنابراین می توان گفت که با توجه به نظارت مستقیم سازمان اوراق بهادار و ضرورت ارائه بازدهی مناسب به منظور تمدید دوره ای مجوز فعالیت، شرکت های سبدگردان باید تمامی سعی خود را در به سود رساندن سرمایه گذار انجام دهند.
بیشتر بخوانید: راهنمای دریافت کد بورسی
سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان
نخستین قدم سرمایه گذاری در سبدگردانی، انتخاب شرکت سبدگردان توسط فرد سرمایه گذار بر اساس حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع و تحقیق های شخصی او در این مورد است. این انتخاب در موفقیت سرمایه گذار بسیار تاثیر گذار است در نتیجه مهم ترین قدم در این راه، انتخاب آگاهانه است.
پس از انتخاب شرکت سبدگردان فرد سرمایه گذار باید با در دست داشتن مدارک شناسایی مانند شناسنامه و کارت ملی هوشمند به شعبه شرکت سبدگردان شهر خود مراجعه کرده و پرونده سبدگردانی را تشکیل دهد. در این مرحله تمامی فرم های قرارداد ارائه شده باید توسط سرمایه گذار تکمیل شود. توصیه ما این است که تمامی بند های قرارداد را به دقت مطالعه شده تا با تمامی مراحل و قوانین به طور کامل آشنایی صورت گیرد.
پس از ثبت نام اولیه سرمایه گذار، شرکت سبدگردان میزان سرمایه موجود و ریسک پذیری سرمایه گذار را در طی برگزاری یک جلسه مورد سنجش قرار می دهد. پس از برگزاری جلسه تمامی فرآیند های سرمایه گذاری با توجه به سطح ریسک‌پذیری شخص سرمایه گذار انجام می گیرد.
در مرحله بعدی سرمایه لازم از طریق فرد سرمایه گذار به حساب شرکت سبدگردان واریز می گردد. پس از واریز سرمایه، شرکت سبدگردان مدارک لازم را به سازمان بورس و اوراق بهادار کشور ارسال کرده و پس از دریافت کد برای سبد سرمایه گذار، سبد اختصاصی او را تشکیل داده و بر اساس قرارداد امضا شده تمامی تخصص خود را برای کسب بهترین نتیجه برای فرد سرمایه گذار به کار می گیرد.
در مرحله آخر، قراردادی با عنوان قرارداد متمم تنظیم می شود. در این قرارداد تمامی شرایط فسخ، برداشت، واریز و همچنین تمامی مواردی که در قرارداد اصلی ذکر نشده است و حالا لازم است تا به قرارداد اضافه شود، در قرارداد متمم قابل بیان است.
مزایا و معایب سبدگردانی
سبدگردانی را می توان به عنوان یک روش قابل اطمینان برای افراد سرمایه گذار در نظر گرفت که تجربه کافی را در بازار بورس نداشته و همچنین تحمل تجربه ریسک بالا را ندارند. این روش دارای مزایا و معایبی است که در ادامه آن ها را معرفی خواهیم کرد.
سبدگردانی دارای مزایایی زیادی است زیرا روشی مطمئن با کمترین ریسک است و نیاز به صرف زمان زیاد و یا دانش خاصی در این زمینه ندارد، زیرا از روش های غیر مستقیم سرمایه گذاری است.
در سبدگردانی خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری به صورت جداگانه و اختصاصی برای هر سرمایه گذار با توجه به میزان سرمایه و ریسک پذیری او انجام می شود.
سبدگردانی دارای انعطاف زیادی است به طوری که شخص سرمایه گذار توانایی دسترسی کامل و رصد روزانه سرمایه خود را داشته و نوع سرمایه گذاری بر اساس استراتژی سرمایه گذار انجام می شود.
سبد فرد سرمایه گذار تنها محدود به سهام نیست و او می تواند ترکیبی از سایر اوراق بهادار، صندوقهای طلا و گواهی کالا را نیز در سبد خود قرار دهد. به این صورت ریسک سرمایه گذاری به حداقل میزان خود می رسد.
همان طور که گفته شد، این روش به زمان و دانش خاصی نیاز ندارد و هر شخص با هر میزان دانشی که از بازار سرمایه دارد می تواند از طریق سبدگردان در بازار بورس سرمایه گذاری نماید.
افراد سبدگردان عمدتا دارای دانش و مهارت خاصی و تحلیل برای سرمایه گذاری در بازار هستند. بنابراین میزان موفقیت این روش بسیار بالاتر از روش سرمایه گذاری مستقیم می باشد.
در روش سبدگردانی سود سرمایه گذار معاف از مالیات است که خود انگیزه برای جذب سرمایه به سمت بازار سرمایه از طرف دولت است.
در سبدگردانی هم شرکت سبدگردان و هم سرمایه گذار به دنبال سود بیشتر هستند که به همین علت این امر بسیار قابل اعتماد تر است.
هر روشی ممکن است در کنار سود و منافع خود، معایبی را نیز داشته باشد. سبدگردانی نیز از این قاعده مستثنی نبوده و معایب خود را به همراه دارد. البته لازم به ذکر است که مزایای انتخاب شرکت سبدگردان مجرب و تخصص بسیار بیشتر از معایب آن می باشد.
یکی از معایب سبدگردانی این است که اگر فرد سرمایه گذار بدون اطلاع از وضعیت ریسک پذیری خود و سرمایه لازم شرکت سبدگردان اشتباهی را انتخاب کند، ضرر زیادی به او می رسد.
همان طور که در متن اشاره شد برای سرمایه گذاری غیر مستقیم سبدگردانی مبلغی به عنوان حداقل سرمایه در نظر گرفته شده است که معمولا رقم بالایی است و شاید هر کسی نتواند این میزان از سرمایه را برای شروع کار خود تهیه کند.
کارمزد و درصد سود در سبدگردانی
درصد سود سبدگردان مقدار معین و مشخص ندارد و این مبلغ از پیش تعیین شده نیست، زیرا بازار سرمایه بازاری غیر قابل پیش بینی و متغیری است و امکان تعیین سود در ابتدا قرارداد وجود ندارد. با این وجود به منظور جلب اطمینان سرمایه گذار، شرکت سبدگردان مقداری را به عنوان حداقل سود تعیین کرده و تا پیش از کسب این میزان سودی را برای خود تعیین کرده و تنها کارمزد مدیریت را کسر می کند.
برای مثال بر طبق این قرارداد شرکت سبدگردان متعهد می شود که اگر سود سرمایه گذار به 30 درصد نرسد، شرکت سبدگردان تنها کارمزد مدیریتی خود را کسر کند که معمولا میزان اندکی در حد یک تا دو درصد است، از طرف دیگر اگر سود سرمایه گذار به دلیل نوسانات و رشد بازار به میزان سود دهی 30 درصد و حتی بیشتر از آن برسد، میزان درصد سود سبدگردانی 20 درصد از 30 درصد سود (یک پنجم مزایای سبدگردانی سود) ، یعنی سود خالص حاصله می باشد.
میزان کارمزد سبدگردانی بر اساس مصوبات هر شرکت تعیین می شود. این میزان معمولا از دو بخش کارمزد مدیریتی و کارمزد عملیاتی تشکیل می شود. در کارمزد مدیریتی میزان کارمزد درصد ثابتی است که با هر میزان سود کسر می گردد. کارمزد عملیاتی نیز بر اساس میزان سود مشخص شده کسر می مزایای سبدگردانی شود. برای درک بهتر این موضوع به مثال زیر توجه کنید.
برای مثال فردی یک میلیارد سرمایه در اختیار شرکت سبدگردان قرارداده است. برای انجام این فرآیند مقدار سود ثابت مثلا 2 درصد در نظر گرفته می شود که همان کارمزد مدیریت است. همچنین مقرر می شود. در صورتی که سودی بالغ بر میزان 40 درصد و بیشتر از آن توسط سبدگردان کسب شود، 30 درصد از سود خالص نیز به عنوان کارمزد عملیات علاوه بر کارمزد مدیریت کسر می گردد. به این ترتیب شرکت سبدگردان و فرد سرمایه گذار در یک راستا و هدف حرکت کرده و شرکت سبدگردان به منظور کسب سود بیشتر، بیشترین تلاش خود را به کار می گیرد.
نکات مهم درباره سبدگردانی
تا اینجای مقاله سعی شده است تا تمامی نکات مهم و کاربردی در رابطه با سبدگردانی ارائه شود، خلاصه ای از نکات مهم درباره سبدگردانی به شرح زیر است.
سبدگردانی بر اساس آنچه در متن گفته شد به معنای سپردن سرمایه به فرد یا شرکت متخصص برای سرمایه گذاری در بخش های مختلف بازار است.
روش سبدگردانی ریسک ضرر در معامله و سرمایه گذاری را به حداقل می رساند.
سرمایه گذاری از طریق سبدگردانی نیاز به کسب دانش خاص و زمان کافی ندارد و با صرف کمترین زمان می توان، بهترین سرمایه گذاری را انجام داد.
در روش سبدگردانی انتخاب یک فرد یا سبد سبدگردان مناسب دارای اهمیت بسیاری است زیرا ممکن است در اثر یک اشتباه فرد سرمایه گذار ضررهای زیادی را متحمل شود.
میزان سود، کارمزد و حداقل سرمایه مقدار مشخصی نیست و هر شرکت سبدگردان بر اساس مصوبات خود مقداری را در قرارداد مابین سرمایه گذار و سبدگردان تعیین می کند.
سبدگردانی شباهت های زیادی با سرمایه گذاری در صندوق دارد، با این حال به دلیل وجود نیروی متخصص دارای امنیت و اطمینان خاطر بیشتری است.
در وضعیت رو به رشد و قابل اطمینان بودن بازار، روش سرمایه گذاری صندوق به دلیل داشتن کارمزد کمتر سود آورتر است.
در انتهای این مقاله باید گفت که روش سبدگردانی به دلیل داشتن امنیت بالاتر و تنوع سبد سرمایه گذاری روش مناسب تری برای سرمایه گذاران است، با این حال اگر سرمایه کمی را در اختیار دارید ممکن است نتوانید از این روش استفاده کنید.
در ادامه بخوانید: معاملات برخط کارگزاری آگاه
سوالات متداول
1- ✔️ سبدگردانی را معرفی نمایید؟
✔️ سبدگردانی علم انتخاب و نظارت بر دسته ای از سرمایه گذاری ها است که با اهداف مالی بلند مدت و قدرت تحمل ریسک یک مشتری، شرکت یا موسسه متناسب است. توضیحات بیشتر در این مقاله ارائه شده است.
2- ✔️ نحوه سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان را شرح دهید؟
✔️ نخستین قدم سرمایه گذاری در سبدگردانی، انتخاب شرکت سبدگردان است. توضیحات بیشتر در این مقاله ارائه شده است.
3- ✔️ سبدگردان چه کسی است؟
✔️ سبدگردان ها معمولا افرادی یا موسسه های حقوقی هستند که مدیریت سرمایه اشخاص حقیقی و یا حقوقی را به منظور کسب بیشترین سود ممکن عهده دار می شوند. توضیحات بیشتر در این مقاله ارائه شده است.
سبدگردانی بورس چیست و چه مزایایی دارد؟
سبدگردانی بورس چیست؟ سرمایه گذاری گردن در بورس مثل هر فعالیت دیگری نیازمند داشتن دانش و زمان کافی است. کسانی که بدون اطلاع اولیه وارد این حرفه می شوند دچار مشکل و ضرر خواهند شد. در این مطلب قرار است شما را با وظایف و نحوه کارکرد سبدگردانی های بورس آشنا کنیم. با ما همراه شوید.
سبدگردانی بورس چیست و چه مزایایی دارد؟
سرمایه گذاری در بورس مانند هر فعالیت دیگری ، نیازمند کسب دانش و صرف زمان لازم جهت بررسی بازار می باشد.
سرمایه گذاری در بورس صرفا به سرمایه گذاری مستقیم محدود نمی شود؛ افرادی که تمایل به فعالیت در این بازار را دارند می توانند از روش غیر مستقیم استفاده کنند که شامل صندوق های سرمایه گذاری و خدمات سبد گردانی می باشد.
سبدگردانی در بورس چیست؟
در آذر ماه 1384، برای مدیریت بهتر وجوه مردم، نهاد مالی جدیدی به نام سبد گردان به عنوان نهادی واسط معرفی شد. شرکت های سبد گردان مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس دریافت می کنند و در چار چوب قوانین حاکم بر بازار اجازه ی فعالیت و مشاور ه ی سرمایه گذاری در بورس را دارند.
سبد گردانی روشی از سرمایه گذاری است که در آن شرکت هایی که مجوز لازم جهت خرید و فروش سهام، مشاوره سرمایه گذاری در بورس و مدیریت دارایی افراد را از سازمان بورس کسب نموده اند اقدام به سرمایه گذاری اختصاصی برای افراد می کنند.
چگونه می‌توان بدون دانش و صرف زمان در بورس سرمایه‌گذاری کرد؟
برای سرمایه گذاری با مبالغ کم و بدون داشتن دانش و زمان بهتر است به صندوق های سرمایه گذاری مراجعه کرد زیرا همانطور که پیشتر گفتیم اقدام به سرمایه گذاری اختصاصی برای افراد می نماید.
سبدگردانی در بورس
سبد گردانی نوعی سرمایه گذاری غیر مستقیم است. این روش برای افرادی مناسب است که تخصص و زمان کافی برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارند. سبد گردانی یعنی شما مدیریت پرتفوی خود را به یک فرد با تجربه (سبدگردان)بسپارید.
سبد گردان با دانش و تجربه ی خود در معامله گری در مورد خرید، فروش یا نگهداری سهام سرمایه گذار تصمیم گیری می کند. به عبارت دیگر در فرایند سبد گردانی یک شخصیت حقوقی متخصص در بورس که سبد گردان نام دارد طی عقد قرار داد با سرمایه گذار ، مدیریت پرتفوی او را در اختیار می گیرد.
آیا شرکت های سبدگردان یک نهاد قانونی هستند؟
شرکت های سبد گردان در چارچوب قانون فعالیت کرده و منعی برای ادامه ی کار آنان وجود ندارد. این شرکت ها پس از اخذ مجوز از مراجع قانونی، به فعالیت خود اقدام می کنند.
تفاوت صندوقهای سرمایه‌گذاری با سبدگردانی چیست؟
تفاوت صندوق های سرمایه گذاری با سبد گردانی در این است که صندوق های سرمایه گذاری با جمع دارایی های خرد افراد، اقدام به سرمایه گذاری در شرکت های مختلف می کنند. این صندوق ها، سرمایه گذاری با مبالغ کم را برای افرادی که دانش و وقت کافی ندارند انجام می دهند اما سبد گردانی روشی از سرمایه گذاری است که در آن شرکت هایی که مجوز لازم جهت خرید و فروش سهام، مشاوره ی سرمایه گذاری در بورس و مدیریت دارایی افراد را از سازمان بورس کسب نموده اند اقدام به سرمایه گذاری اختصاصی برای افراد می کنند.
مزایای استفاده از سبدگردانی بورس چیست؟
سبد گردانی معایب و مزایایی دارد که در ادامه به آن خواهیم پرداخت. مزایای سبد گردانی عبارتند از :
- انعطاف پذیری
- عدم نیاز به دانش خاص
- عدم نیاز به صرف زمان
- مدیریت حرفه ای پرتفوی
- عدم وجود تضاد منافع
- معافیت مالیاتی
معایب سبد گردانی
انتخاب سبد گردان : انتخاب فردی به عنوان سبدگردان بسیار مهم است و به معیارهایی از جمله سابقه و مزایای سبدگردانی مزایای سبدگردانی نیز میزان بازدهی کسب شده در دوره های گذشته می پردازد.
حداقل سرمایه برای سبدگردانی، که حداقل مبلغ برای افتتاح حساب در شرکت های سبد گردانی معمولاپنجاه میلیون، صد میلیون و گاهی یک میلیارد تومان است
معیارهای انتخاب سبد گردان
5 نکته ی مهم در انتخاب سبد گردان وجود دارد این پنج نکته موارد زیر را شامل می گردد:
- سبد گردانی را انتخاب کنید که متخصص و قابل اعتماد باشد.
- سابقه ی قبلی سبد گردان در مدیریت سرمایه را بررسی کنید.
- شرکت سبد گردانی را انتخاب کنید که تیم تحلیلگر قوی و متخصص داشته باشد.
- خدماتی که شرکت سبدگردان به سرمایه گذاران ارائه می دهد را بررسی کنید
- به میزان کارمزدی که شرکت سبدگردان از سرمایه گذاران می گیرد توجه نمایید
حداقل مبلغ سرمایه جهت سبدگردانی
سبد گردان ها برای انجام فعالیت خود، از سرمایه گذار کارمزد دریافت می کنند البته این کار مزد شرایط خاص خود را دارد و بسته به نوع قرارداد افراد ممکن است متفاوت باشد.
توجه به اینکه طبق قانون سبد گردان ها اجازه ی تضمین سود به سرمایه گذار را ندارند عموما جهت رضایت خاطر سرمایه گذاران شرایط خاصی برای کارمزد خود طلب می کنند تا مشتریان در این مورد اطمینان حاصل کنند.
اَوِصْتا برای روزایی که نقدی
اگر کد بورسی دارید کافیه وارد سامانه معاملاتی کارگزاریتون بشید و اون بالا اسم اوصتا رو جستجو کنید. بعد راحت می تونید واحدهای صندوق رو خرید و فروش کنید و 20درصد روزشمار بازده بگیرید. برای اینکه اوصتا رو روی تابلوی بورس ببینی اینجا کلیک کن .
اگه کد بورسی ندارید می تونید با ثبت نام در سجام و دریافت کد سجام به کارگزاری های معتبر مراجعه و کد بورسیتون رو دریافت کنید. یا می تونید در سامانه ثبت نام غیرحضوری شرکت کارگزاری صبا تامین همه این مراحل رو آنلاین و به سهولت انجام بدید.
اوصتا جایگزین مطمئن بانک
مثل بانک مطمئنه
بانک‌ها زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند. درحالی‌که صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس قرار داشته و جزء موسسه‌های بازار مالی محسوب می‌شوند. عملکرد صندوق‌ها از سوی سازمان بورس کاملاً تحت نظارت است و فرایندهای نظارتی سخت‌گیرانه متعددی وجود دارد.
به سرعت و آنلاین نقد میشه
برای خرید و فروش واحدهای صندوق اوصتا کافیه کد بورسی داشته باشید اونوقت از طریق سامانه همه کارگزاری های معتبر به روز خرید و فروش کنید و بازدهی تون رو دریافت کنید .
جریمه برداشت نداره
برخلاف بانک ها که برای پرداخت سود باید پولتون رو حداقل چند مدت تو بانک نگه دارید و اگر پولتون رو زودتر از موعد بردارید جریمه بدید. صندوق اوصتا هیچ جریمه ای برای برداشت پول نداره و بابت حتی یک مزایای سبدگردانی روز نگه داری پولتون به شما بازده می ده.
بازدهش بالاتر از بانکه
سقف سود بانکی برای حساب های بلند مدت در حال حاضر 18 درصد است در حالی که در صندوق سرمایه گذاری اوصتا کف بازدهی روزشمار 20 درصد است.
پول زیاد برای شروع نمی خواد
برای شروع سرمایه گذاری در اوصتا فقط 500 هزار تومان پول لازم دارید و برای این مقدار هم روزشمار 20 درصد بازده دریافت می کنید .
اوصتا vs سپرده بانکی
صندوقهای سرمایه‌گذاری درآمد ثابت موظف به سرمایه‌گذاری حداقل ۷۵ % از دارایی‌های خود در اوراق بدهی و سپرده های بانکی هستند، به همین دلیل این صندوق‌ها ریسک بسیار کمی دارند و یکی از جایگزین های مطمئن سپرده بانکی به حساب می آیند.
- مزایای سرمایه گذاری در صندوق اوصتا نسبت به سپرده گذاری در بانک ها
نقدشوندگی سریع واحدهای صندوق و عدم اعمال نرخ شکست در برداشت ها
بدون نیاز به مراجعه حضوری و خرید و فروش به صورت آنلاین
شناسایی سود روزشمار
عدم وجود محدودیت در افزایش یا کاهش میزان سرمایه گذاری در صندوق
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت اوصتا همچنین از روز تاسیس نسبت به سپرده بانکی عملکرد بسیار بهتری داشته است.
مقایسه بازدهی صندوق در مقایسه با سپرده بانکی در نمودار زیر قابل مشاهده است.
سبدگردانی چیست؟ | تفاوت سبدگردانی اختصاصی و سایر روشهای سرمایه گذاری چیست؟
با توجه به طبیعت نوسانی بازار بورس تخصیص همه سرمایه به یک سهم ریسک بسیار بالایی دارد. برای همین سرمایه‌گذاران روی چند سهم سرمایه‌گذاری می‌کنند و به اصطلاح یک سبد سرمایه گذاری تشکیل می‌دهند. سبدی که نیاز به مدیریت یا سبدگردانی دارد.
سبدگردانی کار ساده‌ای نیست، جابه‌جا کردن سرمایه بین چند سهم و خرید و فروش آن‌ها، طوری که ریسک پایین، سود بالا و ضرر کمترین مقدار باشد، این کار نیاز به دانش و تجربه و صرف وقت دارد. برای همین شاید بعد از سال‌ها سرمایه‌گذاری و تحمل ضررهای سخت، بشود گفت یک نفر میتواند سبدگردان باشد و سبدگردانی کند.
تعریف سبدگردانی
سبدگردانی به انگلیسی (Portfolio Management Service) عبارت است از: «تصمیم به فروش، خرید و یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان، در قالب قراردادی مشخص، به منظور کسب سود برای سرمایه‌گذار.» اما سبدگردانی به زبان ساده یعنی یک سبدگردان مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌گذار را بر عهده می‌گیرد و به نیابت از او و با استفاده از دانش و تجربه‌ای که دارد، عملیات خرید، فروش و نگهداری سهم یا اوراق بهادار را انجام می‌دهد به همین دلیل به سبدگردانی مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود.
سبدگردان تلاش می‌کند سهام و اوراق بهادار را به گونه‌ای خرید و فروش کند که سرمایه‌گذار بیشترین سود و کمترین ضرر را ببرد، چرا که درآمد سبدگردان نیز به میزان سود سرمایه‌گذار بستگی دارد.
لازم به ذکر است که سبدگردان یک شخص حقوقی است، نه حقیقی. در حال حاضر هم فقط کارگزاری‌ها و چند شرکت سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت دارند، پس قبل از سپردن سرمایه به یک سبدگردان، باید از داشتن مجوز رسمی او اطمینان پیدا کرد.
ثبت‌نام سبدگردان اختصاصی
شرایط سبدگردانی
سبدگردان وظیفه دارد پیش از خرید سهام برای سرمایه‌گذار، از مقدار ریسک پذیری او اطلاع پیدا کند تا بداند چگونه سبدی برای سرمایه‌گذار بچیند که رضایت بیشتری داشته باشد. بر اساس این ریسک پذیری، سبدگردان میزان خرید سهام از بازار بورس یا سایر اوراق بهادار را سازمان دهی می‌کند. توافقات بین سبدگردان و سرمایه‌گذار و همچنین درصد سودی که نصیب سبدگردان می‌شود، در قالب یک قرارداد بین سبدگردان و سرمایه‌گذار ثبت می‌شود.
مواردی از قبیل میزان تعهدات سبدگردان در قبال سرمایه‌گذار، میزان کارمزدی که سرمایه‌گذار به ازای دریافت خدمات باید به سبدگذار پرداخت کند و نحوه گزارش دهی سبدگردان به سرمایه‌گذار نیز در این قرارداد ذکر می‌شوند.
همچنین میزان حداقل سرمایه برای سبدگردانی است که از طرف شرکت سبدگردان تعریف می‌شود.
برای مشاروه رایگان با ما تماس بگیرید
به عنوان مثال یک نمونه قرارداد سبدگردانی میتواند شرایط زیر داشته باشد:
- قرارداد یکساله است و امکان فسخ آن طی این مدت وجود دارد.
- سود سبدگردان 20% از سود بدست آمده برای سودهای بیشتر از نرخ مانع است (اگر سود سبد سرمایه گذاری از یک حد معینی کمتر باشد سبدگردان کارمزد نمی گیرد که به آن نرخ مانع گفته می شود و کارمزد سبدگردان از سود بیش از نرخ مانع محاسبه می شود)
- قرارداد در شرکت سبدگردانی تحت نظارت سازمان بورس منعقد خواهد شد.
حداقل سرمایه برای سبدگردانی چقدر است؟
حداقل میزان سرمایه برای بهره‌مندی از خدمات سبدگردانی توسط شرکت سبدگردان مشخص می‌شود. بنابراین نمی‌توان عدد قطعی برای حداقل میزان سرمایه اعلام نمود زیرا هر شرکت سبدگردان با توجه به سیاست‌های مالی که دارد حداقل میزان سرمایه متفاوتی را تعریف می‌کند. اما حداقل سرمایه معمولا یک میلیارد تومان به بالا می‌باشد.
درصد سود سبدگردانی چقدر است؟
سود سبدگردانی عددی مطلق نیست زیرا بازار بورس غیرقابل پیش‌بینی است پس نمی‌توان سود تضمین‌شده‌ای را برای آن تعریف کرد. بنابراین سازمان بورس به هیچ شرکت سبدگردانی اجازه تضمین سود را نمی‌دهد و اگر شرکتی این کار را بکند کاملا غیرقانونی است.
با این حال اغلب شرکتهای سبدگردان سعی می‌کنند سودی بالاتر از سود بانکی را برای سرمایه‌گذار محقق کند، زیرا در غیر این صورت سودی به سبدگردان تعلق نمی‌گیرد. (میزان سود باید بیشتر از مقداری از پیش تعیین شده باشد تا مقداری از آن به شرکت سبد گردان تعلق بگیرد.) بنابراین مدیران شرکتهای سبدگردانی حداکثر تلاش خود را برای کسب سود انجام می‌دهند.
کارمزد سبدگردانی
سبدگردان بابت ارکان، هزینه‌ای از سرمایه‌گذار دریافت نمی‌کند؛ یعنی هزینه مدیریت، حسابرس و نرم افزار که صندوق سرمایه‌گذاری از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کند، به عهده سبدگردان است.
اما سبدگردان متناسب با عملکرد سبد از سرمایه‌گذار کارمزد می‌گیرد. کارمزد شامل یک نرخ ثابت کوچک بابت مدیریت سبد به علاوه یک نرخ متغیر به شرط عبور از یک درصد سود است.
این توافق هم در قرارداد اولیه ثبت می‌شود. به عنوان مثال نمونه‌ای از شرکتهای سبدگردانی برای سرمایه‌های بیش از 10 میلیارد تومان کارمزد ثابت را دریافت نمی‌کند. و همچنین کارمزد متغیر آن برای سود زیر 20% نیز دریافت نمی‌شود.
برای سودهای بالای 20% میزان سود هرچقدر که باشد اختلاف آن با 20% محاسبه شده و 20% از آن مقدار اختلاف به کارگزاری تعلق می‌گیرد. برای بیان ساده‌تر این شرایط را با مثالی عددی بررسی می‌کنیم.
فرض کنید شما 2 میلیارد تومان در این شرکت سبدگردانی سرمایه‌گذاری نموده‌اید. طبق قرارداد سبدگردانی، سالانه دو درصد کل این مبلغ را بعنوان کارمزد ثابت می پردازید.
حال فرض کنید پس از یکسال 50% سود کرده‌اید و سرمایه شما 3 میلیارد تومان شده است. با این حساب اختلاف بین 50% تا 20% محاسبه شده (یعنی 30%) و 20% از این 30% (20%*30%) یعنی 6% در اختیار شرکت سبدگردان قرار می‌گیرد.
مزایای سبدگردانی اختصاصی چیست؟
شاید بتوان گفت تمام مزایای این روش سرمایه‌گذاری به میزان دانش و تجربه سبدگردان در مقابل سرمایه‌گذار برمی‌گردد، مزایای سبدگردانی اختصاصی عبارتند از:
عدم نیاز به تصمیم‌گیری در استراتژی سرمایه‌گذاری:
این مزیت مخصوص کسانی است که دانش کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند و از طرف دیگر می‌خواهند از سود بازار سهام عقب نمانند. این گروه می‌توانند سرمایه‌شان را در اختیار سبدگردان قرار دهند تا او بهترین سرمایه‌گذاری را انجام دهد. البته صندوقهای سرمایه‌گذاری هم این مزیت را دارند، اما روش‌شان فرق می‌کند.
سرمایه‌گذاری بدون دغدغه و بی‌نیاز از صرف وقت برای معاملات:
سرمایه‌گذاری در بازار سهام نیازمند رصد لحظه‌ای است تا در صورت نیاز، خرید و فروش انجام شود و میزان سود به حداکثر و میزان زیان به حداقل ممکن برسد. اما همه نمی‌توانند به مقدار لازم وقت بگذارند، پس سپردن کار به سبدگردان میتواند همان نتیجه را داشته باشد.
ریسک کمتر و مدیریت سرمایه بهتر:
یک سبدگردانِ خوب می‌داند سرمایه را به چه سهامی تخصیص دهد و مدیریت کند تا ریسک سرمایه‌گذاری به حداقل برسد و مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.
پتانسیل کسب سود معقول:
از آنجایی که درآمد سبدگردان ارتباط مستقیمی با سود سرمایه‌گذار دارد و به صورت درصدی است، سرمایه‌گذار میتواند مطمئن باشد از اینکه سبدگردان تمام تلاشش را برای سود حداکثری او می‌کند. همچنین اگر سود سالیانه سرمایه‌گذاری از سود بانکی کمتر باشد، سبدگردان کارمزد متغیر را از مشتری دریافت نمی‌کند.
استفاده از خدمات سبدگردانی مناسب چه افرادی است؟
تمامی افراد حقیقی و حقوقی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بورس و سایر اوراق بهادار و کسب سود هستند اما وقت و دانش کافی برای ورود به بازارهای مالی را ندارند، می‌توانند با استفاده از دانش متخصصان شرکتهای سبدگردانی در کنار شغل اصلی خود بدون صرف وقت در این بازارها نیز سرمایه‌گذاری کنند.
تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه‌گذاری
مهمترین تفاوت سبدگردانی با صندوقهای سرمایه‌گذاری این است که در سبدگردانی خود سرمایه‌گذار مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده در سبد سهامش است و سبدگردان به وکالت از او عملیات خرید و فروش را انجام می‌دهد، در حالیکه در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه‌گذار به صورت غیرمستقیم مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق است و مدیر صندوق با جمع آوری سرمایه‌های سرمایه‌گذاران، خرید و فروش انجام می‌دهد.
در سبدگردانی یک سبد بصورت اختصاصی به هر فرد تخصیص داده می‌شود در واقع یک سبد متشکل از سرمایه فقط یک فرد است. اما در صندوقهای سرمایه‌گذاری سرمایه افراد مختلف (نه یک فرد) جمع آوری شده و در صندوق قرار می‌گیرد.
هزینه‌های خدمات سبدگردانی به این علت که بصورت اختصاصی برای شما سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند بالاتر از صندوقهای سرمایه‌گذاری است که سرمایه بصورت جمعی می‌باشد و هزینه‌های آن بین افراد تقسیم می‌شود.
سبدگردان خرید و فروش را بسته به ریسک پذیری شخص سرمایه‌گذار انجام می‌دهد که مختص خود اوست، در حالی که مدیر صندوق، خرید و فروش را با توجه به سود و زیان و ریسک پذیری کل سرمایه‌گذاران صندوق انجام می‌دهد و معمولا خرید با پایین‌ترین ریسک را در نظر می‌گیرد.
یک تفاوت دیگر این دو روش سرمایه‌گذاری در حداقل مقدار سرمایه‌گذاری است. در صندوقهای سرمایه‌گذاری با خرید یک واحد سرمایه‌گذاری که در صندوقهای با درآمد ثابت حدود 100 هزار تومان است، می‌توان وارد بازار سرمایه‌گذاری شد، در حالی که برای استفاده از خدمات یک سبدگردان معمولا، نیاز به سرمایه‌گذاری حداقل 1 میلیارد تومان است. بنابراین اگر وقت و دانش و پول کمی برای شروع دارید، صندوقهای سرمایه‌گذاری گزینه بهتری برای ورود به بازار هستند.
تفاوت بعدی مربوط به دریافت کارمزد و درصد سود است. دریافت کارمزد و سود سبدگردان همانی بود که پیشتر گفته شد، اما تقسیم سود در صندوق‌ها به میزان واحدهای سرمایه‌گذاری که سرمایه‌گذار خریداری کرده است بستگی دارد و به همان نسبت تقسیم می‌شود. خرید و فروش سهام و اوراق بهادار در صندوق‌ها به صورت جمعی و تقسیم سود هم به شکل جمعی صورت می‌گیرد. بنابراین مدیر صندوق از سود سرمایه‌گذاران برای خودش برنمی‌دارد و هزینه خدماتش را تنها به صورت کارمزد دریافت می‌کند.
سبدگردانی اختصاصی بدلیل پایین تر بودن دارایی سبد، نسبت به دارایی صندوقهای سرمایه گذاری چابک تر بوده و راحت تر می تواند نسبت به ورود و مزایای سبدگردانی خروج به سهام اقدام نماید.
انتخاب بهترین سبدگردانی
شرکتهای سبدگردانی عملکرد متفاوتی در بازده‌های زمانی مختلف دارند، ممکن است عملکرد یک شرکت در یک بازه بسیار خوب بوده باشد اما در بازه‌ای دیگر عملکرد خوبی نداشته باشد. بنابراین برای انتخاب بهترین گزینه باید از شرکت انتخابی خود بخواهید که میزان بازدهی شرکت در بلند مدت مثلا یک بازه زمانی چهار یا پنج ساله را در اختیار شما قرار بدهد و با توجه به گذشته صندوق تصمیم بگیرید.
در حال حاضر سبدگردان ترنج، اندیشه صبا، فیروزه، آرکا و … از جمله شرکتهای سبدگردانی خوب ایران هستند.
نحوه سرمایه‌گذاری در شرکتهای سبدگردانی
برای شروع سرمایه‌گذاری در شرکتهای سبدگردانی ابتدا باید شرکت مورد نظر خود را انتخاب کنید. برای ثبت نام در بهترین شرکتهای سبدگردانی به قسمت ثبت نام سبدگردانی سیگنال مراجعه نموده و با انتخاب سبدگردان و تکمیل فرمها و بارگذاری مدارک ، قرارداد سبدگردانی ایجاد نمایید.
این قرارداد بطور رسمی و مطابق با فرمت ارسالی سازمان بورس و اوراق بهادار است و بین شرکت سبدگردانی و سرمایه‌گذار بسته می‌شود.
پس از انعقاد قرارداد کد بورسی برای سرمایه‌گذار صادر می‌شود، این کد بنام سرمایه‌گذار است اما شرکت سبدگردان با استناد به قرارداد فی مابین با اختیار خود معاملات را با آن کد بورسی انجام می‌دهد.
نتیجه‌گیری
سبدگردانی یکی از روشهای سرمایه‌گذاری در بازار سهام و اوراق بهادار بصورت اختصاصی برای هر فرد و با استفاده از دانش تیمی متخصص است. یعنی سبد سهام با توجه به میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار پر می‌شود که در عین حال میتواند از دانش و تجربه یک متخصص استفاده کند.
این روش در کنار صندوقهای سرمایه‌گذاری دو ابزار مالی نوین برای سود‌آوری افرادی است که وقت و دانش کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم ندارند. با توجه به مطالب بیان شده در این مقاله، انتخاب شما چیست؟ صندوق سرمایه گذاری یا سبدگردانی؟ نظرات خود را با سایت سیگنال در میان بگذارید.
دیدگاه شما